Заходи по боротьбі з відмиванням грошей в казино NSW
У Новому Південному Уельсі (NSW) казино зобов'язані впроваджувати комплекс заходів щодо запобігання відмивання грошей і фінансування тероризму відповідно до Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) і місцевими законами про гемблінг, включаючи Casino Control Act 1992. Основна мета - виключити використання гральних закладів для проведення незаконних фінансових операцій.
1. Законодавча база
AML/CTF Act 2006 - федеральний закон, що зобов'язує казино ідентифікувати клієнтів, фіксувати і передавати інформацію про підозрілі транзакції.
Casino Control Act 1992 - встановлює додаткові зобов'язання з фінансового контролю в NSW.
Нормативи AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) - головний регулятор з питань AML/CTF.
2. Ідентифікація клієнтів (KYC)
Перевірка особистості перед початком гри або при досягненні певних лімітів транзакцій.
Використання офіційних документів: паспорт, посвідчення водія, банківські виписки.
Періодична повторна верифікація, особливо для VIP-гравців і клієнтів з високими оборотами.
3. Моніторинг транзакцій
Автоматичне виявлення операцій, що перевищують поріг 10 000 AUD, з обов'язковою реєстрацією в AUSTRAC.
Відстеження повторюваних депозитів і зняття готівки без очевидної ігрової активності.
Аналіз підозрілих ставок та ігрових патернів.
4. Обов'язки казино
Ведення Програми з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CTF Program).
Навчання персоналу розпізнаванню підозрілих дій.
Передача звітів про підозрілі операції (Suspicious Matter Reports, SMR) в AUSTRAC протягом 24 годин.
Співпраця з правоохоронними органами при розслідуваннях.
5. Санкції за порушення AML-вимог
Штрафи для компаній - до 22,2 млн AUD.
Позбавлення ліцензії у разі систематичних порушень.
Кримінальна відповідальність керівництва при доведеному умислі у сприянні незаконним операціям.
6. Приклади заходів на практиці
Обмеження на анонімну гру і депозити.
Заборона на використання певних форм готівкових транзакцій.
Впровадження ПЗ для аналізу фінансових потоків та виявлення аномалій.
Висновок:
1. Законодавча база
AML/CTF Act 2006 - федеральний закон, що зобов'язує казино ідентифікувати клієнтів, фіксувати і передавати інформацію про підозрілі транзакції.
Casino Control Act 1992 - встановлює додаткові зобов'язання з фінансового контролю в NSW.
Нормативи AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) - головний регулятор з питань AML/CTF.
2. Ідентифікація клієнтів (KYC)
Перевірка особистості перед початком гри або при досягненні певних лімітів транзакцій.
Використання офіційних документів: паспорт, посвідчення водія, банківські виписки.
Періодична повторна верифікація, особливо для VIP-гравців і клієнтів з високими оборотами.
3. Моніторинг транзакцій
Автоматичне виявлення операцій, що перевищують поріг 10 000 AUD, з обов'язковою реєстрацією в AUSTRAC.
Відстеження повторюваних депозитів і зняття готівки без очевидної ігрової активності.
Аналіз підозрілих ставок та ігрових патернів.
4. Обов'язки казино
Ведення Програми з протидії відмиванню грошей та фінансуванню тероризму (AML/CTF Program).
Навчання персоналу розпізнаванню підозрілих дій.
Передача звітів про підозрілі операції (Suspicious Matter Reports, SMR) в AUSTRAC протягом 24 годин.
Співпраця з правоохоронними органами при розслідуваннях.
5. Санкції за порушення AML-вимог
Штрафи для компаній - до 22,2 млн AUD.
Позбавлення ліцензії у разі систематичних порушень.
Кримінальна відповідальність керівництва при доведеному умислі у сприянні незаконним операціям.
6. Приклади заходів на практиці
Обмеження на анонімну гру і депозити.
Заборона на використання певних форм готівкових транзакцій.
Впровадження ПЗ для аналізу фінансових потоків та виявлення аномалій.
Висновок:
- Казино в NSW працюють в умовах жорсткого AML-контролю, який включає обов'язкову ідентифікацію гравців, моніторинг операцій і звітність перед AUSTRAC. Ці заходи мінімізують ризики використання азартних ігор для відмивання грошей і підсилюють прозорість індустрії.
