Dürli ygtyýarnamalarda AML/KYC-komplayensiň roly
Oýunçy näme üçin AML/KYC düşünmeli?
AML/KYC - şahsyýetiň, salgydyň, töleg usullarynyň we zerur bolan halatynda serişdeleriň/baýlygyň çeşmesiniň barlagy. Düzgünleriň berkligine, haçan çuň wagtlaryň barlanylmagy, tölegleriň näderejede çalt geçjekdigi we "gyzyl baýdaklar" astynda näme boljakdygy baglydyr. Dürli ygtyýarnamalarda - talaplaryň we gözegçiligiň dürli derejesi.
Ýurisdiksiýalaryň we agyrlyk derejesiniň gysgaça kartasy
Hakykatdanam näme barlanar
Esasy KYC (adatça ilkinji çykmazdan öň):
EDD mümkin bolanda (güýçlendirilen barlag):
Serişde/baýlyk çeşmesi (SoF/SoW):
Ygtyýarnamalar boýunça möhüm tapawutlar (has jikme-jik)
UKGC (Beýik Britaniýa)
Töwekgelçilige gönükdirilen berk komplayens, töwekgelçilige baha bermegiň we proseduralaryň hökmany täzelenmegi.
"Customer interaction" -a güýçlendirilen üns: eger müşderiniň özüni alyp barşy töwekgelçiligiň rugsat berilýän profiline laýyk gelmeýän bolsa, operator barlag/çäklendirme ssenarilerini işläp düzmäge borçludyr.
MGA/Malta
Implementing Procedures Part II - Remote Gaming hökmany güýje eýe: CDD/EDD, PEP, agentler/autsorserler bilen gatnaşyklary üýtgetmek, şübheli hereketler baradaky hasabatlar, MLRO-nyň ygtyýarlyklary.
Gibraltar
AML Code of Practice uzakdaky gambling üçin Gambling baradaky Kanunyň we Jenaýatlardan alnan girdejiler baradaky Kanunyň talaplaryny düşündirýär; düzgünleşdiriji FATF metodologiýasyna daýanýar we pudagyň töwekgelçiliklerine baha bermegi çap edýär.
Men/Alderni adasy
Pudak kodlary/e-gaming üçin gollanma: näme we haçan ýygnamak, töwekgelçilik bahalaryny nädip dokumentleşdirmeli, FIU-a SAR-lary nädip tabşyrmaly.
Alderni aýry-aýry AML/CFT-gidlinleri we Internal Controls System talaplaryny çap edýär.
Kürasao (LOK, c 24. 12. 2024)
Täze kanun has aç-açan gözegçiligi we KYC/AML standartlaryny ýokarlandyrmagy we sarp edijileri goramagy girizip, "ussat ygtyýarnamalaryň" köne ulgamyny çalyşdy. Onlaýn oýun we özgertmeleriň maksatlary boýunça jikme-jiklikler düzgünleşdiriji tarapyndan çap edilýär.
Awstraliýaly oýunçylar üçin möhüm aýratynlyk
Awstraliýada oýun awtomatlaryny hödürleýän onlaýn kazinolar Interactive Gambling Act 2001 tarapyndan gadagan edildi; ACMA aragatnaşyk üpjün edijilerden bikanun deňiz saýtlaryny blokirlemegi we blokirlemeleriň sanawlaryny çap etmegi yzygiderli talap edýär. Bu, käbir deňiz operatorlaryna elýeterliligiň birden ýitip biljekdigini we sarp edijini goramagyň has gowşak bolup biljekdigini aňladýar.
Bu iş ýüzünde nämäni aňladýar:
Oýunçy üçin "adaty" proses nähili görünýär
1. Hasaba alyş we esasy KYC
Hasaba alnandan soň ýa-da ilkinji çykarylýança: suraty, salgysy, töleg usulynyň tassyklamasy bolan resminama soralar. UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Men/Alderni-de bu doly işleýşe çenli standart.
2. Gözegçilik etmek we mümkin bolan EDD
Depozitler/ýeňişler, çalt dolanyşyklar, "standart däl" töleg shemasy ýa-da PEP-görkezijiler köpelende - SoF/SoW (göçürmeler, şertnamalar, salgyt görnüşleri) soralar. Malta üçin EDD/CDD-ni tamamlap bilmezlik tertibi - göni IP Part II.
