AML va pul yuvishga qarshi kurashish chora-tadbirlari
Avstraliya kommunikatsiyalar va media komissiyasi (ACMA) tomonidan maʼqullangan kazinolar pul yuvishga qarshi kurashish (Anti-Money Laundering, AML) va terrorizmni moliyalashtirish (Counter-Terrorism Financing, CTF) sohasidagi Avstraliya qonunchiligiga muvofiq boʻlishi shart. Ushbu chora-tadbirlar Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 tomonidan tartibga solinadi va AUSTRAC - milliy moliyaviy razvedka agentligi tomonidan boshqariladi.
1. Litsenziyalangan kazinolarda AML nazoratining maqsadlari
G’ayriqonuniy daromadlarni legallashtirish uchun kazinodan foydalanishning oldini olish.
Shubhali moliyaviy operatsiyalarni aniqlash.
Barcha pul oqimlarining shaffofligini ta’minlash.
Huquqni muhofaza qilish va soliq organlari bilan hamkorlik.
2. Litsenziyalangan ACMA kazinolari uchun majburiy bo’lgan AMLning asosiy chora-tadbirlari
Mijoz identifikatsiyasi (KYC)
Moliyaviy operatsiyalar boshlanishidan oldin o’yinchining shaxsini tasdiqlash.
Hujjatlarni tekshirish: pasport, haydovchilik guvohnomasi, manzilni tasdiqlash.
Yirik tranzaksiyalar yoki to’lov rekvizitlari o’zgarganda qo’shimcha tekshirish.
Tranzaksiyalar monitoringi
Real vaqtdagi barcha operatsiyalarni avtomatik tahlil qilish.
G’ayrioddiy yoki shubhali patternlarni aniqlash (tez-tez yirik depozitlar, tezkor xulosalar, summalarni maydalash).
Belgilangan limitlardan ortiq bo’lgan barcha tranzaksiyalarni majburiy tekshirish.
AUSTRAC hisoboti
Shubhali operatsiyalarni aniqlashda Suspicious Matter Reports (SMR) ni tayyorlash va jo’natish.
AUD 10,000 va undan yuqori summalarda yirik naqd pul tranzaksiyalari (Threshold Transaction Reports, TTR) to’g "risida xabar.
Hisobot va mijoz ma’lumotlarini kamida 7 yil saqlash.
Anonim to’lovlarni cheklash
Identifikatsiyalanmagan elektron hamyonlar yoki anonim kriptovalyutalardan foydalanishni taqiqlash.
Faqat sertifikatlangan to’lov provayderlari bilan ishlash.
3. AML talablarini buzganlik uchun javobgarlik
Operator uchun ko’p million dollarlik jarimalar.
ACMA litsenziyasini to’xtatib turish yoki chaqirib olish.
Kompaniya mansabdor shaxslarining jinoiy javobgarligi.
4. Qanday qilib o’yinchi kazino AML standartlariga rioya qilishini tushunadi
Mablag’larni olib qo’yishdan oldin shaxsni majburiy tekshirishni talab qiladi.
Anonim depozitlar va xulosalarni cheklaydi.
Katta yutuqlarda qo’shimcha tekshiruvlar o’tkazadi.
Saytdagi AML siyosatini aniq koʻrsatadi.
Chiqish
ACMA litsenziyalangan kazinolardagi AML choralari Avstraliya moliya tizimini va oʻyinchilarni firibgarlikdan himoya qilishga qaratilgan. Mijozlarni shaffof identifikatsiyalash, tranzaktsiyalar monitoringi va AUSTRACdagi hisobot o’yin jarayonining xavfsizligini va pul yuvishga qarshi kurashning xalqaro standartlariga muvofiqligini ta’minlaydi.
1. Litsenziyalangan kazinolarda AML nazoratining maqsadlari
G’ayriqonuniy daromadlarni legallashtirish uchun kazinodan foydalanishning oldini olish.
Shubhali moliyaviy operatsiyalarni aniqlash.
Barcha pul oqimlarining shaffofligini ta’minlash.
Huquqni muhofaza qilish va soliq organlari bilan hamkorlik.
2. Litsenziyalangan ACMA kazinolari uchun majburiy bo’lgan AMLning asosiy chora-tadbirlari
Mijoz identifikatsiyasi (KYC)
Moliyaviy operatsiyalar boshlanishidan oldin o’yinchining shaxsini tasdiqlash.
Hujjatlarni tekshirish: pasport, haydovchilik guvohnomasi, manzilni tasdiqlash.
Yirik tranzaksiyalar yoki to’lov rekvizitlari o’zgarganda qo’shimcha tekshirish.
Tranzaksiyalar monitoringi
Real vaqtdagi barcha operatsiyalarni avtomatik tahlil qilish.
G’ayrioddiy yoki shubhali patternlarni aniqlash (tez-tez yirik depozitlar, tezkor xulosalar, summalarni maydalash).
Belgilangan limitlardan ortiq bo’lgan barcha tranzaksiyalarni majburiy tekshirish.
AUSTRAC hisoboti
Shubhali operatsiyalarni aniqlashda Suspicious Matter Reports (SMR) ni tayyorlash va jo’natish.
AUD 10,000 va undan yuqori summalarda yirik naqd pul tranzaksiyalari (Threshold Transaction Reports, TTR) to’g "risida xabar.
Hisobot va mijoz ma’lumotlarini kamida 7 yil saqlash.
Anonim to’lovlarni cheklash
Identifikatsiyalanmagan elektron hamyonlar yoki anonim kriptovalyutalardan foydalanishni taqiqlash.
Faqat sertifikatlangan to’lov provayderlari bilan ishlash.
3. AML talablarini buzganlik uchun javobgarlik
Operator uchun ko’p million dollarlik jarimalar.
ACMA litsenziyasini to’xtatib turish yoki chaqirib olish.
Kompaniya mansabdor shaxslarining jinoiy javobgarligi.
4. Qanday qilib o’yinchi kazino AML standartlariga rioya qilishini tushunadi
Mablag’larni olib qo’yishdan oldin shaxsni majburiy tekshirishni talab qiladi.
Anonim depozitlar va xulosalarni cheklaydi.
Katta yutuqlarda qo’shimcha tekshiruvlar o’tkazadi.
Saytdagi AML siyosatini aniq koʻrsatadi.
Chiqish
ACMA litsenziyalangan kazinolardagi AML choralari Avstraliya moliya tizimini va oʻyinchilarni firibgarlikdan himoya qilishga qaratilgan. Mijozlarni shaffof identifikatsiyalash, tranzaktsiyalar monitoringi va AUSTRACdagi hisobot o’yin jarayonining xavfsizligini va pul yuvishga qarshi kurashning xalqaro standartlariga muvofiqligini ta’minlaydi.
