使用PayID和POLi時是否需要報告

使用PayID和POLi時是否需要報告

相關：2025年8月11日

簡短的結論

通過PayID和POLi的交易由銀行記錄，如果滿足某些條件，可以轉移到AUSTRAC。對於賭博愛好者，除非對獎金征稅，否則不需要單獨的稅收報告。但是，對於職業球員和重大轉會而言，有義務申報收入。

1.什麼是PayID和POLi

PayID是澳大利亞銀行之間通過電話號碼，電子郵件或ABN進行即時轉賬的系統。
POLi是一種支付服務，允許您直接從銀行帳戶在線付款而無需卡。
這兩種方法都被澳大利亞賭場和博彩公司廣泛采用。

2.交易跟蹤

銀行在以下情況下記錄所有交易並向AUSTRAC傳輸數據：

從10,000 AUD及以上轉移。
涉嫌洗錢或資助恐怖主義。
如果形成客戶的「異常」財務狀況，即使是小規模的定期轉移也會引起人們的興趣。

3.稅收影響

業余愛好者：賭博獎金免稅-不需要單獨報告。
專業人士：必須申報所有收入,包括通過PayID和POLi的收入。
如果玩家是稅務居民，則所有海外賭博收入也必須申報。

4.情況示例

業余愛好者通過POLi補充賭場帳戶並獲勝-不需要稅收報告，但銀行會記錄轉賬。
專業投註者通過PayID每月收到付款-必須將其列為收入。
玩家一次通過PayID輸出15,000個AUD-AUSTRAC自動收到通知。

5.切實可行的建議

存儲轉賬確認（屏幕截圖、銀行對賬單、賭場交易數據）。
定期付款-在ATO中學習和準備報告。
避免將大筆款項壓碎以繞過AUSTRAC閾值-這被視為違規行為。
檢查賭場是否使用許可的付款網關。

6.重要的細微差別

PayID和POLi不為玩家提供匿名-交易對銀行和AUSTRAC完全透明。
在稅務檢查的情況下，轉移數據將用於分析收入來源。
如果賭場在海上註冊，則稅收影響取決於玩家的身份（業余/專業人士）和付款管轄權。

結論

使用PayID和POLi不需要為業余愛好者提供單獨的稅收報告，但是銀行和AUSTRAC完全可以看到所有交易。要求專業參與者申報通過這些系統獲得的收入，並且大型轉移將自動受到財務監控。