3. Tölegler
Adyň we töleg usulynyň gabat gelmegini barlaýarlar, uly netijäniň gaýtadan selfi-çekpri sorap bilerler. Ýokary gözegçilik edilýän ýurisdiksiýalarda operatorlar, eger SoF tassyklanmadyk bolsa, limitleri düzetmäge ýa-da oýny togtatmaga borçludyrlar.
Oýunçynyň çek sanawy: "laýyklyk derejesine" nädip çalt düşünmeli
Operatoryň web sahypasynda we reýestrinde ygtyýarnamany we düzgünleşdirijini barlaýarys (UKGC/MGA/Gibraltar/O-v Men/Alderni/Kyurasao LOK).
AML/KYC bölümini okaýarys: CDD/EDD, SAR/MLRO, PEP-barlaglar, serişdeleriň çeşmesi barada aç-açan bellikler barmy? (Malta üçin bu gaty adaty.)
Uly jedeller bilen oýnamazdan ozal az mukdarda synag netijesi.
Resminamalaryň bukjasyny öňünden taýýarlaýarys: ID, salgysy, tölegi tassyklamak, 3-6 aý öňünden göçürme.
ACMA habarnamalaryna gözegçilik edýäris (eger Awstraliýadan oýnaýan bolsaňyz, deňiz saýtlaryny petiklemek töwekgelçiligi).
Ýygy-ýygydan soraglar
Näme üçin käwagt ilkinji goýumdan öň KYC soralýar?
Berk ygtyýarnamalarda operator kämillik ýaşyna ýetmedikleri/sanksiýa berlen adamlary we gatnaşyklary başlamazdan ozal "ýokary töwekgelçiligi" kesmäge borçludyr.
SoF barlamak hasaby doňduryp bilermi?
Hawa. Maltada/UKGC/Gibraltar/O-we Men/Alderni "gyzyl baýdaklarda" adaty bir zat: resminamalar tassyklanýança operatoryň öňe gitmäge hukugy ýok.
Kýurasao indi "nädogry" Kýurasao?
LOK-yň girmegi bilen (24. 12. 2024) re regimeimi ep-esli güýçlendi: täze kanun ussat ygtyýarnamalaryň köne modelini çalyşdy we düzgünleşdiriji has ygtybarly we aç-açan gurşawyň maksatlaryny kesgitledi. Tejribe henizem emele gelýär, ýöne KYC/AML üçin talaplar berkidildi.
Netije
Awstraliýaly oýunçy üçin ygtyýarnamalaryň tapawudy = goramakda, tölegleriň tizliginde we barlaglaryň çuňlugynda tapawut. UKGC/MGA/Gibraltar/O-v Men/Alderni - ýokary standart AML/KYC we öňünden aýdyp boljak amallar. Curacao (LOK) - täze, has berk re modeim, ýöne oňa doly "synag" üçin wagt gerek. ASMA töwekgelçiligini göz öňünde tutuň we serişdeleriň çeşmelerini öňünden tassyklaň - bu netijelere hepdeleri tygşytlaýar we petiklenmek ähtimallygyny peseldýär.
Material maglumat häsiýetine eýedir we ýuridik maslahat bolup durmaýar.
AML/KYC - şahsyýetiň, salgydyň, töleg usullarynyň we zerur bolan halatynda serişdeleriň/baýlygyň çeşmesiniň barlagy. Düzgünleriň berkligine, haçan çuň wagtlaryň barlanylmagy, tölegleriň näderejede çalt geçjekdigi we "gyzyl baýdaklar" astynda näme boljakdygy baglydyr. Dürli ygtyýarnamalarda - talaplaryň we gözegçiligiň dürli derejesi.
Ýurisdiksiýalaryň we agyrlyk derejesiniň gysgaça kartasy
| Ýurisdiksiýa | Umumy agyrlyk | Häsiýetli zat |
|---|---|---|
| UKGC (Beýik Britaniýa) | Örän ýokary | Töwekgelçiliklere berk baha bermek we "müşderi bilen özara gatnaşyk", töwekgelçilikleriň täzelenýän sanawlary; özüňi alyp baryş görkezijileri we amallaryň profili boýunça güýçlendirilen barlaglar. |
| MGA/Malta | Highokary | Remote-gaming üçin hökmany, kanuny taýdan hökmany Implementing Procedures Part II: CDD/EDD, PEP-barlaglar, şübheli amallar barada hasabat. |
| Gibraltar | Ýokary | Jenaýat girdejileri baradaky kanunlara düşündiriş gollanmasy hökmünde uzakdaky gembling üçin AŞK/FT kodeksi; töwekgelçilige gönükdirilen çemeleşme. |
| Men/Alderni adasy | Ýokary | Onlaýn operatorlar üçin pudaklaýyn AML kodlary we gollanmalary; SAR, CDD/EDD üçin aýratyn kadalaşdyryjy gollanmalar. |
| Curacao (LOK) | Orta → ösýän | LOK-yň täze kanuny 24-den güýje girýär. 12. 2024: "ussat-ygtyýarnamalardan" doly düzgünleşdirmäge geçmek, KC/PO talaplaryny güýçlendirmek. |
Hakykatdanam näme barlanar
Esasy KYC (adatça ilkinji çykmazdan öň):
- suraty bolan resminama (pasport/ID/w/y);
- salgydy tassyklamak (hyzmatlar üçin hasap/bank göçürmesi ≤ 3 aý);
- töleg usulyna eýelik edendigini tassyklamak (gapjygyň/gizlenen kartyň skrinini).
