Метавонад бонкҳо интиқолро ба казиноҳои оффшорӣ манъ кунанд
Дар Австралия, интиқол ба казиноҳои онлайни оффшорӣ метавонад аз ҷониби бонкҳо ё системаҳои пардохт баста шавад, ҳатто агар ин гуна амалиётҳо аз ҷониби қонун барои плеер мустақиман манъ карда нашаванд. Маҳдудиятҳо ба татбиқи Қонуни Интерактивии Қимор 2001 (IGA), инчунин сиёсати дохилии муассисаҳои молиявӣ барои пешгирии иштирок дар қиморбозии ғайриқонунии онлайн алоқаманданд.
1. Асоси ҳуқуқии ҳамбастагӣ
IGA ба операторон бидуни литсензияи Австралия пешниҳоди хидматҳои қиморро ба қиморбозони AU манъ мекунад.
Қонун ба бозингар ҷавобгарии мустақими ҷиноятӣ ё маъмурӣ намедиҳад, аммо бонкҳо метавонанд амалиётро маҳдуд кунанд, то дар муомилоти ғайриқонунӣ иштирок накунанд.
* Мақомоти Австралия оид ба коммуникатсия ва ВАО (ACMA) бонкҳо ва системаҳои пардохтро бо рӯйхати операторони манъшуда таъмин мекунад.
2. Механизмҳои қулф
1. MCC - Кодекси категорияи тоҷирон
Ҳар як амалиёт категория дорад. Агар MCC ба қимор мувофиқат кунад, бонк метавонад ба таври худкор интиқолро рад кунад.
2. Филтри ҷуғрофӣ
Бонкҳо кишвари қабулкунандаро пайгирӣ мекунанд; интиқолҳо дар қаламравҳои дорои миқдори зиёди қиморбозии ғайриқонунӣ (Куракао, Панама ва ғайра) бештар баста мешаванд.
3. Рӯйхати сиёҳҳои дохилӣ
Муассисаҳои молиявӣ рӯйхати сайтҳо ва ширкатҳои худро нигоҳ медоранд, ки бо онҳо кор кардан манъ аст.
4. Мониторинги AML/CTF
Барои риояи Қонуни маблағгузории зидди қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои пулӣ ва зиддитеррористӣ *, интиқолҳои шубҳанок барои бознигарӣ метавонанд қатъ карда шаванд.
3. Ҳангоми басташавӣ эҳтимол дорад
Бо истифода аз тафсилоти бонк мустақиман ба суратҳисоби казино оффшорӣ интиқол диҳед.
Пардохт аз корт ба таври возеҳ қайд карда шудааст MCC 7995 (Betting/Casino Gambling).
Бо истифода аз Pay-ID ё интиқоли бонк ба гиранда бо литсензияи оффшорӣ аз рӯйхати ACMA.
4. Блоки гузариш ва хатарҳо
Баъзе бозигарон кӯшиш мекунанд, ки ҳамёнҳои электронӣ ё cryptocurrency -ро барои рафъи маҳдудиятҳо истифода баранд, аммо чунин усулҳо хатари аз даст додани маблағро доранд.
Бонкҳо метавонанд суратҳисобро банданд ё шарҳи пайдоиши амалиётро талаб кунанд.
Ҳангоми баҳс бо як казино оффшорӣ, баргардонидани пул тавассути пардохт хеле душвор аст, хусусан агар муомилот дидаву дониста ба оператори манъшуда фиристода шуда бошад.
5. Тавсияҳо ба бозингарон
Санҷед, ки оё оператор дар доираи қонуни Австралия фаъолият мекунад ё не.
Аз интиқоли мустақими бонкҳо ба қаламравҳои оффшорӣ худдорӣ намоед.
Танҳо усулҳои пуркунии қонунии аз ҷониби бонкҳои маҳаллӣ ва хизматрасониҳои пардохт иҷозатдодашударо истифода баред.
Хулоса:
1. Асоси ҳуқуқии ҳамбастагӣ
IGA ба операторон бидуни литсензияи Австралия пешниҳоди хидматҳои қиморро ба қиморбозони AU манъ мекунад.
Қонун ба бозингар ҷавобгарии мустақими ҷиноятӣ ё маъмурӣ намедиҳад, аммо бонкҳо метавонанд амалиётро маҳдуд кунанд, то дар муомилоти ғайриқонунӣ иштирок накунанд.
* Мақомоти Австралия оид ба коммуникатсия ва ВАО (ACMA) бонкҳо ва системаҳои пардохтро бо рӯйхати операторони манъшуда таъмин мекунад.
2. Механизмҳои қулф
1. MCC - Кодекси категорияи тоҷирон
Ҳар як амалиёт категория дорад. Агар MCC ба қимор мувофиқат кунад, бонк метавонад ба таври худкор интиқолро рад кунад.
2. Филтри ҷуғрофӣ
Бонкҳо кишвари қабулкунандаро пайгирӣ мекунанд; интиқолҳо дар қаламравҳои дорои миқдори зиёди қиморбозии ғайриқонунӣ (Куракао, Панама ва ғайра) бештар баста мешаванд.
3. Рӯйхати сиёҳҳои дохилӣ
Муассисаҳои молиявӣ рӯйхати сайтҳо ва ширкатҳои худро нигоҳ медоранд, ки бо онҳо кор кардан манъ аст.
4. Мониторинги AML/CTF
Барои риояи Қонуни маблағгузории зидди қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои пулӣ ва зиддитеррористӣ *, интиқолҳои шубҳанок барои бознигарӣ метавонанд қатъ карда шаванд.
3. Ҳангоми басташавӣ эҳтимол дорад
Бо истифода аз тафсилоти бонк мустақиман ба суратҳисоби казино оффшорӣ интиқол диҳед.
Пардохт аз корт ба таври возеҳ қайд карда шудааст MCC 7995 (Betting/Casino Gambling).
Бо истифода аз Pay-ID ё интиқоли бонк ба гиранда бо литсензияи оффшорӣ аз рӯйхати ACMA.
4. Блоки гузариш ва хатарҳо
Баъзе бозигарон кӯшиш мекунанд, ки ҳамёнҳои электронӣ ё cryptocurrency -ро барои рафъи маҳдудиятҳо истифода баранд, аммо чунин усулҳо хатари аз даст додани маблағро доранд.
Бонкҳо метавонанд суратҳисобро банданд ё шарҳи пайдоиши амалиётро талаб кунанд.
Ҳангоми баҳс бо як казино оффшорӣ, баргардонидани пул тавассути пардохт хеле душвор аст, хусусан агар муомилот дидаву дониста ба оператори манъшуда фиристода шуда бошад.
5. Тавсияҳо ба бозингарон
Санҷед, ки оё оператор дар доираи қонуни Австралия фаъолият мекунад ё не.
Аз интиқоли мустақими бонкҳо ба қаламравҳои оффшорӣ худдорӣ намоед.
Танҳо усулҳои пуркунии қонунии аз ҷониби бонкҳои маҳаллӣ ва хизматрасониҳои пардохт иҷозатдодашударо истифода баред.
Хулоса:
- Бонкҳои Австралия метавонанд интиқолро ба казиноҳои оффшорӣ банданд ва анҷом диҳанд, хусусан агар оператор дар рӯйхати ACMA бошад ё муомилот нишонаҳои равшани қимор дошта бошад. Ҳатто дар сурати мавҷуд набудани манъи мустақим барои плеер, хатари бастани маблағ, яхкунӣ ва чекҳои минбаъда баланд аст, аз ин рӯ кор кардан танҳо бо сайтҳои литсензионӣ бехатартар аст.
