Resminamalary barlamak: talabyň kanunydygy ýa-da ýokdugy
1) Tassyklamak näme we näme üçin zerur?
Tassyklama (KYC - Know Your Customer) - bu oýunçynyň şahsyýetini, ýaşaýan ýerini we töleg maglumatlaryny tassyklamagyň tertibi. Onuň maksady:
2) Resminamalaryň talaplarynyň kanunylygy
Eger kazino düzgünlerinde göz öňünde tutulan bolsa we operatoryň bellige alnan ýurisdiksiýasynyň talaplaryna laýyk gelýän bolsa, resminamalaryň haýyşnamasy düýbünden kanunydyr.
KYC soramagynyň esaslary:
3) Haçan-da barlamak hökmanydyr
Ilkinji uly pul çykarylanda (adatça $2 000 AUD-dan, ýöne käbir ýurisdiksiýalarda - islendik mukdarda).
Hasapda uly mukdar toplananda.
Töleg usuly üýtgedilende.
Düzgünleriň bozulandygyna şübhelenilen mahalynda howpsuzlyk gullugynyň talap etmegi boýunça.
4) Haýsy resminamalar talap edilip bilner
1. Şahsyýetini tassyklamak - pasport, sürüjilik şahadatnamasy, ID-kartoçka.
2. Salgydy tassyklamak - kommunal hasap, bank göçürmesi, 3 aýdan uly bolmadyk resmi resminama.
3. Töleg usulyny tassyklamak - bank kartynyň suraty (ýapyk sanlar bilen), elektron gapjygyň skrinşoty.
5) Ýurisdiksiýalardaky tapawutlar
UKGC - tassyklamak goýum goýulmazdan ozal hökmanydyr.
MGA (Malta) - KYC barlagdan öň bölekleýin oýnamak mümkinçiligi bilen ilkinji tölegden öň hökmanydyr.
Curacao eGaming - operatoryň özi KYC pursatyny kesgitleýär, ýöne ony çykarmazdan ozal geçirmäge borçludyr.
"Isle of Man" - berk barlag möhletleri, işiň gijikdirilmegine gadaganlyk.
Kahnawake - çeýe çemeleşme, ýöne uly amallarda barlagyň hökmanylygy.
6) Töwekgelçilikler we hyýanatçylykly peýdalanmak
Ygtyýarlandyrylan kazinolarda KYC-nyň haýyşy kanunydyr we howpsuzlyga gönükdirilendir.
Ygtyýarnamasyzlarda - tassyklama aşakdakylar üçin ulanylyp bilner:
7) Özüňi nädip goramaly
Diňe belli bir KYC syýasaty bolan ygtyýarlandyrylan kazinolarda oýnamak.
Hasaba alynmazdan ozal düzgünler bilen tanyşmak.
Resminamalaryň nusgalaryny howpsuz ýerde saklamak.
Maglumatlary diňe ygtybarly kanallar (SSL) arkaly iberiň.
8) Netije
Onlaýn kazinoda resminamalary barlamak talaby ygtyýarnama boýunça işleýän operatorlar üçin kanuny we hökmany şertdir. Awstraliýaly oýunçylar üçin bu, operatoryň abraýly ýurisdiksiýa tabyn bolmagy şerti bilen, kazinony hem, ulanyjynyň özüni hem goraýan adaty prosedura.
Tassyklama (KYC - Know Your Customer) - bu oýunçynyň şahsyýetini, ýaşaýan ýerini we töleg maglumatlaryny tassyklamagyň tertibi. Onuň maksady:
- Pul ýuwmagyň öňüni almak (AML - Anti-Money Laundering).
- Galplykdan we hasaby ogurlamakdan goramak.
- Ýaş çäklendirmelerini berjaý etmek.
- Ygtyýarnamanyň talaplaryny ýerine ýetirmek.
2) Resminamalaryň talaplarynyň kanunylygy
Eger kazino düzgünlerinde göz öňünde tutulan bolsa we operatoryň bellige alnan ýurisdiksiýasynyň talaplaryna laýyk gelýän bolsa, resminamalaryň haýyşnamasy düýbünden kanunydyr.
KYC soramagynyň esaslary:
- 1. Ygtyýarnama talaplary - ähli çynlakaý düzgünleşdirijiler (UKGC, MGA, Isle of Man, Curacao eGaming) operatorlary serişdeleri tölemezden ozal oýunçylaryň şahsyýetini barlamaga borçly edýärler.
- 2. Pul ýuwmaga garşy göreş boýunça kanunçylyk - kazino serişdeleriň kanuny çeşmelerden gelip gowuşýandygyna we çykarylýandygyna göz ýetirmäge borçludyr.
- 3. Kämillik ýaşyna ýetmediklerden goramak - ýaşyny tassyklamak - islendik ygtyýarnamada hökmany çäre.
3) Haçan-da barlamak hökmanydyr
Ilkinji uly pul çykarylanda (adatça $2 000 AUD-dan, ýöne käbir ýurisdiksiýalarda - islendik mukdarda).
Hasapda uly mukdar toplananda.
Töleg usuly üýtgedilende.
Düzgünleriň bozulandygyna şübhelenilen mahalynda howpsuzlyk gullugynyň talap etmegi boýunça.
4) Haýsy resminamalar talap edilip bilner
1. Şahsyýetini tassyklamak - pasport, sürüjilik şahadatnamasy, ID-kartoçka.
2. Salgydy tassyklamak - kommunal hasap, bank göçürmesi, 3 aýdan uly bolmadyk resmi resminama.
3. Töleg usulyny tassyklamak - bank kartynyň suraty (ýapyk sanlar bilen), elektron gapjygyň skrinşoty.
5) Ýurisdiksiýalardaky tapawutlar
UKGC - tassyklamak goýum goýulmazdan ozal hökmanydyr.
MGA (Malta) - KYC barlagdan öň bölekleýin oýnamak mümkinçiligi bilen ilkinji tölegden öň hökmanydyr.
Curacao eGaming - operatoryň özi KYC pursatyny kesgitleýär, ýöne ony çykarmazdan ozal geçirmäge borçludyr.
"Isle of Man" - berk barlag möhletleri, işiň gijikdirilmegine gadaganlyk.
Kahnawake - çeýe çemeleşme, ýöne uly amallarda barlagyň hökmanylygy.
6) Töwekgelçilikler we hyýanatçylykly peýdalanmak
Ygtyýarlandyrylan kazinolarda KYC-nyň haýyşy kanunydyr we howpsuzlyga gönükdirilendir.
Ygtyýarnamasyzlarda - tassyklama aşakdakylar üçin ulanylyp bilner:
- Tölegleri gijikdirmek.
- Uzak sebäpler bilen çykarmakdan ýüz döndermek.
- Goşmaça resminamalaryň (mysal üçin, esassyz notarial nusgalarynyň) soralmagy.
7) Özüňi nädip goramaly
Diňe belli bir KYC syýasaty bolan ygtyýarlandyrylan kazinolarda oýnamak.
Hasaba alynmazdan ozal düzgünler bilen tanyşmak.
Resminamalaryň nusgalaryny howpsuz ýerde saklamak.
Maglumatlary diňe ygtybarly kanallar (SSL) arkaly iberiň.
8) Netije
Onlaýn kazinoda resminamalary barlamak talaby ygtyýarnama boýunça işleýän operatorlar üçin kanuny we hökmany şertdir. Awstraliýaly oýunçylar üçin bu, operatoryň abraýly ýurisdiksiýa tabyn bolmagy şerti bilen, kazinony hem, ulanyjynyň özüni hem goraýan adaty prosedura.
