Kazino-hyzmatlardan geleşiklere maliýe gözegçiligi
Awstraliýada kazino hyzmatlary bilen amallar berk maliýe gözegçiliginde. Bu, pul ýuwmaga we terrorçylygy maliýeleşdirmäge garşy göreş baradaky kanunçylygyň (AML/CTF Act 2006) talaplary, şeýle hem salgyt hasabatlylygy boýunça borçnamalar bilen baglanyşyklydyr. Amallaryň maliýe gözegçiligi banklar, AUSTRAC (Amallaryň hasabatlylygy we seljermesi boýunça Awstraliýa merkezi) we ATO (Awstraliýa salgyt gullugy) tarapyndan amala aşyrylýar.
Gözegçiligiň esasy maksatlary:
Banklar kazino amallaryna nähili gözegçilik edýärler:
Humarly oýunlar bilen baglanyşykly ähli tölegler bankyň ulgamynda bellik edilýär.
2. Çäkli amallar
$10 000 AUD we ondan ýokary bolan geçirimler AUSTRAC-da hökmany hasabatlylyga degişlidir.
3. Amal işjeňligini seljermek
Mälim edilen girdejä laýyk gelmeýän yzygiderli iri goýumlary we netijeleri kesgitlemek.
4. Şübheli amallar barada habarlar (SMR)
Pul geçirimleriniň ýa-da bölekleriň adaty bolmadyk shemasy ýüze çykarylanda AUSTRAC-a geçirilýär.
AUSTRAC-yň roly:
ATO bu maglumatlary nähili ulanýar:
Aýratyn üns berýän alamatlar:
Oýunçylara teklipler:
Netije
Awstraliýada kazino-hyzmatlardan geleşiklere maliýe gözegçiligi banklaryň awtomatiki gözegçiligini, AUSTRAC seljermesini we ATO-nyň salgyt gözegçiligini öz içine alýan toplumlaýyn ulgamdyr. Aç-açan maliýe işini alyp barýan we serişdeleriň çeşmesini resminamalaýyn tassyklamaga taýyn oýunçylara barlaglar howp salmaýar, düzgünleri äsgermezlik etmek bolsa jerimelere we hasaplaryň petiklenmegine getirip biler.
Gözegçiligiň esasy maksatlary:
- Salgyt salynmaly girdejileri kesgitlemek.
- Kazinolaryň üsti bilen jenaýatçylykly serişdeleri ýuwmagyň öňüni almak.
- Maliýe akymlarynyň aç-açanlygyny üpjün etmek.
Banklar kazino amallaryna nähili gözegçilik edýärler:
- 1. MCC kodlary boýunça awtomatiki gözegçilik
Humarly oýunlar bilen baglanyşykly ähli tölegler bankyň ulgamynda bellik edilýär.
2. Çäkli amallar
$10 000 AUD we ondan ýokary bolan geçirimler AUSTRAC-da hökmany hasabatlylyga degişlidir.
3. Amal işjeňligini seljermek
Mälim edilen girdejä laýyk gelmeýän yzygiderli iri goýumlary we netijeleri kesgitlemek.
4. Şübheli amallar barada habarlar (SMR)
Pul geçirimleriniň ýa-da bölekleriň adaty bolmadyk shemasy ýüze çykarylanda AUSTRAC-a geçirilýär.
AUSTRAC-yň roly:
- Banklardan we kazinolardan Threshold Transaction Reports (TTR) we Suspicious Matter Reports (SMR) alýar.
- Salgyt tölemekden gaçmagyň ýa-da bikanun işi maliýeleşdirmegiň bolup biljek ýagdaýlaryny anyklamak üçin maglumatlary seljerýär.
- Degişli maglumatlary ATO-a we hukuk goraýjy edaralara berýär.
ATO bu maglumatlary nähili ulanýar:
- Geleşikleriň möçberlerini berlen salgyt deklarasiýalary bilen deňeşdirýär.
- Eger girdejiler ýa-da serişdeleriň çykarylmagy deklarirlenen girdejiden aç-açan ýokary bolsa, barlaglary amala aşyrýar.
- Oýunçylardan serişdeleriň gelip çykyşy boýunça tassyklaýjy resminamalary soraýar.
Aýratyn üns berýän alamatlar:
- Gysga wagtyň içinde köp sanly iri goýumlar ýa-da netijeler.
- Daşary ýurt kazinolary bilen baglanyşykly daşary ýurt hasaplaryna geçirimler.
- Hasabat çäklerinden aýlanyp geçmek üçin pullary bölmek.
- Oýun amallary üçin birnäçe bank hasaplaryny ulanmak.
Oýunçylara teklipler:
- 1. Serişdeleriň gelip çykyşynyň tassyklamalaryny saklamak (aýlyk, emläk satmak, miras).
- 2. Amallary bölmek shemalaryndan gaça duruň.
- 3. Kazino bilen amallar üçin aýratyn hasaby ýöretmek.
- 4. Salgyt salynýan ýeňişleri bellenilen möhletde deklarirlemek.
Netije
Awstraliýada kazino-hyzmatlardan geleşiklere maliýe gözegçiligi banklaryň awtomatiki gözegçiligini, AUSTRAC seljermesini we ATO-nyň salgyt gözegçiligini öz içine alýan toplumlaýyn ulgamdyr. Aç-açan maliýe işini alyp barýan we serişdeleriň çeşmesini resminamalaýyn tassyklamaga taýyn oýunçylara barlaglar howp salmaýar, düzgünleri äsgermezlik etmek bolsa jerimelere we hasaplaryň petiklenmegine getirip biler.