EDD mümkin bolanda (güýçlendirilen barlag):
- depozitleriň/ýeňişleriň artýan mukdary;
- adaty bolmadyk töleg shemalary;
- RER/sanksiýa görkezijileri;
- maglumatlaryň gabat gelmezligi ýa-da töwekgelçilikli töleg kanallary arkaly oýnamaga synanyşmak.
- UKGC we beýleki düzgünleşdirijiler operatorlardan "emerging töwekgelçilikleri" ýüze çykanda töwekgelçilik bahasyny täzelemegi we zyýan/ýuwulma alamatlary ýüze çykan halatynda müşderi bilen aragatnaşyk saklamagy talap edýärler.
Serişde/baýlyk çeşmesi (SoF/SoW):
- aýlyk (şahadatnama/göçürme), telekeçilikden/frilansdan gelýän girdeji (şertnamalar, göçürmeler), aktiwleri (şertnamany) satmak, miras (notarius kagyzlary) - pul hereketiniň anyk ugry. Maltada buýruk we "CDD-ni tamamlap bilmezlik" hökmany proseduralarda gönüden-göni beýan edilýär.
Ygtyýarnamalar boýunça möhüm tapawutlar (has jikme-jik)
UKGC (Beýik Britaniýa)
Töwekgelçilige gönükdirilen berk komplayens, töwekgelçilige baha bermegiň we proseduralaryň hökmany täzelenmegi.
"Customer interaction" -a güýçlendirilen üns: eger müşderiniň özüni alyp barşy töwekgelçiligiň rugsat berilýän profiline laýyk gelmeýän bolsa, operator barlag/çäklendirme ssenarilerini işläp düzmäge borçludyr.
MGA/Malta
Implementing Procedures Part II - Remote Gaming hökmany güýje eýe: CDD/EDD, PEP, agentler/autsorserler bilen gatnaşyklary üýtgetmek, şübheli hereketler baradaky hasabatlar, MLRO-nyň ygtyýarlyklary.
Gibraltar
AML Code of Practice uzakdaky gambling üçin Gambling baradaky Kanunyň we Jenaýatlardan alnan girdejiler baradaky Kanunyň talaplaryny düşündirýär; düzgünleşdiriji FATF metodologiýasyna daýanýar we pudagyň töwekgelçiliklerine baha bermegi çap edýär.
Men/Alderni adasy
Pudak kodlary/e-gaming üçin gollanma: näme we haçan ýygnamak, töwekgelçilik bahalaryny nädip dokumentleşdirmeli, FIU-a SAR-lary nädip tabşyrmaly.
Alderni aýry-aýry AML/CFT-gidlinleri we Internal Controls System talaplaryny çap edýär.
Kürasao (LOK, c 24. 12. 2024)
Täze kanun has aç-açan gözegçiligi we KYC/AML standartlaryny ýokarlandyrmagy we sarp edijileri goramagy girizip, "ussat ygtyýarnamalaryň" köne ulgamyny çalyşdy. Onlaýn oýun we özgertmeleriň maksatlary boýunça jikme-jiklikler düzgünleşdiriji tarapyndan çap edilýär.
Awstraliýaly oýunçylar üçin möhüm aýratynlyk
Awstraliýada oýun awtomatlaryny hödürleýän onlaýn kazinolar Interactive Gambling Act 2001 tarapyndan gadagan edildi; ACMA aragatnaşyk üpjün edijilerden bikanun deňiz saýtlaryny blokirlemegi we blokirlemeleriň sanawlaryny çap etmegi yzygiderli talap edýär. Bu, käbir deňiz operatorlaryna elýeterliligiň birden ýitip biljekdigini we sarp edijini goramagyň has gowşak bolup biljekdigini aňladýar.
