NSW kazinosida pul yuvishga qarshi kurashish chora-tadbirlari
Yangi Janubiy Uelsda (NSW) kazinolar 2006-yilgi Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act (AML/CTF Act) va gembling to’g "risidagi mahalliy qonunlarga muvofiq pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishning oldini olish bo’yicha kompleks chora-tadbirlarni joriy etishlari shart shu jumladan Casino Control Act 1992. Asosiy maqsad - noqonuniy moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirish uchun qimor o’yinlaridan foydalanishni istisno qilishdan iborat.
1. Qonunchilik bazasi
AML/CTF Act 2006 - casinoni mijozlarni identifikatsiya qilish, shubhali tranzaksiyalar to’g "risidagi ma’lumotlarni qayd etish va uzatish majburiyatini yuklovchi federal qonun.
Casino Control Act 1992 - NSWda moliyaviy nazorat bo’yicha qo’shimcha majburiyatlarni belgilaydi.
AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) normativlari - AML/CTF masalalari bo’yicha bosh regulyator.
2. Mijozlarni identifikatsiyalash (KYC)
Oʻyin boshlanishidan oldin yoki muayyan tranzaksiya chegarasiga yetganda shaxsni tekshirish.
Rasmiy hujjatlardan foydalanish: pasport, haydovchilik guvohnomasi, bank ko’chirmalari.
Davriy qayta tekshirish, ayniqsa VIP-futbolchilar va yuqori aylanmaga ega mijozlar uchun.
3. Tranzaksiyalar monitoringi
AUSTRACda ro’yxatdan o’tgan holda 10 000 AUD chegarasidan oshadigan operatsiyalarni avtomatik tarzda aniqlash.
Takroriy depozitlar va naqd pul mablag’larini aniq o’yin faoliyatisiz kuzatib borish.
Shubhali stavkalar va o’yin patternlarini tahlil qilish.
4. Casino majburiyatlari
Pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish dasturini (AML/CTF Program) yuritish.
Xodimlarni shubhali harakatlarni aniqlashga o’rgatish.
24 soat ichida AUSTRACga shubhali operatsiyalar to’g "risidagi hisobotlarni (Suspicious Matter Reports, SMR) yuborish.
Tekshiruvlarda huquqni muhofaza qiluvchi organlar bilan hamkorlik qilish.
5. AML talablarini buzganlik uchun sanksiyalar
Kompaniyalar uchun jarimalar - 22,2 mln AUD gacha.
Muntazam ravishda buzilgan hollarda litsenziyadan mahrum qilish.
Noqonuniy operatsiyalarga ko’maklashish niyati isbotlangan taqdirda rahbariyatning jinoiy javobgarligi.
6. Amaldagi chora-tadbirlar namunalari
Anonim o’yin va depozitlarga cheklovlar.
Naqd pul tranzaksiyalarining muayyan shakllaridan foydalanishni taqiqlash.
Moliyaviy oqimlarni tahlil qilish va anomaliyalarni aniqlash uchun dasturiy ta’minotni joriy etish.
Natija:
1. Qonunchilik bazasi
AML/CTF Act 2006 - casinoni mijozlarni identifikatsiya qilish, shubhali tranzaksiyalar to’g "risidagi ma’lumotlarni qayd etish va uzatish majburiyatini yuklovchi federal qonun.
Casino Control Act 1992 - NSWda moliyaviy nazorat bo’yicha qo’shimcha majburiyatlarni belgilaydi.
AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) normativlari - AML/CTF masalalari bo’yicha bosh regulyator.
2. Mijozlarni identifikatsiyalash (KYC)
Oʻyin boshlanishidan oldin yoki muayyan tranzaksiya chegarasiga yetganda shaxsni tekshirish.
Rasmiy hujjatlardan foydalanish: pasport, haydovchilik guvohnomasi, bank ko’chirmalari.
Davriy qayta tekshirish, ayniqsa VIP-futbolchilar va yuqori aylanmaga ega mijozlar uchun.
3. Tranzaksiyalar monitoringi
AUSTRACda ro’yxatdan o’tgan holda 10 000 AUD chegarasidan oshadigan operatsiyalarni avtomatik tarzda aniqlash.
Takroriy depozitlar va naqd pul mablag’larini aniq o’yin faoliyatisiz kuzatib borish.
Shubhali stavkalar va o’yin patternlarini tahlil qilish.
4. Casino majburiyatlari
Pul yuvish va terrorizmni moliyalashtirishga qarshi kurashish dasturini (AML/CTF Program) yuritish.
Xodimlarni shubhali harakatlarni aniqlashga o’rgatish.
24 soat ichida AUSTRACga shubhali operatsiyalar to’g "risidagi hisobotlarni (Suspicious Matter Reports, SMR) yuborish.
Tekshiruvlarda huquqni muhofaza qiluvchi organlar bilan hamkorlik qilish.
5. AML talablarini buzganlik uchun sanksiyalar
Kompaniyalar uchun jarimalar - 22,2 mln AUD gacha.
Muntazam ravishda buzilgan hollarda litsenziyadan mahrum qilish.
Noqonuniy operatsiyalarga ko’maklashish niyati isbotlangan taqdirda rahbariyatning jinoiy javobgarligi.
6. Amaldagi chora-tadbirlar namunalari
Anonim o’yin va depozitlarga cheklovlar.
Naqd pul tranzaksiyalarining muayyan shakllaridan foydalanishni taqiqlash.
Moliyaviy oqimlarni tahlil qilish va anomaliyalarni aniqlash uchun dasturiy ta’minotni joriy etish.
Natija:
- NSWdagi kazinolar o’yinchilarni majburiy identifikatsiyalash, operatsiyalarni monitoring qilish va AUSTRACga hisobot berishni o’z ichiga olgan qattiq AML nazorati sharoitida ishlaydi. Bu choralar pul yuvish uchun qimor oʻyinlaridan foydalanish xavfini kamaytiradi va sanoatning shaffofligini oshiradi.
