Yasal casinolar kara para aklama ile nasıl mücadele eder
Avustralya'da, kumarda AML/CTF, federal Kara Para Aklama ve Terörle Mücadele Finansmanı Yasası 2006 tarafından düzenlenir ve AUSTRAC (Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi) tarafından kontrol edilir. Lisanslı çevrimiçi casinoların, platformlarının yasadışı finansal işlemler için kullanımını dışlamak için bir dizi önlem alması gerekmektedir.
1. Temel AML/CTF Casino Gereksinimleri
Müşteri Tanımlama (KYC) - Mevduat ve oranlara kabul edilmeden önce kimlik doğrulama.
İşlem izleme - Şüpheli işlemleri gerçek zamanlı olarak izleyin.
Şüpheli işlemlerin bildirilmesi - aklama belirtileri tespit edildiğinde verilerin zorunlu olarak AUSTRAC'a aktarılması.
Büyük miktarların limitleri ve kontrolü - önemli miktarlarda para çekerken veya çekerken fon kaynağını kontrol etmek.
Kayıtların tutulması ve saklanması - müşterinin en az 7 yıl boyunca tüm finansal işlemlerinin ve eylemlerinin belgelenmesi.
2. Yasal kumarhaneler tarafından kullanılan yöntemler
2. 1 Müşterinizi Tanıyın (KYC)
Belge talebi: pasaport veya ehliyet, adres onayı (fatura, banka ekstresi).
Verilerin ulusal ve uluslararası veri tabanları ile uzlaştırılması.
Anonim ödeme yöntemlerinin kullanımının yasaklanması.
2. 2 Sürekli aktivite izleme
Mevduat ve sonuçların sıklığı ve hacminin analizi.
Oynamaz bonus bozdurma şemaları tespit ediliyor.
Kara para aklamanın karakteristik kalıplarının otomatik olarak tanımlanması.
2. 3 AUSTRAC'a raporlama
* Şüpheli Madde Raporu (SMR).
* Eşik İşlem Raporu (TTR) - belirlenen sınırın üzerindeki işlemler hakkında rapor (10.000 AUD ve daha fazlası).
3. Doğrulamayı tetikleyen durumlara örnekler
Oynamadan veya minimum aktivite ile birden fazla büyük mevduat.
Kontörler için birçok farklı kart veya hesap kullanmak.
Oyun olmadan alışılmadık derecede hızlı para yatırma-çıkış döngüleri.
Bahis seviyesi ile oyuncunun beyan edilen geliri arasındaki tutarsızlık.
4. AML/CTF ile uyumsuzluk için operatörlerin sorumluluğu
Büyük para cezaları (milyonlarca dolar).
Lisansın askıya alınması veya iptal edilmesi.
AUSTRAC'ın suçlu siciline kamu girişi.
5. Oyuncular üzerindeki etkisi
Para çekmeden önce kimliğin zorunlu olarak doğrulanması.
Büyük çeviriler için ek bilgi için olası talepler.
Doğrulama tamamlanana kadar işlemleri askıya alır.
6. Vicdanlı oyuncular için AML prosedürlerinin avantajları
Geliştirilmiş hesap güvenliği.
Dolandırıcılarla karşılaşma riskini azaltır.
Fonların yasadışı finansmanla karışmamasını garanti edin.
Sonuç:
1. Temel AML/CTF Casino Gereksinimleri
Müşteri Tanımlama (KYC) - Mevduat ve oranlara kabul edilmeden önce kimlik doğrulama.
İşlem izleme - Şüpheli işlemleri gerçek zamanlı olarak izleyin.
Şüpheli işlemlerin bildirilmesi - aklama belirtileri tespit edildiğinde verilerin zorunlu olarak AUSTRAC'a aktarılması.
Büyük miktarların limitleri ve kontrolü - önemli miktarlarda para çekerken veya çekerken fon kaynağını kontrol etmek.
Kayıtların tutulması ve saklanması - müşterinin en az 7 yıl boyunca tüm finansal işlemlerinin ve eylemlerinin belgelenmesi.
2. Yasal kumarhaneler tarafından kullanılan yöntemler
2. 1 Müşterinizi Tanıyın (KYC)
Belge talebi: pasaport veya ehliyet, adres onayı (fatura, banka ekstresi).
Verilerin ulusal ve uluslararası veri tabanları ile uzlaştırılması.
Anonim ödeme yöntemlerinin kullanımının yasaklanması.
2. 2 Sürekli aktivite izleme
Mevduat ve sonuçların sıklığı ve hacminin analizi.
Oynamaz bonus bozdurma şemaları tespit ediliyor.
Kara para aklamanın karakteristik kalıplarının otomatik olarak tanımlanması.
2. 3 AUSTRAC'a raporlama
* Şüpheli Madde Raporu (SMR).
* Eşik İşlem Raporu (TTR) - belirlenen sınırın üzerindeki işlemler hakkında rapor (10.000 AUD ve daha fazlası).
3. Doğrulamayı tetikleyen durumlara örnekler
Oynamadan veya minimum aktivite ile birden fazla büyük mevduat.
Kontörler için birçok farklı kart veya hesap kullanmak.
Oyun olmadan alışılmadık derecede hızlı para yatırma-çıkış döngüleri.
Bahis seviyesi ile oyuncunun beyan edilen geliri arasındaki tutarsızlık.
4. AML/CTF ile uyumsuzluk için operatörlerin sorumluluğu
Büyük para cezaları (milyonlarca dolar).
Lisansın askıya alınması veya iptal edilmesi.
AUSTRAC'ın suçlu siciline kamu girişi.
5. Oyuncular üzerindeki etkisi
Para çekmeden önce kimliğin zorunlu olarak doğrulanması.
Büyük çeviriler için ek bilgi için olası talepler.
Doğrulama tamamlanana kadar işlemleri askıya alır.
6. Vicdanlı oyuncular için AML prosedürlerinin avantajları
Geliştirilmiş hesap güvenliği.
Dolandırıcılarla karşılaşma riskini azaltır.
Fonların yasadışı finansmanla karışmamasını garanti edin.
Sonuç:
- Avustralya lisanslı casinoların, oyuncu tanımlama, işlem izleme ve AUSTRAC'a raporlama dahil olmak üzere sıkı AML/CTF standartlarına uyması gerekmektedir. Bu önlemler, kara para aklama ve ilgili riskler için kumar platformlarının kullanımı hariç, hem ülkenin finansal sistemini hem de oyuncuların kendilerini korur.
