Талаботи бақайдгирӣ, KYC ва санҷиш
Дар Австралия, бақайдгирӣ ва муайянкунии бозигарони онлайни қимор, аз ҷумла ҷойҳо, тибқи қоидаҳои федералии интерактивии қимор 2001 (IGA), Қонун дар бораи қонунигардонии қонунигардонии (расмикунонии) пул ва маблағгузории зиддитеррористӣ 2006 (AML/CTF) ва талаботи мақомоти иҷозатномадиҳӣ танзим карда мешавад. Ин қоидаҳо барои ҳамаи операторони дорои иҷозатнома ҳатмӣ буда, ба пешгирии иштироки ноболиғон, мубориза бо қонунигардонии маблағҳо ва ҳимояи манфиатҳои бозингарон нигаронида шудаанд.
1. Марҳилаҳои асосии бақайдгирӣ ва KYC
1. Эҷод кардани ҳисоб
Ном, санаи таваллуд, суроғаи истиқомат, маълумот барои тамос муайян кунед.
Қабули шартҳои истифода ва сиёсати махфият.
2. Санҷиши синну сол ва шахсият (KYC)
Нусхаҳои ҳуҷҷати шахсиятро (шиноснома, шаҳодатномаи ронандагӣ) зеркашӣ кунед.
Исботи суроға (векселҳои коммуналӣ, изҳороти бонк).
Дар баъзе ҳолатҳо, санҷиши рақами андоз ё дигар идентификаторҳо.
3. Тафтиши маълумот оид ба пардохт
Тасдиқи моликияти корти бонкӣ ё ҳамёни электронӣ.
Барои амалиётҳои калон - ҳуҷҷатҳои иловагӣ дар бораи AML/CTF дархост кунед.
2. Шартҳо ва тартиби санҷиш
Қонун талаб мекунад, ки KYC пеш аз хуруҷи аввал ба итмом расад.
Баъзе операторҳо пеш аз супоридани пасандози аввал санҷиши пурра мегузаронанд.
Номутобиқатии маълумот ё рад кардани пешниҳоди ҳуҷҷатҳо боиси бастани суратҳисобҳо мегардад.
3. Ҳадафҳои KYC ва санҷиш
Истисно намудани иштироки шахсони то 18 сола.
Пешгирии қаллобӣ ва дуздии ҳисоб.
Мубориза бо қонунигардонии маблағҳо ва маблағгузории терроризм.
Риояи талаботи масъули қимор (маҳдудиятҳо, худдорӣ).
4. Масъулияти операторон
Барои вайрон кардани талаботи AML/CTF то 21 миллион AUD ҷарима баста мешавад.
Боздоштани иҷозатнома ё бозхонд.
Ӯҳдадории нигоҳ доштани нусхаҳои ҳуҷҷатҳо ва таърихи санҷишҳо дар давраи муайян.
5. Хусусиятҳои операторони оффшорӣ
Сомонаҳои оффшорӣ низ аксар вақт KYC-ро соҳиб мешаванд, аммо стандартҳо метавонанд гуногун бошанд.
Дар сурати баҳс ё вайрон кардани маълумот, ҳифзи ҳуқуқҳои бозингар маҳдуд аст, зеро танзимгарони хориҷӣ на ҳамеша бо Австралия ҳамкорӣ мекунанд.
6. 2025 Тамоюлҳо
Гузариш ба санҷиши автоматикии онлайн бо истифода аз пойгоҳи додаҳои давлатӣ.
Иҷрои ҳатмии аутентификатсияи ду омил барои ҳамаи ҳисобҳо.
Васеъ намудани санҷиши манбаъҳои маблағ барои бозигарони калон.
Хулосаи ниҳоӣ
Тартиби бақайдгирӣ ва KYC дар ҷойҳои онлайни Австралия на расмӣ, балки вазифаи қонунӣ барои операторон аст. Онҳо бозингаронро муҳофизат мекунанд, иштироки ноболиғонро пешгирӣ мекунанд ва хатари ҷинояти молиявиро кам мекунанд. Барои бозингарон гузаштани санҷиш як қадами ҳатмист, ки бидуни он дастрасӣ ба пардохт ғайриимкон аст.
1. Марҳилаҳои асосии бақайдгирӣ ва KYC
1. Эҷод кардани ҳисоб
Ном, санаи таваллуд, суроғаи истиқомат, маълумот барои тамос муайян кунед.
Қабули шартҳои истифода ва сиёсати махфият.
2. Санҷиши синну сол ва шахсият (KYC)
Нусхаҳои ҳуҷҷати шахсиятро (шиноснома, шаҳодатномаи ронандагӣ) зеркашӣ кунед.
Исботи суроға (векселҳои коммуналӣ, изҳороти бонк).
Дар баъзе ҳолатҳо, санҷиши рақами андоз ё дигар идентификаторҳо.
3. Тафтиши маълумот оид ба пардохт
Тасдиқи моликияти корти бонкӣ ё ҳамёни электронӣ.
Барои амалиётҳои калон - ҳуҷҷатҳои иловагӣ дар бораи AML/CTF дархост кунед.
2. Шартҳо ва тартиби санҷиш
Қонун талаб мекунад, ки KYC пеш аз хуруҷи аввал ба итмом расад.
Баъзе операторҳо пеш аз супоридани пасандози аввал санҷиши пурра мегузаронанд.
Номутобиқатии маълумот ё рад кардани пешниҳоди ҳуҷҷатҳо боиси бастани суратҳисобҳо мегардад.
3. Ҳадафҳои KYC ва санҷиш
Истисно намудани иштироки шахсони то 18 сола.
Пешгирии қаллобӣ ва дуздии ҳисоб.
Мубориза бо қонунигардонии маблағҳо ва маблағгузории терроризм.
Риояи талаботи масъули қимор (маҳдудиятҳо, худдорӣ).
4. Масъулияти операторон
Барои вайрон кардани талаботи AML/CTF то 21 миллион AUD ҷарима баста мешавад.
Боздоштани иҷозатнома ё бозхонд.
Ӯҳдадории нигоҳ доштани нусхаҳои ҳуҷҷатҳо ва таърихи санҷишҳо дар давраи муайян.
5. Хусусиятҳои операторони оффшорӣ
Сомонаҳои оффшорӣ низ аксар вақт KYC-ро соҳиб мешаванд, аммо стандартҳо метавонанд гуногун бошанд.
Дар сурати баҳс ё вайрон кардани маълумот, ҳифзи ҳуқуқҳои бозингар маҳдуд аст, зеро танзимгарони хориҷӣ на ҳамеша бо Австралия ҳамкорӣ мекунанд.
6. 2025 Тамоюлҳо
Гузариш ба санҷиши автоматикии онлайн бо истифода аз пойгоҳи додаҳои давлатӣ.
Иҷрои ҳатмии аутентификатсияи ду омил барои ҳамаи ҳисобҳо.
Васеъ намудани санҷиши манбаъҳои маблағ барои бозигарони калон.
Хулосаи ниҳоӣ
Тартиби бақайдгирӣ ва KYC дар ҷойҳои онлайни Австралия на расмӣ, балки вазифаи қонунӣ барои операторон аст. Онҳо бозингаронро муҳофизат мекунанд, иштироки ноболиғонро пешгирӣ мекунанд ва хатари ҷинояти молиявиро кам мекунанд. Барои бозингарон гузаштани санҷиш як қадами ҳатмист, ки бидуни он дастрасӣ ба пардохт ғайриимкон аст.
