AML we pul ýuwulmagyna garşy çäreler
Awstraliýa Aragatnaşyk we Metbugat Komissiýasy (ACMA) tarapyndan tassyklanan kazinolar, bikanun ýol bilen alnan girdejileriň kanunlaşdyrylmagyna garşy göreşmek (Anti-Money Laundering, AML) we terrorçylygy maliýeleşdirmek (Counter-Terrorism Financing, CTF) boýunça Awstraliýanyň kanunlaryna laýyk gelmäge borçludyrlar. Bu çäreler 2006-njy ýyldaky Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act tarapyndan düzgünleşdirilýär we AUSTRAC - milli maliýe aňtaw gullugy tarapyndan dolandyrylýar.
1. Ygtyýarlandyrylan kazinolarda AML-gözegçiliginiň maksatlary
Kazinonyň bikanun girdejileri kanunlaşdyrmak üçin ulanylmagynyň öňüni almak.
Şübheli maliýe amallaryny ýüze çykarmak.
Ähli pul akymlarynyň aç-açanlygyny üpjün etmek.
Hukuk goraýjy we salgyt edaralary bilen hyzmatdaşlyk.
2. ACMA tarapyndan ygtyýarlandyrylan kazinolar üçin hökmany AML esasy çäreleri
Müşderini tanamak (KYC)
Maliýe amallary başlamazdan öň oýunçynyň şahsyýetini tassyklamak.
Resminamalary barlamak: pasport, sürüjilik şahadatnamasy, salgyny tassyklamak.
Uly amallar ýa-da töleg jikme-jiklikleri üýtgedilende goşmaça tassyklama.
Amallara gözegçilik
Hakyky wagtda ähli amallaryň awtomatiki seljermesi.
Adaty bolmadyk ýa-da şübheli patternleri ýüze çykarmak (ýygy-ýygydan uly goýumlar, çalt netijeler, pullary bölmek).
Bellenilen çäklerden ýokary bolan ähli amallary hökmany barlamak.
AUSTRAC hasabatlylygy
Şübheli amallar ýüze çykarylanda Suspicious Matter Reports (SMR) taýýarlamak we ibermek.
AUD 10,000 we ondan ýokary mukdarda uly nagt amallar (Threshold Transaction Reports, TTR) barada habar.
Müşderiniň hasabatlylygy we maglumatlary azyndan 7 ýyl saklanylýar.
Anonim tölegleri çäklendirmek
Näbelli elektron gapjyklary ýa-da anonim kriptografik walýutalary ulanmagy gadagan etmek.
Diňe kepillendirilen töleg üpjün edijileri bilen işlemek.
3. AML talaplaryny bozandygy üçin jogapkärçilik
Operator üçin millionlarça jerime.
ACMA ygtyýarnamasyny togtatmak ýa-da yzyna almak.
Kompaniýanyň wezipeli adamlarynyň jenaýat jogapkärçiligi.
4. Bir oýunçy, kazinonyň AML standartlaryny berjaý edýändigine nädip düşünmeli?
Serişdeleri çykarmazdan ozal şahsyýetiň hökmany tassyklanmagyny talap edýär.
Anonim goýumlary we netijeleri çäklendirýär.
Uly ýeňişlerde goşmaça barlaglary geçirýär.
Sahypadaky AML syýasatyny aýdyň görkezýär.
Netije
ACMA tarapyndan ygtyýarlandyrylan kazinolarda AML çäreleri Awstraliýanyň maliýe ulgamyny we oýunçylary galplyklardan goramaga gönükdirilendir. Müşderileri aç-açan kesgitlemek, amallara gözegçilik etmek we AUSTRAC-da hasabat bermek oýun prosesiniň howpsuzlygyny we pul ýuwmaga garşy göreşiň halkara standartlaryna laýyklygyny üpjün edýär.
1. Ygtyýarlandyrylan kazinolarda AML-gözegçiliginiň maksatlary
Kazinonyň bikanun girdejileri kanunlaşdyrmak üçin ulanylmagynyň öňüni almak.
Şübheli maliýe amallaryny ýüze çykarmak.
Ähli pul akymlarynyň aç-açanlygyny üpjün etmek.
Hukuk goraýjy we salgyt edaralary bilen hyzmatdaşlyk.
2. ACMA tarapyndan ygtyýarlandyrylan kazinolar üçin hökmany AML esasy çäreleri
Müşderini tanamak (KYC)
Maliýe amallary başlamazdan öň oýunçynyň şahsyýetini tassyklamak.
Resminamalary barlamak: pasport, sürüjilik şahadatnamasy, salgyny tassyklamak.
Uly amallar ýa-da töleg jikme-jiklikleri üýtgedilende goşmaça tassyklama.
Amallara gözegçilik
Hakyky wagtda ähli amallaryň awtomatiki seljermesi.
Adaty bolmadyk ýa-da şübheli patternleri ýüze çykarmak (ýygy-ýygydan uly goýumlar, çalt netijeler, pullary bölmek).
Bellenilen çäklerden ýokary bolan ähli amallary hökmany barlamak.
AUSTRAC hasabatlylygy
Şübheli amallar ýüze çykarylanda Suspicious Matter Reports (SMR) taýýarlamak we ibermek.
AUD 10,000 we ondan ýokary mukdarda uly nagt amallar (Threshold Transaction Reports, TTR) barada habar.
Müşderiniň hasabatlylygy we maglumatlary azyndan 7 ýyl saklanylýar.
Anonim tölegleri çäklendirmek
Näbelli elektron gapjyklary ýa-da anonim kriptografik walýutalary ulanmagy gadagan etmek.
Diňe kepillendirilen töleg üpjün edijileri bilen işlemek.
3. AML talaplaryny bozandygy üçin jogapkärçilik
Operator üçin millionlarça jerime.
ACMA ygtyýarnamasyny togtatmak ýa-da yzyna almak.
Kompaniýanyň wezipeli adamlarynyň jenaýat jogapkärçiligi.
4. Bir oýunçy, kazinonyň AML standartlaryny berjaý edýändigine nädip düşünmeli?
Serişdeleri çykarmazdan ozal şahsyýetiň hökmany tassyklanmagyny talap edýär.
Anonim goýumlary we netijeleri çäklendirýär.
Uly ýeňişlerde goşmaça barlaglary geçirýär.
Sahypadaky AML syýasatyny aýdyň görkezýär.
Netije
ACMA tarapyndan ygtyýarlandyrylan kazinolarda AML çäreleri Awstraliýanyň maliýe ulgamyny we oýunçylary galplyklardan goramaga gönükdirilendir. Müşderileri aç-açan kesgitlemek, amallara gözegçilik etmek we AUSTRAC-da hasabat bermek oýun prosesiniň howpsuzlygyny we pul ýuwmaga garşy göreşiň halkara standartlaryna laýyklygyny üpjün edýär.
