AML/KYC合成在不同許可證中的作用
為什麼玩家會理解AML/KYC
AML/KYC是對身份，地址，支付方法以及必要時資金/財富來源的驗證。規則的嚴格性取決於被要求進行驗證的深度，付款的速度以及紅旗會發生什麼。在不同的許可證中，要求和控制級別不同。
簡要的司法管轄區和嚴格程度圖
什麼是真正的測試
基本的KYC（通常在第一個輸出之前）：
附有照片的文件（護照/ID/在/中）；
地址確認（服務帳戶/月≤3銀行對賬單）；
使用付款方式確認所有權（偽裝的錢包/卡屏幕）。
當EDD可能時（增強驗證）：
存款/收益金額增加；
不尋常的付款方案；
RER/制裁指標；
數據不一致，或試圖通過高風險的支付渠道播放。
UKGC和其他監管機構要求運營商在「轉移風險」出現時更新風險評估，並在出現傷害/洗錢跡象時與客戶互動。
資金/財富來源（SoF/SoW）：
工資（證明/摘錄），業務/自由職業（合同，摘錄），資產出售（合同），繼承（公證文件）是貨幣流動的清晰跟蹤。在馬耳他，強制性程序明確描述了順序和「無法完成CDD」。
許可證上的重要區別（更詳細）
UKGC（英國）
嚴格以風險為導向的合規性，強制性將風險和程序評估主流化。
強化了對「客戶交互」的關註：如果客戶行為與允許的風險配置文件不符，則操作員必須制定檢查/限制方案。
MGA/馬耳他
實施程序第二部分-遠程遊戲具有約束力：CDD/EDD，PEP，與代理/外包商的關系轉換，可疑活動報告，MLRO權限。
直布羅陀
AML遠程出血實踐代碼解釋了《出血法》和《犯罪收益法》的要求；監管機構依靠FATF方法，並發布行業風險評估。
馬恩島/奧爾德尼
電子遊戲行業代碼/網線：什麼以及何時收集，如何記錄風險評估，如何向FIU提交SAR。
Alderney發布了單獨的AML/CFT網關和對內部控制系統的要求。
庫拉索（LOK，24歲。12.2024)
新法律取代了舊的「主許可證」系統，引入了更加透明的監督並提高了KYC/AML和消費者保護標準。有關奧萊遊戲和改革目標的細節由監管機構公布。
澳大利亞球員的重要特征
在澳大利亞，2001年互動賭博法禁止提供老虎機的在線賭場；ACMA經常要求通信提供商封鎖非法離岸網站並發布鎖定列表。這意味著對個別離岸運營商的訪問可能突然消失，消費者保護較弱。
這在實踐中意味著什麼：
如果您在離岸網站上玩遊戲，請查看許可證級別（UKGC/MGA/直布羅陀/緬因州/奧爾德尼 O-上方保護；庫拉索LOK-明顯優於舊模型，但仍在形成實踐）；
考慮到ASMA鎖定的風險，以及不受監管的運營商可能出現的付款延遲/爭議。
玩家的「正常」過程是什麼樣子
1.註冊和基本KYC
在註冊後或第一次輸出之前立即：他們將請求包含照片的文件,地址,確認付款方法。在UKGC/MGA/直布羅陀/緬因州/奧爾德尼，這是獲得完整功能之前的標準。
2.監控和可能的EDD
隨著存款/收益的增加，快速周轉，「非標準」付款方案或PEP指標-將要求SoF/SoW（對賬單，合同，稅單）。對於馬耳他，EDD/無法完成 CDD的順序直接在IP Part II中。
3.付款情況
檢查名稱和付款方法的匹配，可以要求重新拍攝自拍照片。在高度監督的轄區，如果未確認SoF，則要求運營商調整限制或暫停遊戲。
玩家支票清單：如何快速理解合規的「級別」
我們檢查運營商網站和註冊表（UKGC/MGA/直布羅陀/緬因州/奧爾德尼/庫拉索 LOK）中的許可證和監管。
我們閱讀AML/KYC部分：是否明確提到CDD/EDD，SAR/MLRO，PEP檢查，資金來源。（對於馬耳他來說，這是嚴格的標準。）
在大型博彩遊戲之前，測試輸出少量\\。
我們提前準備文件包：ID，地址，付款確認，3-6個月的摘錄。
監視ACMA通知（如果來自澳大利亞的離岸網站被封鎖的風險）。
常見問題
為什麼KYC有時會在第一次存款之前被要求？
在嚴格的許可證中，運營商必須在關系開始之前切斷未成年人/制裁人員和「高風險」。
可以凍結帳戶以檢查SoF嗎?
