Заходи щодо AML та протидії відмиванню грошей
Казино, схвалені Австралійською комісією з комунікацій та медіа (ACMA), зобов'язані відповідати австралійському законодавству у сфері протидії відмиванню грошей (Anti-Money Laundering, AML) і фінансуванню тероризму (Counter-Terrorism Financing, CTF). Ці заходи регулюються Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 і адмініструються AUSTRAC - національним фінансовим розвідувальним агентством.
1. Цілі AML-контролю в ліцензованих казино
Запобігання використанню казино для легалізації незаконних доходів.
Виявлення підозрілих фінансових операцій.
Забезпечення прозорості всіх грошових потоків.
Співпраця з правоохоронними та податковими органами.
2. Основні заходи AML, обов'язкові для ліцензованих ACMA казино
Ідентифікація клієнта (KYC)
Підтвердження особи гравця до початку фінансових операцій.
Перевірка документів: паспорт, посвідчення водія, підтвердження адреси.
Додаткова верифікація при великих транзакціях або зміні платіжних реквізитів.
Моніторинг транзакцій
Автоматичний аналіз всіх операцій в реальному часі.
Виявлення незвичайних або підозрілих патернів (часті великі депозити, швидкі висновки, дроблення сум).
Обов'язкова перевірка всіх транзакцій, що перевищують встановлені ліміти.
Звітність в AUSTRAC
Підготовка та відправка Suspicious Matter Reports (SMR) при виявленні підозрілих операцій.
Повідомлення про великі готівкові транзакції (Threshold Transaction Reports, TTR) при сумах від AUD 10,000 і вище.
Зберігання звітності та даних клієнта мінімум 7 років.
Обмеження анонімних платежів
Заборона на використання неідентифікованих електронних гаманців або анонімних криптовалют.
Робота тільки з сертифікованими платіжними провайдерами.
3. Відповідальність за порушення AML-вимог
Багатомільйонні штрафи для оператора.
Призупинення або відкликання ліцензії ACMA.
Кримінальна відповідальність посадових осіб компанії.
4. Як гравцеві зрозуміти, що казино дотримується AML-стандартів
Вимагає обов'язкову верифікацію особистості перед виведенням коштів.
Обмежує анонімні депозити та висновки.
Проводить додаткові перевірки при великих виграшах.
Чітко вказує AML-політику на сайті.
Вивід
Заходи AML в ліцензованих ACMA казино спрямовані на захист фінансової системи Австралії і гравців від шахрайства. Прозора ідентифікація клієнтів, моніторинг транзакцій і звітність в AUSTRAC забезпечують безпеку ігрового процесу і відповідність міжнародним стандартам боротьби з відмиванням грошей.