Bu iş ýüzünde nämäni aňladýar:
- deňiz saýtynda oýnaýan bolsaňyz, ygtyýarnamanyň derejesine serediň (UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Men/Alderni - has ýokary gorag; Curacao LOK - köne modelden has gowy, ýöne henizem tejribäni emele getirýär);
- ASMA-ny petiklemek töwekgelçiligini we düzgünleşdirilmedik operatorlaryň tölegleri boýunça bolup biljek gijikdirmeleri/jedelleri göz öňünde tutuň.
Oýunçy üçin "adaty" proses nähili görünýär
1. Hasaba alyş we esasy KYC
Hasaba alnandan soň ýa-da ilkinji çykarylýança: suraty, salgysy, töleg usulynyň tassyklamasy bolan resminama soralar. UKGC/MGA/Gibraltar/O-in Men/Alderni-de bu doly işleýşe çenli standart.
2. Gözegçilik etmek we mümkin bolan EDD
Depozitler/ýeňişler, çalt dolanyşyklar, "standart däl" töleg shemasy ýa-da PEP-görkezijiler köpelende - SoF/SoW (göçürmeler, şertnamalar, salgyt görnüşleri) soralar. Malta üçin EDD/CDD-ni tamamlap bilmezlik tertibi - göni IP Part II.
3. Tölegler
Adyň we töleg usulynyň gabat gelmegini barlaýarlar, uly netijäniň gaýtadan selfi-çekpri sorap bilerler. Ýokary gözegçilik edilýän ýurisdiksiýalarda operatorlar, eger SoF tassyklanmadyk bolsa, limitleri düzetmäge ýa-da oýny togtatmaga borçludyrlar.
Oýunçynyň çek sanawy: "laýyklyk derejesine" nädip çalt düşünmeli
Operatoryň web sahypasynda we reýestrinde ygtyýarnamany we düzgünleşdirijini barlaýarys (UKGC/MGA/Gibraltar/O-v Men/Alderni/Kyurasao LOK).
AML/KYC bölümini okaýarys: CDD/EDD, SAR/MLRO, PEP-barlaglar, serişdeleriň çeşmesi barada aç-açan bellikler barmy? (Malta üçin bu gaty adaty.)
Uly jedeller bilen oýnamazdan ozal az mukdarda synag netijesi.
Resminamalaryň bukjasyny öňünden taýýarlaýarys: ID, salgysy, tölegi tassyklamak, 3-6 aý öňünden göçürme.
ACMA habarnamalaryna gözegçilik edýäris (eger Awstraliýadan oýnaýan bolsaňyz, deňiz saýtlaryny petiklemek töwekgelçiligi).
Ýygy-ýygydan soraglar
Näme üçin käwagt ilkinji goýumdan öň KYC soralýar?
Berk ygtyýarnamalarda operator kämillik ýaşyna ýetmedikleri/sanksiýa berlen adamlary we gatnaşyklary başlamazdan ozal "ýokary töwekgelçiligi" kesmäge borçludyr.
SoF barlamak hasaby doňduryp bilermi?
Hawa. Maltada/UKGC/Gibraltar/O-we Men/Alderni "gyzyl baýdaklarda" adaty bir zat: resminamalar tassyklanýança operatoryň öňe gitmäge hukugy ýok.
Kýurasao indi "nädogry" Kýurasao?
LOK-yň girmegi bilen (24. 12. 2024) re regimeimi ep-esli güýçlendi: täze kanun ussat ygtyýarnamalaryň köne modelini çalyşdy we düzgünleşdiriji has ygtybarly we aç-açan gurşawyň maksatlaryny kesgitledi. Tejribe henizem emele gelýär, ýöne KYC/AML üçin talaplar berkidildi.
Netije
Awstraliýaly oýunçy üçin ygtyýarnamalaryň tapawudy = goramakda, tölegleriň tizliginde we barlaglaryň çuňlugynda tapawut. UKGC/MGA/Gibraltar/O-v Men/Alderni - ýokary standart AML/KYC we öňünden aýdyp boljak amallar. Curacao (LOK) - täze, has berk re modeim, ýöne oňa doly "synag" üçin wagt gerek. ASMA töwekgelçiligini göz öňünde tutuň we serişdeleriň çeşmelerini öňünden tassyklaň - bu netijelere hepdeleri tygşytlaýar we petiklenmek ähtimallygyny peseldýär.
Material maglumat häsiýetine eýedir we ýuridik maslahat bolup durmaýar.
