Noqonuniy kazinolarga tranzaksiyalarni cheklashda banklarning roli
Avstraliyada noqonuniy onlayn kazinolarga qarshi kurash nafaqat saytlar va IP manzillarni blokirovka qilish orqali, balki moliyaviy o’tkazmalarni cheklash orqali ham olib boriladi. Banklar va toʻlov tizimlari Interactive Gambling Act 2001 (IGA) va Australian Communications and Media Authority (ACMA) tomonidan joriy etilgan chora-tadbirlarni amalga oshirishda muhim rol oʻynaydi.
1. Huquqiy asos
* IGA 2001 Avstraliya litsenziyasiz operatorlarga Avstraliya rezidentlaridan stavkalar va depozitlarni qabul qilishni taqiqlaydi.
ACMA noqonuniy operatorlarning hisob raqamlariga pul oʻtkazmalarini blokirovka qilish uchun banklar va toʻlov provayderlari bilan hamkorlik qiladi.
Pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisidagi qonun (* Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 *) moliya muassasalarini shubhali operatsiyalarni kuzatib borishga majbur qiladi.
2. Banklar noqonuniy kazinolarga o’tkazmalarni qanday aniqlaydilar
ACMA tomonidan taqdim etiladigan bloklangan domen va kompaniyalar ro’yxati bo’yicha monitoring.
Qimor o’yinlari bilan bog’liq tranzaksiyalarni ko’rsatuvchi MCC kodlarini (Merchant Category Code) tahlil qilish.
O’yin faoliyati bilan bog’liq xorijiy hisob raqamlariga o’tkazmalarni aniqlash uchun AML/CTF tizimlaridan foydalanish.
3. Cheklash mexanizmlari
To’g «ridan to’g» ri blokirovka - taqiqlangan operator bilan bog’liq rekvizitlar bo’yicha to’lovni amalga oshirishni rad etish.
MCC kodlari boʻyicha filtrlash - tranzaksiyalarning maʼlum toifalarini avtomatik blokirovka qilish.
Mijozni xabardor qilish - bank jo’natuvchini o’tkazmani rad etish sababi to’g "risida xabardor qiladi.
Shubhali operatsiyani tayinlangunga qadar to’xtatib turish.
4. Oʻyinchilarga taʼsiri
O’yinchi noqonuniy kazino hisobvarag’ini bank kartasi yoki to’g «ridan to’g» ri bank o’tkazmasi yordamida to’ldira olmaydi.
Ba’zi offshor operatorlar oraliq to’lov xizmatlari yoki kriptovalyutalar orqali blokirovkalarni chetlab o’tishadi, ammo bunday usullar yuqori xavf tug’diradi.
Aylanma yo’llardan foydalanishda o’yinchi nizo kelib chiqqan taqdirda bank orqali pulni qaytarish imkoniyatidan mahrum bo’ladi.
5. To’lov provayderlarining roli
Yirik xalqaro tizimlar (Visa, Mastercard, PayPal) ham ACMA bilan hamkorlik qiladi va noqonuniy kazinolarga pul oʻtkazmalarini bloklaydi.
Avstraliyadagi PayPal mahalliy litsenziyasiz onlayn kazino operatsiyalariga xizmat ko’rsatmaydi.
AUSTRACda ro’yxatdan o’tgan kriptovalyuta birjalari o’yin xizmatlariga shubhali o’tkazmalar to’g "risida xabar berishlari shart.
6. Bozorni tartibga solish uchun ahamiyati
Moliyaviy blokirovka noqonuniy operatorlarga kirishni cheklashning eng samarali vositalaridan biridir.
Kulrang sektorga mablag’lar oqimini kamaytiradi va litsenziyalangan kazinolarning jozibadorligini oshiradi.
O’yinchilarni firibgarlikdan va yutuqlarni undirishning imkoni yo’qligidan himoya qilishga ko’maklashadi.
7. Oʻyinchilarga tavsiyalar
Depozit kiritilgunga qadar kazino litsenziyasini tekshirish.
Muqobil sertifikatlanmagan to’lov kanallaridan foydalanmaslik.
O’tkazmani blokirovka qilishda bankda sababni aniqlab, operatorni ACMA reyestri bilan solishtirish.