是的。在馬耳他/UKGC/直布羅陀/緬因州/奧爾德尼，「紅旗」是正常做法：在文件得到確認之前，運營商無權繼續前進。
庫拉索島不再是庫拉索島嗎？
隨著LOK的介紹（24.12.2024年）該制度明顯加強：新法律取代了舊的主許可證模式，監管機構指定了更安全和透明環境的目標。這種做法仍在形成，但對KYC/AML的要求已經收緊。
結論
對於澳大利亞玩家，許可證差=防守，付款速度和檢查深度的差。UKGC/MGA/直布羅陀/緬因州/奧爾德尼-高標準AML/KYC和可預測的程序。庫拉索島（LOK）是新的，更強硬的政權，但需要時間才能完成「磨合」。考慮到ASMA的風險，並提前確認資金來源-這節省了數周的調查結果，並減少了鎖定的可能性。
該材料具有信息性質，不構成法律咨詢。
AML/KYC是對身份，地址，支付方法以及必要時資金/財富來源的驗證。規則的嚴格性取決於被要求進行驗證的深度，付款的速度以及紅旗會發生什麼。在不同的許可證中，要求和控制級別不同。
簡要的司法管轄區和嚴格程度圖
| 管轄權 | 一般嚴格 | 特點是什麼 | |
|---|---|---|---|
| UKGC（英國） | 非常高 | 強硬風險評估和「客戶互動」，可更新風險清單；加強行為指標和交易概況檢查 | |
| MGA/馬耳他 | 具有約束力 | 具有法律約束力的遠程遊戲實施程序第二部分：CDD/EDD，PEP檢查，可疑交易報告 | |
| 直布羅陀 | 高 | 刑法/遠程盜竊法典是對犯罪所得法的解釋；以風險為導向的方法 | |
| 馬恩島/奧爾德尼 | 高 | 行業AML代碼和在線運營商指南；SAR，CDD/EDD的單個調節粘合劑 | |
| 庫拉索 | （LOK） | 平均→增長 | LOK新法律自24起生效。12.2024：從「主許可證」過渡到全面監管，加強對KUS/PD的要求 |
什麼是真正的測試
基本的KYC（通常在第一個輸出之前）：
附有照片的文件（護照/ID/在/中）；
地址確認（服務帳戶/月≤3銀行對賬單）；
使用付款方式確認所有權（偽裝的錢包/卡屏幕）。
當EDD可能時（增強驗證）：
存款/收益金額增加；
不尋常的付款方案；
RER/制裁指標；
數據不一致，或試圖通過高風險的支付渠道播放。
UKGC和其他監管機構要求運營商在「轉移風險」出現時更新風險評估，並在出現傷害/洗錢跡象時與客戶互動。
資金/財富來源（SoF/SoW）：
工資（證明/摘錄），業務/自由職業（合同，摘錄），資產出售（合同），繼承（公證文件）是貨幣流動的清晰跟蹤。在馬耳他，強制性程序明確描述了順序和「無法完成CDD」。
許可證上的重要區別（更詳細）
UKGC（英國）
嚴格以風險為導向的合規性，強制性將風險和程序評估主流化。
強化了對「客戶交互」的關註：如果客戶行為與允許的風險配置文件不符，則操作員必須制定檢查/限制方案。
MGA/馬耳他
實施程序第二部分-遠程遊戲具有約束力：CDD/EDD，PEP，與代理/外包商的關系轉換，可疑活動報告，MLRO權限。
直布羅陀
AML遠程出血實踐代碼解釋了《出血法》和《犯罪收益法》的要求；監管機構依靠FATF方法，並發布行業風險評估。
