Lisanssız sitelerin filtreleme işlemlerine bankaların katılımı
Avustralya bankaları, lisanssız çevrimiçi casinolara erişimi kısıtlamak için ACMA önlemlerinin uygulanmasında önemli bir rol oynamaktadır. ISS engelleme alanlarına ek olarak, finansal kurumlar, fonların Avustralya'da kumar hizmetleri sağlama lisansına sahip olmayan operatörlere aktarılmasını önlemek için filtreleme ve izleme sistemleri kullanmaktadır.
1. Yasal dayanak
İnteraktif Kumar Yasası 2001 (IGA), Avustralya lisansı olmayan operatörlerin oyunculara hizmet vermesini yasaklar.
Bankalar, Kara Para Aklama ve Terörle Mücadele Finansmanı Yasası 2006'ya (AML/CTF Yasası) uymakla yükümlüdür ve yasaklanmış hizmetler lehine transferleri önlemektedir.
ACMA, bankalara ve ödeme sistemlerine engelleme altındaki operatörlerin bir listesini iletir.
2. İşlem filtreleme mekanizmaları
MCC kodları tarafından otomatik engelleme
Kumarla ilgili işlemleri tanımlamak için Satıcı Kategori Kodlarını kullanın.
Bankalar, operatör ACMA listesinde yer alıyorsa, belirli MCC'lerle transferleri reddedebilir.
Etki alanlarının ve ayrıntıların'kara listeleri'ile doğrulama
İzleme sistemleri, yasaklı operatörlerin veritabanına dayanarak ödemelerin alıcılarını kontrol eder.
Engellenen alan adları ve hesaplar gerçek zamanlı olarak güncellenir.
Cryptocurrency işlem izleme
Finansal kurumlar, lisanssız casinolarla ilişkili kripto cüzdanlarına yapılan transferleri izlemek için analitik platformları kullanır.
3. Uluslararası ödeme sistemlerinin katılımı
Visa, Mastercard ve PayPal da transferleri sınırlamak için ACMA ve bankalarla ortaklık kuruyor.
Engelleme, kısıtlamaları atlamayı zorlaştıran uluslararası işlem merkezleri düzeyinde mümkündür.
4. Oyuncular için etkileri
Lisanssız bir casino hesabını finanse etmeye çalışırken ödemeleri reddedin.
Yasanın ihlalinden şüphelenilmesi durumunda hesap hizmetinin askıya alınması olasılığı.
Verilerin daha fazla analiz için AUSTRAC'a ve gerekirse vergi incelemesi için ATO'ya aktarılması.
5. Operatörler için sonuçlar
Avustralya bankaları aracılığıyla ödemeleri işleme koyma yeteneğinin kaybı.
Alternatif ve daha az güvenilir yenileme yöntemleri kullanma ihtiyacı (kripto para birimleri, üçüncü taraf ödeme ağ geçitleri).
Kısıtlamaların aşılması nedeniyle engelleme riskinin artması.
Sonuç
Banka işlem filtreleme, lisanssız casinolara karşı mücadelede en etkili ACMA araçlarından biridir. Bankaların, uluslararası ödeme sistemlerinin ve devlet kurumlarının ortak çalışması, yasadışı operatörlerin Avustralya pazarında faaliyet gösterme kabiliyetini önemli ölçüde azaltır ve oyuncuları finansal risklerden korur.
1. Yasal dayanak
İnteraktif Kumar Yasası 2001 (IGA), Avustralya lisansı olmayan operatörlerin oyunculara hizmet vermesini yasaklar.
Bankalar, Kara Para Aklama ve Terörle Mücadele Finansmanı Yasası 2006'ya (AML/CTF Yasası) uymakla yükümlüdür ve yasaklanmış hizmetler lehine transferleri önlemektedir.
ACMA, bankalara ve ödeme sistemlerine engelleme altındaki operatörlerin bir listesini iletir.
2. İşlem filtreleme mekanizmaları
MCC kodları tarafından otomatik engelleme
Kumarla ilgili işlemleri tanımlamak için Satıcı Kategori Kodlarını kullanın.
Bankalar, operatör ACMA listesinde yer alıyorsa, belirli MCC'lerle transferleri reddedebilir.
Etki alanlarının ve ayrıntıların'kara listeleri'ile doğrulama
İzleme sistemleri, yasaklı operatörlerin veritabanına dayanarak ödemelerin alıcılarını kontrol eder.
Engellenen alan adları ve hesaplar gerçek zamanlı olarak güncellenir.
Cryptocurrency işlem izleme
Finansal kurumlar, lisanssız casinolarla ilişkili kripto cüzdanlarına yapılan transferleri izlemek için analitik platformları kullanır.
3. Uluslararası ödeme sistemlerinin katılımı
Visa, Mastercard ve PayPal da transferleri sınırlamak için ACMA ve bankalarla ortaklık kuruyor.
Engelleme, kısıtlamaları atlamayı zorlaştıran uluslararası işlem merkezleri düzeyinde mümkündür.
4. Oyuncular için etkileri
Lisanssız bir casino hesabını finanse etmeye çalışırken ödemeleri reddedin.
Yasanın ihlalinden şüphelenilmesi durumunda hesap hizmetinin askıya alınması olasılığı.
Verilerin daha fazla analiz için AUSTRAC'a ve gerekirse vergi incelemesi için ATO'ya aktarılması.
5. Operatörler için sonuçlar
Avustralya bankaları aracılığıyla ödemeleri işleme koyma yeteneğinin kaybı.
Alternatif ve daha az güvenilir yenileme yöntemleri kullanma ihtiyacı (kripto para birimleri, üçüncü taraf ödeme ağ geçitleri).
Kısıtlamaların aşılması nedeniyle engelleme riskinin artması.
Sonuç
Banka işlem filtreleme, lisanssız casinolara karşı mücadelede en etkili ACMA araçlarından biridir. Bankaların, uluslararası ödeme sistemlerinin ve devlet kurumlarının ortak çalışması, yasadışı operatörlerin Avustralya pazarında faaliyet gösterme kabiliyetini önemli ölçüde azaltır ve oyuncuları finansal risklerden korur.