Natija:
1. Huquqiy asos
* IGA 2001 Avstraliya litsenziyasiz operatorlarga Avstraliya rezidentlaridan stavkalar va depozitlarni qabul qilishni taqiqlaydi.
ACMA noqonuniy operatorlarning hisob raqamlariga pul oʻtkazmalarini blokirovka qilish uchun banklar va toʻlov provayderlari bilan hamkorlik qiladi.
Pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish toʻgʻrisidagi qonun (* Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 *) moliya muassasalarini shubhali operatsiyalarni kuzatib borishga majbur qiladi.
2. Banklar noqonuniy kazinolarga o’tkazmalarni qanday aniqlaydilar
ACMA tomonidan taqdim etiladigan bloklangan domen va kompaniyalar ro’yxati bo’yicha monitoring.
Qimor o’yinlari bilan bog’liq tranzaksiyalarni ko’rsatuvchi MCC kodlarini (Merchant Category Code) tahlil qilish.
O’yin faoliyati bilan bog’liq xorijiy hisob raqamlariga o’tkazmalarni aniqlash uchun AML/CTF tizimlaridan foydalanish.
3. Cheklash mexanizmlari
To’g «ridan to’g» ri blokirovka - taqiqlangan operator bilan bog’liq rekvizitlar bo’yicha to’lovni amalga oshirishni rad etish.
MCC kodlari boʻyicha filtrlash - tranzaksiyalarning maʼlum toifalarini avtomatik blokirovka qilish.
Mijozni xabardor qilish - bank jo’natuvchini o’tkazmani rad etish sababi to’g "risida xabardor qiladi.
Shubhali operatsiyani tayinlangunga qadar to’xtatib turish.
4. Oʻyinchilarga taʼsiri
O’yinchi noqonuniy kazino hisobvarag’ini bank kartasi yoki to’g «ridan to’g» ri bank o’tkazmasi yordamida to’ldira olmaydi.
Ba’zi offshor operatorlar oraliq to’lov xizmatlari yoki kriptovalyutalar orqali blokirovkalarni chetlab o’tishadi, ammo bunday usullar yuqori xavf tug’diradi.
Aylanma yo’llardan foydalanishda o’yinchi nizo kelib chiqqan taqdirda bank orqali pulni qaytarish imkoniyatidan mahrum bo’ladi.
5. To’lov provayderlarining roli
Yirik xalqaro tizimlar (Visa, Mastercard, PayPal) ham ACMA bilan hamkorlik qiladi va noqonuniy kazinolarga pul oʻtkazmalarini bloklaydi.
Avstraliyadagi PayPal mahalliy litsenziyasiz onlayn kazino operatsiyalariga xizmat ko’rsatmaydi.
AUSTRACda ro’yxatdan o’tgan kriptovalyuta birjalari o’yin xizmatlariga shubhali o’tkazmalar to’g "risida xabar berishlari shart.
6. Bozorni tartibga solish uchun ahamiyati
Moliyaviy blokirovka noqonuniy operatorlarga kirishni cheklashning eng samarali vositalaridan biridir.
Kulrang sektorga mablag’lar oqimini kamaytiradi va litsenziyalangan kazinolarning jozibadorligini oshiradi.
O’yinchilarni firibgarlikdan va yutuqlarni undirishning imkoni yo’qligidan himoya qilishga ko’maklashadi.
7. Oʻyinchilarga tavsiyalar
Depozit kiritilgunga qadar kazino litsenziyasini tekshirish.
Muqobil sertifikatlanmagan to’lov kanallaridan foydalanmaslik.
O’tkazmani blokirovka qilishda bankda sababni aniqlab, operatorni ACMA reyestri bilan solishtirish.
Natija:
- Avstraliya banklari va toʻlov tizimlari noqonuniy onlayn kazinolarga qarshi kurashning faol ishtirokchilaridir. Tranzaksiyalarni blokirovka qilish va filtrlash orqali ular faqat litsenziyalangan maydonchalarning ishlashini qoʻllab-quvvatlash orqali oʻyinchilarning offshor operatorlarga kirishini kamaytiradi. Bu mamlakatimizda moliyaviy xavfsizlik darajasini oshiradi va qimor bozorini nazorat qilishga yordam beradi.
