Закон про боротьбу з відмиванням грошей і гемблінг

В Австралії боротьба з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму регулюється Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act). Цей закон поширюється на широке коло організацій, включаючи казино, букмекерські контори та онлайн-гемблінг-платформи. Контроль за виконанням вимог здійснює AUSTRAC - Австралійський центр звітності та аналізу транзакцій.

• Запобігання використанню азартних ігор для відмивання злочинних доходів.
• Виявлення підозрілих транзакцій та їх джерел.
• Захист фінансової системи Австралії від незаконних операцій.

1. Ідентифікація клієнтів (KYC)

Перевірка особистості гравця до проведення фінансових операцій.

Збір та зберігання документів, що підтверджують особу та адресу.

2. Моніторинг операцій

Виявлення та реєстрація великих транзакцій (зазвичай $10 000 AUD і вище).

Аналіз підозрілих або незвичайних фінансових дій.

3. Повідомлення про транзакції

Threshold Transaction Reports (TTR) - обов'язкові звіти про великі операції.

Suspicious Matter Reports (SMR) - звіти про підозрілі дії клієнтів.

4. Ведення записів

Зберігання даних про клієнтів і транзакції не менше 7 років.

5. Програми внутрішнього контролю

Наявність затвердженої політики по боротьбі з відмиванням грошей.

Регулярне навчання персоналу.

• При внесенні або виведенні значних сум гравець зобов'язаний пройти ідентифікацію.
• Спроба обійти вимоги (дроблення сум, використання підставних осіб) може призвести до блокування рахунку та передачі даних до правоохоронних органів.
• Інформація про підозрілі транзакції передається в AUSTRAC і може стати підставою для перевірки ATO.

• Великі штрафи (мільйони доларів залежно від тяжкості порушень).
• Призупинення або відкликання ліцензії.
• Кримінальне переслідування відповідальних осіб.

Вивід

AML/CTF Act - ключовий нормативний акт, що формує жорсткі правила для азартної індустрії Австралії. Для гравців це означає обов'язкову ідентифікацію, контроль великих транзакцій і неможливість приховати походження коштів. Для операторів - необхідність суворого дотримання процедур моніторингу та звітності, щоб уникнути штрафів і втрати ліцензії.