Qonuniy kazinolar pul yuvish bilan qanday kurashmoqda
Avstraliyada qimor o’yinlari sohasida pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurash (AML/CTF) federal qonun bilan tartibga solinadiAnti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006va AUSTRAC (Australian Transaction Report s and Analysis Centre). Litsenziyalangan onlayn-kazinolar o’z platformalaridan noqonuniy moliyaviy operatsiyalar uchun foydalanishni istisno etuvchi kompleks chora-tadbirlarni joriy etishi shart.
1. AML/CTFning kazinoga qo’yiladigan asosiy talablari
Mijozlarni identifikatsiyalash (KYC) - depozitlar va stavkalarga ruxsat berilgunga qadar shaxsni tekshirish.
Tranzaksiyalar monitoringi - shubhali operatsiyalarni real vaqtda kuzatish.
Shubhali tranzaksiyalar to’g "risidagi xabar - yuvish alomatlari aniqlanganda ma’lumotlarni AUSTRACga majburiy uzatish.
Katta miqdordagi mablag’lar limitlari va nazorati - katta miqdordagi mablag’lar to’langanda yoki olib qo’yilganda mablag’lar manbasini tekshirish.
Yozuvlarni yuritish va saqlash - mijozning barcha moliyaviy operatsiyalari va harakatlarini kamida 7 yil davomida hujjatlashtirish.
2. Qonuniy kazinolar tomonidan qo’llaniladigan usullar
2. 1 Know Your Customer (KYC)
Hujjatlarni so’rash: pasport yoki haydovchilik guvohnomasi, manzilni tasdiqlash (kommunal xizmatlar uchun hisob raqami, bank ko’chirmasi).
Ma’lumotlarni milliy va xalqaro bazalar bilan solishtirish.
Anonim to’lov usullaridan foydalanishni taqiqlash.
2. 2 Faollikning doimiy monitoringi
Depozitlar va xulosalarning chastotasi va hajmini tahlil qilish.
Bonuslarni o’yinsiz naqd qilish sxemalarini aniqlash.
Yuvish vositalariga xos bo’lgan patternlarni avtomatik tarzda aniqlash.
2. 3 AUSTRACga hisobot
* Suspicious Matter Report (SMR) - shubhali faoliyat to’g "risida xabar.
* Threshold Transaction Report (TTR) - belgilangan limitdan ortiq (10 000 AUD va undan ortiq) tranzaksiyalar to’g "risidagi hisobot.
3. Tekshirishni keltirib chiqaradigan vaziyatlar misollari
O’yinsiz yoki eng kam faollikka ega bo’lgan ko’p martalik yirik depozitlar.
Toʻldirish uchun turli xil kartalar yoki hisoblardan foydalanish.
O’yin jarayonisiz g’ayrioddiy tezkor «depozit - olib qo’yish» tsikllari.
Stavkalar darajasining o’yinchining e’lon qilingan daromadlariga nomuvofiqligi.
4. AML/CTFga rioya qilmaslik uchun operatorlarning javobgarligi
Yirik jarimalar (million dollar).
Litsenziyani to’xtatib turish yoki chaqirib olish.
AUSTRAC qoidabuzarlari reyestriga ommaviy kiritish.
5. Oʻyinchilarga taʼsiri
Mablag’larni olib qo’yishdan oldin shaxsni majburiy tekshirish.
Yirik o’tkazmalarda qo’shimcha ma’lumot so’ralishi mumkin.
Tekshirish tugaguniga qadar operatsiyalarni to’xtatib turish.
6. Vijdonli o’yinchilar uchun AML protseduralarining afzalliklari
Hisobvaraqlarning xavfsizligi oshirildi.
Firibgarlarga duch kelish xavfini kamaytirish.
Mablagʻlar noqonuniy mablagʻlar bilan aralashmasligi kafolatlanadi.
Natija:
1. AML/CTFning kazinoga qo’yiladigan asosiy talablari
Mijozlarni identifikatsiyalash (KYC) - depozitlar va stavkalarga ruxsat berilgunga qadar shaxsni tekshirish.
Tranzaksiyalar monitoringi - shubhali operatsiyalarni real vaqtda kuzatish.
Shubhali tranzaksiyalar to’g "risidagi xabar - yuvish alomatlari aniqlanganda ma’lumotlarni AUSTRACga majburiy uzatish.
Katta miqdordagi mablag’lar limitlari va nazorati - katta miqdordagi mablag’lar to’langanda yoki olib qo’yilganda mablag’lar manbasini tekshirish.
Yozuvlarni yuritish va saqlash - mijozning barcha moliyaviy operatsiyalari va harakatlarini kamida 7 yil davomida hujjatlashtirish.
2. Qonuniy kazinolar tomonidan qo’llaniladigan usullar
2. 1 Know Your Customer (KYC)
Hujjatlarni so’rash: pasport yoki haydovchilik guvohnomasi, manzilni tasdiqlash (kommunal xizmatlar uchun hisob raqami, bank ko’chirmasi).
Ma’lumotlarni milliy va xalqaro bazalar bilan solishtirish.
Anonim to’lov usullaridan foydalanishni taqiqlash.
2. 2 Faollikning doimiy monitoringi
Depozitlar va xulosalarning chastotasi va hajmini tahlil qilish.
Bonuslarni o’yinsiz naqd qilish sxemalarini aniqlash.
Yuvish vositalariga xos bo’lgan patternlarni avtomatik tarzda aniqlash.
2. 3 AUSTRACga hisobot
* Suspicious Matter Report (SMR) - shubhali faoliyat to’g "risida xabar.
* Threshold Transaction Report (TTR) - belgilangan limitdan ortiq (10 000 AUD va undan ortiq) tranzaksiyalar to’g "risidagi hisobot.
3. Tekshirishni keltirib chiqaradigan vaziyatlar misollari
O’yinsiz yoki eng kam faollikka ega bo’lgan ko’p martalik yirik depozitlar.
Toʻldirish uchun turli xil kartalar yoki hisoblardan foydalanish.
O’yin jarayonisiz g’ayrioddiy tezkor «depozit - olib qo’yish» tsikllari.
Stavkalar darajasining o’yinchining e’lon qilingan daromadlariga nomuvofiqligi.
4. AML/CTFga rioya qilmaslik uchun operatorlarning javobgarligi
Yirik jarimalar (million dollar).
Litsenziyani to’xtatib turish yoki chaqirib olish.
AUSTRAC qoidabuzarlari reyestriga ommaviy kiritish.
5. Oʻyinchilarga taʼsiri
Mablag’larni olib qo’yishdan oldin shaxsni majburiy tekshirish.
Yirik o’tkazmalarda qo’shimcha ma’lumot so’ralishi mumkin.
Tekshirish tugaguniga qadar operatsiyalarni to’xtatib turish.
6. Vijdonli o’yinchilar uchun AML protseduralarining afzalliklari
Hisobvaraqlarning xavfsizligi oshirildi.
Firibgarlarga duch kelish xavfini kamaytirish.
Mablagʻlar noqonuniy mablagʻlar bilan aralashmasligi kafolatlanadi.
Natija:
- Avstraliyadagi litsenziyalangan kazinolar qat’iy AML/CTF standartlariga, shu jumladan o’yinchilarni identifikatsiyalash, operatsiyalar monitoringi va AUSTRAC hisobotiga rioya qilishlari shart. Bu choralar pul yuvish uchun qimor platformalaridan foydalanishni va u bilan bog’liq xatarlarni istisno qilib, mamlakatning moliyaviy tizimini ham, o’yinchilarni ham himoya qiladi.