馬恩島/奧爾德尼
電子遊戲行業代碼/網線：什麼以及何時收集，如何記錄風險評估，如何向FIU提交SAR。
Alderney發布了單獨的AML/CFT網關和對內部控制系統的要求。
庫拉索（LOK，24歲。12.2024)
新法律取代了舊的「主許可證」系統，引入了更加透明的監督並提高了KYC/AML和消費者保護標準。有關奧萊遊戲和改革目標的細節由監管機構公布。
澳大利亞球員的重要特征
在澳大利亞，2001年互動賭博法禁止提供老虎機的在線賭場；ACMA經常要求通信提供商封鎖非法離岸網站並發布鎖定列表。這意味著對個別離岸運營商的訪問可能突然消失，消費者保護較弱。
這在實踐中意味著什麼：
如果您在離岸網站上玩遊戲，請查看許可證級別（UKGC/MGA/直布羅陀/緬因州/奧爾德尼 O-上方保護；庫拉索LOK-明顯優於舊模型，但仍在形成實踐）；
考慮到ASMA鎖定的風險，以及不受監管的運營商可能出現的付款延遲/爭議。
玩家的「正常」過程是什麼樣子
1.註冊和基本KYC
在註冊後或第一次輸出之前立即：他們將請求包含照片的文件,地址,確認付款方法。在UKGC/MGA/直布羅陀/緬因州/奧爾德尼，這是獲得完整功能之前的標準。
2.監控和可能的EDD
隨著存款/收益的增加，快速周轉，「非標準」付款方案或PEP指標-將要求SoF/SoW（對賬單，合同，稅單）。對於馬耳他，EDD/無法完成 CDD的順序直接在IP Part II中。
3.付款情況
檢查名稱和付款方法的匹配，可以要求重新拍攝自拍照片。在高度監督的轄區，如果未確認SoF，則要求運營商調整限制或暫停遊戲。
玩家支票清單：如何快速理解合規的「級別」
我們檢查運營商網站和註冊表（UKGC/MGA/直布羅陀/緬因州/奧爾德尼/庫拉索 LOK）中的許可證和監管。
我們閱讀AML/KYC部分：是否明確提到CDD/EDD，SAR/MLRO，PEP檢查，資金來源。（對於馬耳他來說，這是嚴格的標準。）
在大型博彩遊戲之前，測試輸出少量\\。
我們提前準備文件包：ID，地址，付款確認，3-6個月的摘錄。
監視ACMA通知（如果來自澳大利亞的離岸網站被封鎖的風險）。
常見問題
為什麼KYC有時會在第一次存款之前被要求？
在嚴格的許可證中，運營商必須在關系開始之前切斷未成年人/制裁人員和「高風險」。
可以凍結帳戶以檢查SoF嗎?
是的。在馬耳他/UKGC/直布羅陀/緬因州/奧爾德尼，「紅旗」是正常做法：在文件得到確認之前，運營商無權繼續前進。
庫拉索島不再是庫拉索島嗎？
隨著LOK的介紹（24.12.2024年）該制度明顯加強：新法律取代了舊的主許可證模式，監管機構指定了更安全和透明環境的目標。這種做法仍在形成，但對KYC/AML的要求已經收緊。
結論
對於澳大利亞玩家，許可證差=防守，付款速度和檢查深度的差。UKGC/MGA/直布羅陀/緬因州/奧爾德尼-高標準AML/KYC和可預測的程序。庫拉索島（LOK）是新的，更強硬的政權，但需要時間才能完成「磨合」。考慮到ASMA的風險，並提前確認資金來源-這節省了數周的調查結果，並減少了鎖定的可能性。
該材料具有信息性質，不構成法律咨詢。
