Awstraliýa banklary goýumlary we netijeleri nädip yzarlaýarlar
Awstraliýa banklary humarly oýunlar bilen baglanyşykly maliýe amallaryna gözegçilik etmekde möhüm rol oýnaýarlar. Olaryň işi pul ýuwmaga garşy göreş (AML) we terrorçylygy maliýeleşdirmek (CTF) baradaky kanunlar, şeýle hem Awstraliýa hasabat we amallary seljermek merkeziniň (AUSTRAC) talaplary bilen düzgünleşdirilýär. Banklar, esasanam kazino ýa-da onlaýn gembling bilen baglanyşykly bolsa, goýumlara we serişdeleriň çykarylmagyna gözegçilik etmäge we zerur bolan halatynda maglumatlary düzgünleşdiriji edaralara, şol sanda Awstraliýa salgyt gullugyna (ATO) bermäge borçludyrlar.
Esasy yzarlaýyş mehanizmleri:
Ulgamlar bellenilen çäklerden ýokary amallary kesgitleýärler (adatça $10 000 AUD we ondan ýokary).
Bir gezeklik uly geçirimler hem, birnäçe geleşiklere bölmek hem yzarlanýar.
2. Müşderiniň maliýe özüni alyp barşynyň seljermesi
Girdejiniň derejesi bilen amallaryň möçberiniň arasyndaky gapma-garşylyklaryň ýüze çykarylmagy.
Humarly oýunlaryň kazino ýa-da töleg üpjün edijileriniň hasaplaryna yzygiderli geçirimleri ýazga almak.
3. MCC kodlaryny belläň
Bank ulgamlary humarly oýunlar bilen baglanyşykly amallary kesgitlemek üçin söwdagärleriň kategoriýalarynyň kodlaryny (Merchant Category Code) ulanýarlar.
4. Şübheli amallar barada habarlar (SMR)
Pul ýuwmagyň ýa-da salgytdan gaçmagyň alamatlary ýüze çykan halatynda bank AUSTRAC-a habar iberýär.
5. ATO bilen maglumat alyş-çalyş
Banklar müşderiler hakynda jemlenen maglumatlary salgyt edaralarynyň haýyşy boýunça berýärler.
Awtomatlaşdyrylan barlaglaryň çäklerinde maglumatlary geçirmek mümkindir.
Amallar ünsi artdyranda:
Oýunçylar üçin teklipler:
Netije
Awstraliýa banklary humarly oýunlar bilen baglanyşykly goýumlara we netijelere işjeň gözegçilik edýärler we şübheli işjeňlik ýüze çykarylanda maglumatlary AUSTRAC we ATO-a geçirýärler. Oýunçylar üçin maliýe amallarynyň aç-açanlygy we resminamalaýyn goldawy blokirlemegiň we salgyt barlaglarynyň töwekgelçiligini azaltmagyň açarydyr.
Esasy yzarlaýyş mehanizmleri:
- 1. Amallara awtomatiki gözegçilik
Ulgamlar bellenilen çäklerden ýokary amallary kesgitleýärler (adatça $10 000 AUD we ondan ýokary).
Bir gezeklik uly geçirimler hem, birnäçe geleşiklere bölmek hem yzarlanýar.
2. Müşderiniň maliýe özüni alyp barşynyň seljermesi
Girdejiniň derejesi bilen amallaryň möçberiniň arasyndaky gapma-garşylyklaryň ýüze çykarylmagy.
Humarly oýunlaryň kazino ýa-da töleg üpjün edijileriniň hasaplaryna yzygiderli geçirimleri ýazga almak.
3. MCC kodlaryny belläň
Bank ulgamlary humarly oýunlar bilen baglanyşykly amallary kesgitlemek üçin söwdagärleriň kategoriýalarynyň kodlaryny (Merchant Category Code) ulanýarlar.
4. Şübheli amallar barada habarlar (SMR)
Pul ýuwmagyň ýa-da salgytdan gaçmagyň alamatlary ýüze çykan halatynda bank AUSTRAC-a habar iberýär.
5. ATO bilen maglumat alyş-çalyş
Banklar müşderiler hakynda jemlenen maglumatlary salgyt edaralarynyň haýyşy boýunça berýärler.
Awtomatlaşdyrylan barlaglaryň çäklerinde maglumatlary geçirmek mümkindir.
Amallar ünsi artdyranda:
- Resmi girdeji bilen berkidilmedik yzygiderli iri goýumlar we netijeler.
- Daşary ýurt kazinolary bilen baglanyşykly daşary ýurt hasaplaryna geçirimler.
- Oýun amallaryny geçirmek üçin köp hasaplary we kartlary ulanmak.
- Uly möçberlerde nagt pullary ýygy-ýygydan goýmak.
Oýunçylar üçin teklipler:
- 1. Ähli oýun amallarynyň aç-açan hasabyny ýöretmek.
- 2. Hasabatlylygy ýönekeýleşdirmek üçin kazino amallary üçin bir hasaby ulanmak.
- 3. Gözegçiligiň çäklerinden aýlanyp geçmek üçin köp mukdarda bölmekden gaça duruň.
- 4. Serişdeleriň gelip çykyşy hakynda ähli tassyklaýjy resminamalary saklamak.
Netije
Awstraliýa banklary humarly oýunlar bilen baglanyşykly goýumlara we netijelere işjeň gözegçilik edýärler we şübheli işjeňlik ýüze çykarylanda maglumatlary AUSTRAC we ATO-a geçirýärler. Oýunçylar üçin maliýe amallarynyň aç-açanlygy we resminamalaýyn goldawy blokirlemegiň we salgyt barlaglarynyň töwekgelçiligini azaltmagyň açarydyr.
