Bankalar offshore casinolara transferleri engelleyebilir mi
Avustralya'da, offshore online casinolara yapılan transferler, bu tür işlemler oyuncu için yasalarca doğrudan yasaklanmamış olsa bile, bankalar veya ödeme sistemleri tarafından engellenebilir. Kısıtlamalar, 2001 İnteraktif Kumar Yasası'nın (IGA) uygulanmasının yanı sıra, yasadışı çevrimiçi kumar oynamaya katılımı önlemek için finansal kurumların iç politikaları ile ilgilidir.
1. Kilitlerin yasal temeli
IGA, Avustralya lisansı olmayan operatörlerin AU kumarbazlarına kumar hizmetleri sunmasını yasaklamaktadır.
Yasa, oyuncuya doğrudan cezai veya idari sorumluluk getirmez, ancak bankalar yasadışı işlemlere katılmamak için işlemleri kısıtlayabilir.
* Avustralya İletişim ve Medya Kurumu (ACMA), bankalara ve ödeme sistemlerine yasaklı operatörlerin listesini sunar.
2. Kilitleme mekanizmaları
1. MCC - Tüccar Kategori Kodu
Her operasyonun bir kategorisi vardır. MCC kumar oynamaya hak kazanırsa, banka transferi otomatik olarak reddedebilir.
2. Coğrafi filtreleme
Bankalar alıcının ülkesini takip eder; Yasadışı kumar oranının yüksek olduğu yargı alanlarındaki transferler (Curacao, Panama, vb.) daha sık engellenir.
3. Dahili kara listeler
Finansal kurumlar, çalışmanın yasak olduğu kendi site ve şirket listelerini tutarlar.
4. AML/CTF izleme
Kara Para Aklama ve Terörle Mücadele Finansmanı Yasası'na * uymak için, şüpheli transferler incelenmek üzere dondurulabilir.
3. Engelleme en muhtemel olduğunda
Banka bilgilerini kullanarak doğrudan bir offshore casino hesabına aktarın.
Açıkça MCC 7995 (Bahis/Casino Kumar) olarak işaretlenmiş bir karttan ödeme.
ACMA listesinden bir offshore lisansı ile alıcıya PayID veya banka havalesi kullanmak.
4. Blok atlama ve riskler
Bazı oyuncular kısıtlamaları aşmak için e-cüzdan veya kripto para birimi kullanmaya çalışırlar, ancak bu tür yöntemler yüksek fon kaybı riski taşır.
Bankalar bir hesabı bloke edebilir veya işlemlerin kaynağı hakkında bir açıklama talep edebilir.
Bir offshore casino ile tartışırken, özellikle işlem kasıtlı olarak yasaklanmış bir operatöre gönderildiyse, ters ibraz yoluyla para iade etmek son derece zordur.
5. Oyunculara öneriler
Operatörün Avustralya yasaları dahilinde çalışıp çalışmadığını kontrol edin.
Offshore yetki alanlarına doğrudan banka transferlerinden kaçının.
Yalnızca yerel bankalar ve ödeme hizmetleri tarafından izin verilen yasal yenileme yöntemlerini kullanın.
Sonuç:
1. Kilitlerin yasal temeli
IGA, Avustralya lisansı olmayan operatörlerin AU kumarbazlarına kumar hizmetleri sunmasını yasaklamaktadır.
Yasa, oyuncuya doğrudan cezai veya idari sorumluluk getirmez, ancak bankalar yasadışı işlemlere katılmamak için işlemleri kısıtlayabilir.
* Avustralya İletişim ve Medya Kurumu (ACMA), bankalara ve ödeme sistemlerine yasaklı operatörlerin listesini sunar.
2. Kilitleme mekanizmaları
1. MCC - Tüccar Kategori Kodu
Her operasyonun bir kategorisi vardır. MCC kumar oynamaya hak kazanırsa, banka transferi otomatik olarak reddedebilir.
2. Coğrafi filtreleme
Bankalar alıcının ülkesini takip eder; Yasadışı kumar oranının yüksek olduğu yargı alanlarındaki transferler (Curacao, Panama, vb.) daha sık engellenir.
3. Dahili kara listeler
Finansal kurumlar, çalışmanın yasak olduğu kendi site ve şirket listelerini tutarlar.
4. AML/CTF izleme
Kara Para Aklama ve Terörle Mücadele Finansmanı Yasası'na * uymak için, şüpheli transferler incelenmek üzere dondurulabilir.
3. Engelleme en muhtemel olduğunda
Banka bilgilerini kullanarak doğrudan bir offshore casino hesabına aktarın.
Açıkça MCC 7995 (Bahis/Casino Kumar) olarak işaretlenmiş bir karttan ödeme.
ACMA listesinden bir offshore lisansı ile alıcıya PayID veya banka havalesi kullanmak.
4. Blok atlama ve riskler
Bazı oyuncular kısıtlamaları aşmak için e-cüzdan veya kripto para birimi kullanmaya çalışırlar, ancak bu tür yöntemler yüksek fon kaybı riski taşır.
Bankalar bir hesabı bloke edebilir veya işlemlerin kaynağı hakkında bir açıklama talep edebilir.
Bir offshore casino ile tartışırken, özellikle işlem kasıtlı olarak yasaklanmış bir operatöre gönderildiyse, ters ibraz yoluyla para iade etmek son derece zordur.
5. Oyunculara öneriler
Operatörün Avustralya yasaları dahilinde çalışıp çalışmadığını kontrol edin.
Offshore yetki alanlarına doğrudan banka transferlerinden kaçının.
Yalnızca yerel bankalar ve ödeme hizmetleri tarafından izin verilen yasal yenileme yöntemlerini kullanın.
Sonuç:
- Avustralya bankaları, özellikle operatör ACMA listelerindeyse veya işlemin açık kumar belirtileri varsa, offshore casinolara transferleri engelleyebilir ve yapabilir. Oyuncu için doğrudan bir yasak olmasa bile, engelleme, fonları dondurma ve müteakip kontroller riski yüksektir, bu nedenle yalnızca lisanslı sitelerle çalışmak daha güvenlidir.
