Kanuny kazinolar pul ýuwmak bilen nähili göreşýärler?
Awstraliýada bikanun ýol bilen alnan girdejileriň kanunlaşdyrylmagyna we terrorçylygy maliýeleşdirmäge garşy göreş (AML/CTF) federal kanun bilen düzgünleşdirilýärAnti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006we AUSTRAC (Australian Transaction Report s and Analysis Centre). Ygtyýarlandyrylan onlaýn kazinolar öz platformalarynyň bikanun maliýe amallary üçin ulanylmagyny aradan aýyrýan çäreleriň toplumyny girizmäge borçludyrlar.
1. AML/CTF-iň kazino üçin esasy talaplary
Müşderileri kesgitlemek (KYC) - goýumlara we stawkalara girmezden ozal şahsyýeti barlamak.
Amallara gözegçilik - hakyky wagtda şübheli amallary yzarlamak.
Şübheli amallar hakynda habar - ýuwmagyň alamatlary ýüze çykarylanda maglumatlaryň AUSTRAC-a hökmanydyr.
Uly möçberleriň çäkleri we gözegçiligi - ep-esli möçberleri goýlanda ýa-da çykarylanda serişdeleriň çeşmesini barlamak.
Ýazgylary ýöretmek we saklamak - müşderiniň ähli maliýe amallarynyň we hereketleriniň dokumentasiýasy azyndan 7 ýyl.
2. Kanuny kazinolar tarapyndan ulanylýan usullar
2. 1 Know Your Customer (KYC)
Resminamalaryň soralmagy: pasport ýa-da sürüjilik şahadatnamasy, salgyny tassyklamak (kommunal hyzmatlar üçin hasap, bank göçürmesi).
Maglumatlary milli we halkara bazalary bilen deňeşdirmek.
Anonim töleg usullaryny ulanmagy gadagan etmek.
2. 2 Işjeňlige yzygiderli gözegçilik etmek
Goýumlaryň we netijeleriň ýygylygynyň we göwrüminiň seljermesi.
Bonuslary oýnamazdan nagt etmegiň shemalaryny tapmak.
Serişdeleri ýuwmak üçin häsiýetli patternleri awtomatiki kesgitlemek.
2. 3 AUSTRAC-a hasabat
* Suspicious Matter Report (SMR) - şübheli işler barada habar.
* Threshold Transaction Report (TTR) - bellenilen çäkden ýokary (10 000 AUD we ondan köp) geleşikler barada hasabat.
3. Barlanylýan ýagdaýlaryň mysallary
Oýnamasyz ýa-da iň az işjeňlikli köp gezek uly goýumlar.
Doldurmak üçin köp dürli kartlary ýa-da hasaplary ulanmak.
Oýun oýnamazdan adaty bolmadyk çalt "goýum - çykarmak" aýlawlary.
Nyrhlaryň derejesiniň oýunçynyň mälim eden girdejilerine laýyk gelmezligi.
4. AML/CTF berjaý edilmezligi üçin operatorlaryň jogapkärçiligi
Uly jerimeler (million dollar).
Ygtyýarnamanyň togtadylmagy ýa-da ýatyrylmagy.
AUSTRAC düzgünini bozýanlaryň sanawyna köpçülige girizilmegi.
5. Oýunçylara täsir
Serişdeleri çykarmazdan öň şahsyýetiň hökmany barlagy.
Uly geçirimler geçirilende goşmaça maglumatlaryň bolup biläýjek haýyşlary.
Barlag tamamlanýança amallary togtatmak.
6. Ak ýürekli oýunçylar üçin AML amallarynyň artykmaçlyklary
Hasaplaryň howpsuzlygyny ýokarlandyrmak.
Aldawçylar bilen ýüzbe-ýüz bolmak howpuny azaltmak.
Serişdeleriň bikanun maliýe serişdeleri bilen garyşmaýandygynyň kepilligi.
Netije:
1. AML/CTF-iň kazino üçin esasy talaplary
Müşderileri kesgitlemek (KYC) - goýumlara we stawkalara girmezden ozal şahsyýeti barlamak.
Amallara gözegçilik - hakyky wagtda şübheli amallary yzarlamak.
Şübheli amallar hakynda habar - ýuwmagyň alamatlary ýüze çykarylanda maglumatlaryň AUSTRAC-a hökmanydyr.
Uly möçberleriň çäkleri we gözegçiligi - ep-esli möçberleri goýlanda ýa-da çykarylanda serişdeleriň çeşmesini barlamak.
Ýazgylary ýöretmek we saklamak - müşderiniň ähli maliýe amallarynyň we hereketleriniň dokumentasiýasy azyndan 7 ýyl.
2. Kanuny kazinolar tarapyndan ulanylýan usullar
2. 1 Know Your Customer (KYC)
Resminamalaryň soralmagy: pasport ýa-da sürüjilik şahadatnamasy, salgyny tassyklamak (kommunal hyzmatlar üçin hasap, bank göçürmesi).
Maglumatlary milli we halkara bazalary bilen deňeşdirmek.
Anonim töleg usullaryny ulanmagy gadagan etmek.
2. 2 Işjeňlige yzygiderli gözegçilik etmek
Goýumlaryň we netijeleriň ýygylygynyň we göwrüminiň seljermesi.
Bonuslary oýnamazdan nagt etmegiň shemalaryny tapmak.
Serişdeleri ýuwmak üçin häsiýetli patternleri awtomatiki kesgitlemek.
2. 3 AUSTRAC-a hasabat
* Suspicious Matter Report (SMR) - şübheli işler barada habar.
* Threshold Transaction Report (TTR) - bellenilen çäkden ýokary (10 000 AUD we ondan köp) geleşikler barada hasabat.
3. Barlanylýan ýagdaýlaryň mysallary
Oýnamasyz ýa-da iň az işjeňlikli köp gezek uly goýumlar.
Doldurmak üçin köp dürli kartlary ýa-da hasaplary ulanmak.
Oýun oýnamazdan adaty bolmadyk çalt "goýum - çykarmak" aýlawlary.
Nyrhlaryň derejesiniň oýunçynyň mälim eden girdejilerine laýyk gelmezligi.
4. AML/CTF berjaý edilmezligi üçin operatorlaryň jogapkärçiligi
Uly jerimeler (million dollar).
Ygtyýarnamanyň togtadylmagy ýa-da ýatyrylmagy.
AUSTRAC düzgünini bozýanlaryň sanawyna köpçülige girizilmegi.
5. Oýunçylara täsir
Serişdeleri çykarmazdan öň şahsyýetiň hökmany barlagy.
Uly geçirimler geçirilende goşmaça maglumatlaryň bolup biläýjek haýyşlary.
Barlag tamamlanýança amallary togtatmak.
6. Ak ýürekli oýunçylar üçin AML amallarynyň artykmaçlyklary
Hasaplaryň howpsuzlygyny ýokarlandyrmak.
Aldawçylar bilen ýüzbe-ýüz bolmak howpuny azaltmak.
Serişdeleriň bikanun maliýe serişdeleri bilen garyşmaýandygynyň kepilligi.
Netije:
- Awstraliýada ygtyýarlandyrylan kazinolar oýunçylary kesgitlemek, amallara gözegçilik etmek we AUSTRAC-a hasabat bermek ýaly AML/CTF berk standartlaryny berjaý etmäge borçludyrlar. Bu çäreler ýurduň maliýe ulgamyny hem, oýunçylaryň özlerini hem goraýar, pul ýuwmak üçin humarly platformalaryň ulanylmagyny we onuň bilen baglanyşykly töwekgelçilikleri aradan aýyrýar.
