AML ve kara para aklama önlemleri
Avustralya İletişim ve Medya Komisyonu (ACMA) tarafından onaylanan casinoların Avustralya Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörle Mücadele Finansmanı (CTF) mevzuatına uyması gerekmektedir. Bu önlemler, Kara Para Aklama ve Terörle Mücadele Finansmanı Yasası 2006 tarafından düzenlenir ve ulusal mali istihbarat ajansı AUSTRAC tarafından yönetilir.
1. Lisanslı casinolarda AML kontrol hedefleri
Yasadışı gelirleri yasallaştırmak için casinoların kullanılmasını önlemek.
Şüpheli finansal işlemleri tespit edin.
Tüm nakit akışlarının şeffaflığını sağlayın.
Kolluk kuvvetleri ve vergi makamları ile işbirliği.
2. ACMA lisanslı casinolar için zorunlu olan temel AML önlemleri
Müşteri Tanımlama (KYC)
Finansal işlemlere başlamadan önce oyuncunun kimliğinin onaylanması.
Belgelerin doğrulanması: pasaport, ehliyet, adres onayı.
Büyük işlemler veya ödeme ayrıntılarındaki değişiklikler durumunda ek doğrulama.
İşlem İzleme
Tüm işlemlerin gerçek zamanlı olarak otomatik analizi.
Olağandışı veya şüpheli kalıpların tanımlanması (sık sık büyük tortular, hızlı sonuçlar, miktarların bölünmesi).
Belirlenen limitleri aşan tüm işlemlerin zorunlu olarak doğrulanması.
AUSTRAC'a Raporlama
Şüpheli işlemler tespit edildiğinde Şüpheli Madde Raporları (SMR) hazırlayın ve gönderin.
10.000 AUD ve üzeri tutarlarda büyük nakit işlemlerinin (Eşik İşlem Raporları, TTR) raporlanması.
Raporların ve müşteri verilerinin en az 7 yıl boyunca saklanması.
Anonim ödemeleri sınırlayın
Tanımlanamayan e-cüzdanların veya anonim kripto para birimlerinin kullanımının yasaklanması.
Yalnızca sertifikalı ödeme sağlayıcılarıyla çalışın.
3. AML gerekliliklerinin ihlali sorumluluğu
Operatör için milyon dolarlık cezalar.
ACMA lisansının askıya alınması veya iptal edilmesi.
Şirket yetkililerinin cezai sorumluluğu.
4. Bir oyuncu bir kumarhanenin AML standartlarına uygun olduğunu nasıl anlar?
Para çekmeden önce zorunlu kimlik doğrulaması gerektirir.
Anonim mevduat ve sonuçları sınırlar.
Büyük kazançlar için ek kontroller yapar.
Sitedeki AML politikasını açıkça gösterir.
Sonuç
ACMA lisanslı casinolardaki AML önlemleri, Avustralya'nın finansal sistemini ve kumarbazları dolandırıcılıktan korumayı amaçlamaktadır. Şeffaf müşteri tanımlama, işlem izleme ve AUSTRAC'a raporlama, oyun güvenliğini ve uluslararası kara para aklama karşıtı standartlara uyumu sağlar.
1. Lisanslı casinolarda AML kontrol hedefleri
Yasadışı gelirleri yasallaştırmak için casinoların kullanılmasını önlemek.
Şüpheli finansal işlemleri tespit edin.
Tüm nakit akışlarının şeffaflığını sağlayın.
Kolluk kuvvetleri ve vergi makamları ile işbirliği.
2. ACMA lisanslı casinolar için zorunlu olan temel AML önlemleri
Müşteri Tanımlama (KYC)
Finansal işlemlere başlamadan önce oyuncunun kimliğinin onaylanması.
Belgelerin doğrulanması: pasaport, ehliyet, adres onayı.
Büyük işlemler veya ödeme ayrıntılarındaki değişiklikler durumunda ek doğrulama.
İşlem İzleme
Tüm işlemlerin gerçek zamanlı olarak otomatik analizi.
Olağandışı veya şüpheli kalıpların tanımlanması (sık sık büyük tortular, hızlı sonuçlar, miktarların bölünmesi).
Belirlenen limitleri aşan tüm işlemlerin zorunlu olarak doğrulanması.
AUSTRAC'a Raporlama
Şüpheli işlemler tespit edildiğinde Şüpheli Madde Raporları (SMR) hazırlayın ve gönderin.
10.000 AUD ve üzeri tutarlarda büyük nakit işlemlerinin (Eşik İşlem Raporları, TTR) raporlanması.
Raporların ve müşteri verilerinin en az 7 yıl boyunca saklanması.
Anonim ödemeleri sınırlayın
Tanımlanamayan e-cüzdanların veya anonim kripto para birimlerinin kullanımının yasaklanması.
Yalnızca sertifikalı ödeme sağlayıcılarıyla çalışın.
3. AML gerekliliklerinin ihlali sorumluluğu
Operatör için milyon dolarlık cezalar.
ACMA lisansının askıya alınması veya iptal edilmesi.
Şirket yetkililerinin cezai sorumluluğu.
4. Bir oyuncu bir kumarhanenin AML standartlarına uygun olduğunu nasıl anlar?
Para çekmeden önce zorunlu kimlik doğrulaması gerektirir.
Anonim mevduat ve sonuçları sınırlar.
Büyük kazançlar için ek kontroller yapar.
Sitedeki AML politikasını açıkça gösterir.
Sonuç
ACMA lisanslı casinolardaki AML önlemleri, Avustralya'nın finansal sistemini ve kumarbazları dolandırıcılıktan korumayı amaçlamaktadır. Şeffaf müşteri tanımlama, işlem izleme ve AUSTRAC'a raporlama, oyun güvenliğini ve uluslararası kara para aklama karşıtı standartlara uyumu sağlar.
