Kazino-servislardan tranzaksiyalarni moliyaviy nazorat qilish
Avstraliyada kazino xizmatlari bilan bog’liq operatsiyalar qat’iy moliyaviy nazorat ostida. Bu pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish to’g "risidagi qonun hujjatlari (AML/CTF Act 2006) talablari hamda soliq hisoboti bo’yicha majburiyatlar bilan bog’liq. Tranzaksiyalarning moliyaviy monitoringi banklar, AUSTRAC (Avstraliya hisobot va tranzaksiyalarni tahlil qilish markazi) va ATO (Avstraliya soliq xizmati) tomonidan olib boriladi.
Nazoratning asosiy maqsadlari:
Banklar kazino operatsiyalarini qanday nazorat qiladi:
Qimor o’yinlari bilan bog’liq barcha to’lovlar bank tizimida belgilanadi.
2. Chegara operatsiyalari
$10 000 AUD va undan yuqori bo’lgan o’tkazmalar AUSTRACda majburiy hisobot berilishi kerak.
3. Tranzaksion faollikni tahlil qilish
E’lon qilingan daromadga mos kelmaydigan muntazam yirik depozitlar va xulosalarni aniqlash.
4. Shubhali operatsiyalar (SMR) haqida xabarlar
Pul o’tkazmalarining g’ayrioddiy sxemasi yoki pullarning bo’linishi aniqlanganda AUSTRACga beriladi.
AUSTRAC roli:
ATO ushbu ma’lumotlardan qanday foydalanadi:
Alohida e’tiborni uyg’otadigan belgilar:
O’yinchilarga tavsiyalar:
Chiqish
Avstraliyadagi kazino-xizmatlardan tranzaksiyalarni moliyaviy nazorat qilish - bu banklar tomonidan avtomatik monitoring, AUSTRAC tahlili va ATO soliq nazoratini o’z ichiga olgan kompleks tizimdir. Shaffof moliyaviy faoliyat yuritayotgan va mablag’manbaini hujjatlar bilan tasdiqlashga tayyor bo’lgan o’yinchilarga tekshirishlar xavf tug’dirmaydi, qoidalarni e’tiborsiz qoldirish esa jarimalar va hisobvaraqlarni blokirovka qilishga olib kelishi mumkin.
Nazoratning asosiy maqsadlari:
- Soliq solinadigan daromadlarni aniqlash.
- Kazino orqali jinoiy mablag’larni yuvishning oldini olish.
- Moliyaviy oqimlarning shaffofligini ta’minlash.
Banklar kazino operatsiyalarini qanday nazorat qiladi:
- 1. MCC kodlari boʻyicha avtomatik monitoring
Qimor o’yinlari bilan bog’liq barcha to’lovlar bank tizimida belgilanadi.
2. Chegara operatsiyalari
$10 000 AUD va undan yuqori bo’lgan o’tkazmalar AUSTRACda majburiy hisobot berilishi kerak.
3. Tranzaksion faollikni tahlil qilish
E’lon qilingan daromadga mos kelmaydigan muntazam yirik depozitlar va xulosalarni aniqlash.
4. Shubhali operatsiyalar (SMR) haqida xabarlar
Pul o’tkazmalarining g’ayrioddiy sxemasi yoki pullarning bo’linishi aniqlanganda AUSTRACga beriladi.
AUSTRAC roli:
- Threshold Transaction Reports (TTR) va Suspicious Matter Reports (SMR) banklari va kazinolaridan oladi.
- Soliq to’lashdan bo’yin tovlash yoki noqonuniy faoliyatni moliyalashtirish holatlarini aniqlash uchun ma’lumotlarni tahlil qiladi.
- Tegishli ma’lumotlarni ATO va huquqni muhofaza qilish organlariga yuboradi.
ATO ushbu ma’lumotlardan qanday foydalanadi:
- Tranzaksiyalar hajmini taqdim etilgan soliq deklaratsiyalari bilan solishtiradi.
- Agar yutuqlar yoki mablag’larning chiqib ketishi deklaratsiyalangan daromaddan oshib ketsa, tekshirishni boshlaydi.
- O’yinchilardan mablag’larning kelib chiqishi bo’yicha tasdiqlovchi hujjatlarni so’raydi.
Alohida e’tiborni uyg’otadigan belgilar:
- Qisqa muddatda ko’plab yirik depozitlar yoki xulosalar.
- Xorijiy kazinolar bilan bog’liq xorijiy hisobvaraqlarga o’tkazmalar.
- Hisobot chegaralarini chetlab o’tish uchun summalarni bo’lish.
- O’yin operatsiyalari uchun bir nechta bank hisobvaraqlaridan foydalanish.
O’yinchilarga tavsiyalar:
- 1. Mablag’larning kelib chiqishini tasdiqlovchi hujjatlarni (ish haqi, mol-mulkni sotish, meros) saqlash.
- 2. Tranzaksiyalarni parchalash sxemalaridan qochish.
- 3. Kazino operatsiyalari uchun alohida hisob raqamini yuritish.
- 4. Soliq solinadigan yutuqlarni belgilangan muddatda deklaratsiyalash.
Chiqish
Avstraliyadagi kazino-xizmatlardan tranzaksiyalarni moliyaviy nazorat qilish - bu banklar tomonidan avtomatik monitoring, AUSTRAC tahlili va ATO soliq nazoratini o’z ichiga olgan kompleks tizimdir. Shaffof moliyaviy faoliyat yuritayotgan va mablag’manbaini hujjatlar bilan tasdiqlashga tayyor bo’lgan o’yinchilarga tekshirishlar xavf tug’dirmaydi, qoidalarni e’tiborsiz qoldirish esa jarimalar va hisobvaraqlarni blokirovka qilishga olib kelishi mumkin.
