銀行參與過濾無牌網站

澳大利亞銀行在實施ACMA限制進入無牌在線賭場的措施方面發揮了關鍵作用。除了ISP阻止域名外，金融機構還使用過濾和監控系統來阻止向沒有在澳大利亞提供賭博服務的許可證的運營商轉移資金。

1.法律框架

2001年互動賭博法（IGA）禁止沒有澳大利亞許可證的運營商向玩家提供服務。
銀行必須遵守2006年反洗錢和反恐金融法（AML/CTF法）的要求，包括防止轉賬以支持違禁服務。
ACMA將鎖定的運營商列表傳遞給銀行和支付系統。

2.事務過濾機制

通過MCC代碼自動鎖定

使用商戶類別代碼（商戶類別代碼）來定義與賭博有關的交易。
如果運營商在ACMA列表中，銀行可能會拒絕使用某些MCC進行轉移。

與域和道具的「黑名單」對賬

監控系統根據被禁止的運營商對收款人進行檢查。
鎖定的域和帳戶實時更新。

監視加密貨幣交易

金融機構使用分析平臺跟蹤與無牌賭場相關的加密錢包的轉移。

3.國際支付系統的參與

Visa、萬事達卡和PayPal也與ACMA和銀行合作限制轉賬。
在國際處理中心一級可以進行鎖定，這使得繞過限制變得困難。

4.對玩家的後果

在試圖補充無牌賭場帳戶時拒絕付款。
可能因涉嫌違反法律而暫停帳戶服務。
將數據傳輸到AUSTRAC進行進一步分析，並在必要時傳輸到ATO進行稅務檢查。

5.對運營商的影響

失去通過澳大利亞銀行處理付款的能力。
需要使用替代且不太可靠的充值方法（加密貨幣，第三方付款網關）。
由於規避限制而增加鎖定風險。

結論
銀行交易過濾是ACMA在打擊無牌賭場方面最有效的工具之一。銀行，國際支付系統和政府機構的合作大大降低了非法運營商在澳大利亞市場運營的可能性，並保護了參與者免受金融風險的影響。