Kara Para Aklama ve Kumar Yasası
Avustralya'da, kara para aklama ve terör finansmanı ile mücadele, Kara Para Aklama ve Terörle Mücadele Finansmanı Yasası 2006 (AML/CTF Yasası) tarafından düzenlenmektedir. Bu yasa, kumarhaneler, bahisçiler ve çevrimiçi kumar platformları dahil olmak üzere çok çeşitli kuruluşlar için geçerlidir. Uyumluluk AUSTRAC, Avustralya İşlem Raporlama ve Analiz Merkezi tarafından kontrol edilir.
Yasanın amaçları şunlardır:
Kumar operatörlerinin AML/CTF Yasası kapsamındaki yükümlülükleri:
Finansal işlemler yapmadan önce oyuncunun kimliğinin doğrulanması.
Kimlik ve adresi onaylayan belgelerin toplanması ve saklanması.
2. Operasyon izleme
Büyük işlemleri tanımlayın ve kaydedin (genellikle 10.000 AUD ve üstü).
Şüpheli veya olağandışı finansal faaliyetlerin analizi.
3. İşlem Mesajları
Eşik İşlem Raporları (TTR) - büyük işlemler için zorunlu raporlar.
Şüpheli Madde Raporları (SMR) - şüpheli müşteri etkinliği raporları.
4. Kayıt tutma
Müşteri ve işlem verilerini en az 7 yıl saklayın.
5. İç kontrol programları
Onaylanmış bir kara para aklama karşıtı politikanın varlığı.
Düzenli personel eğitimi.
Yasa oyuncuları nasıl etkiliyor:
Operatörler için yasalara uymamanın sonuçları:
Sonuç
AML/CTF Yasası, Avustralya'nın kumar endüstrisi için zorlu kuralları şekillendiren önemli bir düzenleme parçasıdır. Oyuncular için bu, zorunlu tanımlama, büyük işlemlerin kontrolü ve fonların kaynağını gizleyememe anlamına gelir. Operatörler için - para cezalarını ve lisans kaybını önlemek için izleme ve raporlama prosedürlerine kesinlikle uyma ihtiyacı.
Yasanın amaçları şunlardır:
- Suç gelirlerini aklamak için kumar kullanımının önlenmesi.
- Şüpheli işlemleri ve kaynaklarını belirleyin.
- Avustralya'nın finansal sistemini yasadışı işlemlerden korumak.
Kumar operatörlerinin AML/CTF Yasası kapsamındaki yükümlülükleri:
- 1. Müşteri Tanımlama (KYC)
Finansal işlemler yapmadan önce oyuncunun kimliğinin doğrulanması.
Kimlik ve adresi onaylayan belgelerin toplanması ve saklanması.
2. Operasyon izleme
Büyük işlemleri tanımlayın ve kaydedin (genellikle 10.000 AUD ve üstü).
Şüpheli veya olağandışı finansal faaliyetlerin analizi.
3. İşlem Mesajları
Eşik İşlem Raporları (TTR) - büyük işlemler için zorunlu raporlar.
Şüpheli Madde Raporları (SMR) - şüpheli müşteri etkinliği raporları.
4. Kayıt tutma
Müşteri ve işlem verilerini en az 7 yıl saklayın.
5. İç kontrol programları
Onaylanmış bir kara para aklama karşıtı politikanın varlığı.
Düzenli personel eğitimi.
Yasa oyuncuları nasıl etkiliyor:
- Önemli miktarda para çekerken veya geri çekerken, oyuncunun kimliği geçmesi gerekir.
- Gereksinimleri aşmaya çalışmak (mankenleri kullanarak miktarları bölmek), hesabın engellenmesine ve verilerin kolluk kuvvetlerine aktarılmasına yol açabilir.
- Şüpheli işlemlerle ilgili bilgiler AUSTRAC'a iletilir ve ATO doğrulamasının temeli olabilir.
Operatörler için yasalara uymamanın sonuçları:
- Büyük para cezaları (ihlallerin ciddiyetine bağlı olarak milyonlarca dolar).
- Lisansın askıya alınması veya iptal edilmesi.
- Sorumlu kişilerin cezai kovuşturması.
Sonuç
AML/CTF Yasası, Avustralya'nın kumar endüstrisi için zorlu kuralları şekillendiren önemli bir düzenleme parçasıdır. Oyuncular için bu, zorunlu tanımlama, büyük işlemlerin kontrolü ve fonların kaynağını gizleyememe anlamına gelir. Operatörler için - para cezalarını ve lisans kaybını önlemek için izleme ve raporlama prosedürlerine kesinlikle uyma ihtiyacı.
