Закон про боротьбу з відмиванням грошей і гемблінг
В Австралії боротьба з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму регулюється Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act). Цей закон поширюється на широке коло організацій, включаючи казино, букмекерські контори та онлайн-гемблінг-платформи. Контроль за виконанням вимог здійснює AUSTRAC - Австралійський центр звітності та аналізу транзакцій.
Цілі закону:
Обов'язки гральних операторів по AML/CTF Act:
Перевірка особистості гравця до проведення фінансових операцій.
Збір та зберігання документів, що підтверджують особу та адресу.
2. Моніторинг операцій
Виявлення та реєстрація великих транзакцій (зазвичай $10 000 AUD і вище).
Аналіз підозрілих або незвичайних фінансових дій.
3. Повідомлення про транзакції
Threshold Transaction Reports (TTR) - обов'язкові звіти про великі операції.
Suspicious Matter Reports (SMR) - звіти про підозрілі дії клієнтів.
4. Ведення записів
Зберігання даних про клієнтів і транзакції не менше 7 років.
5. Програми внутрішнього контролю
Наявність затвердженої політики по боротьбі з відмиванням грошей.
Регулярне навчання персоналу.
Як закон зачіпає гравців:
Наслідки недотримання закону для операторів:
Вивід
AML/CTF Act - ключовий нормативний акт, що формує жорсткі правила для азартної індустрії Австралії. Для гравців це означає обов'язкову ідентифікацію, контроль великих транзакцій і неможливість приховати походження коштів. Для операторів - необхідність суворого дотримання процедур моніторингу та звітності, щоб уникнути штрафів і втрати ліцензії.
Цілі закону:
- Запобігання використанню азартних ігор для відмивання злочинних доходів.
- Виявлення підозрілих транзакцій та їх джерел.
- Захист фінансової системи Австралії від незаконних операцій.
Обов'язки гральних операторів по AML/CTF Act:
- 1. Ідентифікація клієнтів (KYC)
Перевірка особистості гравця до проведення фінансових операцій.
Збір та зберігання документів, що підтверджують особу та адресу.
2. Моніторинг операцій
Виявлення та реєстрація великих транзакцій (зазвичай $10 000 AUD і вище).
Аналіз підозрілих або незвичайних фінансових дій.
3. Повідомлення про транзакції
Threshold Transaction Reports (TTR) - обов'язкові звіти про великі операції.
Suspicious Matter Reports (SMR) - звіти про підозрілі дії клієнтів.
4. Ведення записів
Зберігання даних про клієнтів і транзакції не менше 7 років.
5. Програми внутрішнього контролю
Наявність затвердженої політики по боротьбі з відмиванням грошей.
Регулярне навчання персоналу.
Як закон зачіпає гравців:
- При внесенні або виведенні значних сум гравець зобов'язаний пройти ідентифікацію.
- Спроба обійти вимоги (дроблення сум, використання підставних осіб) може призвести до блокування рахунку та передачі даних до правоохоронних органів.
- Інформація про підозрілі транзакції передається в AUSTRAC і може стати підставою для перевірки ATO.
Наслідки недотримання закону для операторів:
- Великі штрафи (мільйони доларів залежно від тяжкості порушень).
- Призупинення або відкликання ліцензії.
- Кримінальне переслідування відповідальних осіб.
Вивід
AML/CTF Act - ключовий нормативний акт, що формує жорсткі правила для азартної індустрії Австралії. Для гравців це означає обов'язкову ідентифікацію, контроль великих транзакцій і неможливість приховати походження коштів. Для операторів - необхідність суворого дотримання процедур моніторингу та звітності, щоб уникнути штрафів і втрати ліцензії.
