Тафтиши ҳуҷҷатҳо: ин талабот қонунист
1) Тафтиш чист ва чаро он лозим аст
Санҷиш (KYC - Муштарии худро бидонед) як тартиби тасдиқи шахсият, суроғаи истиқомат ва маълумоти пардохти бозингар аст. Ҳадафи он:
2) Қонунияти талаботи ҳуҷҷат
Дархост барои ҳуҷҷатҳо комилан қонунӣ аст, агар он бо қоидаҳои казино пешбинӣ шуда, ба талаботи салоҳияти дар оператор ба қайд гирифташуда ҷавобгӯ бошад.
Сабабҳои дархости KYC:
3) Ҳангоми санҷиш лозим аст
Ҳангоми хуруҷи аввалини калон (одатан аз $2000 AUD, аммо дар баъзе қаламравҳо - аз ҳама гуна маблағ).
Ҳангоми ҷамъ кардани маблағи калон дар суратҳисоб.
Ҳангоми тағир додани усули пардохт.
Бо дархости хадамоти амният дар сурати гумонбар шудани вайронкунии қоидаҳо.
4) Кадом ҳуҷҷатҳоро дархост кардан мумкин аст
1. Тасдиқи шахсият - шиноснома, шаҳодатномаи ронандагӣ, шаҳодатномаи шахсият.
2. Исботи суроға - суратҳисоби коммуналӣ, аризаи бонкӣ, ҳуҷҷати расмӣ аз 3 моҳ зиёд нест.
3. Тасдиқи усули пардохт - акси корти бонкӣ (бо рақамҳои пӯшида), скриншоти ҳамёни электронӣ.
5) Тафовутҳо дар қаламравҳо
UKGC - санҷиш ҳатто пеш аз супоридани амонат ҳатмист.
MGA (Малта) - KYC то пардохти аввал ҳатмист, бо имкони қисман бозӣ пеш аз санҷиш.
Curacao eaming - худи оператор лаҳзаи KYC-ро муайян мекунад, аммо вазифадор аст, ки онро пеш аз баромад иҷро кунад.
Ҷазираи Ман - шартҳои қатъии санҷиш, манъи таъхири раванд.
Kahnawake равиши тағйирпазир аст, аммо санҷиш барои муомилоти калон ҳатмист.
6) Хатарҳо ва сӯиистифодаҳо
Дар казиноҳои литсензионӣ дархости KYC қонунӣ буда, ба амният нигаронида шудааст.
Дар ҳолатҳои литсензионӣ, санҷишро метавон истифода бурд:
7) Чӣ гуна худро муҳофизат кардан мумкин аст
Танҳо дар казиноҳои литсензионӣ бо сиёсати дақиқи муайяншудаи KYC бозӣ кунед.
Пеш аз сабти ном худро бо қоидаҳо шинос кунед.
Нусхаҳои ҳуҷҷатҳоро дар ҷои бехатар нигоҳ доред.
Фиристодани маълумот танҳо тавассути каналҳои бехатар (SSL).
8) Хуруҷ
Талаботи санҷиши ҳуҷҷатҳо дар казиноҳои онлайн шарти қонунӣ ва ҳатмӣ барои оператороне мебошад, ки тибқи иҷозатнома фаъолият мекунанд. Барои бозигарони австралиягӣ ин тартиби муқаррарӣ буда, ҳам казино ва ҳам худи корбарро ҳимоя мекунад, ба шарте ки оператор ба салоҳияти салоҳиятдор тобеъ бошад.
Санҷиш (KYC - Муштарии худро бидонед) як тартиби тасдиқи шахсият, суроғаи истиқомат ва маълумоти пардохти бозингар аст. Ҳадафи он:
- Пешгирии шустушӯи пул (AML - Пулшӯӣ).
- Муҳофизат аз қаллобӣ ва дуздии ҳисоб.
- Риояи маҳдудиятҳои синну сол.
- Ҷавобгӯи талаботи иҷозатнома.
2) Қонунияти талаботи ҳуҷҷат
Дархост барои ҳуҷҷатҳо комилан қонунӣ аст, агар он бо қоидаҳои казино пешбинӣ шуда, ба талаботи салоҳияти дар оператор ба қайд гирифташуда ҷавобгӯ бошад.
Сабабҳои дархости KYC:
- 1. Талаботи иҷозатномадиҳӣ - ҳамаи танзимгарони ҷиддӣ (UKGC, MGA, Isle of Man, Curacao egaming) операторонро вазифадор мекунанд, ки шахсияти бозингаронро пеш аз пардохти маблағ тафтиш кунанд.
- 2. Қонунгузории зидди қонунигардонии маблағҳо - казиноҳо бояд боварӣ ҳосил кунанд, ки маблағҳо аз манбаъҳои қонунӣ гирифта ва гирифта мешаванд.
- 3. Ҳимоя аз ноболиғон - исботи синну сол чораи ҳатмӣ дар ҳама гуна иҷозатнома мебошад.
3) Ҳангоми санҷиш лозим аст
Ҳангоми хуруҷи аввалини калон (одатан аз $2000 AUD, аммо дар баъзе қаламравҳо - аз ҳама гуна маблағ).
Ҳангоми ҷамъ кардани маблағи калон дар суратҳисоб.
Ҳангоми тағир додани усули пардохт.
Бо дархости хадамоти амният дар сурати гумонбар шудани вайронкунии қоидаҳо.
4) Кадом ҳуҷҷатҳоро дархост кардан мумкин аст
1. Тасдиқи шахсият - шиноснома, шаҳодатномаи ронандагӣ, шаҳодатномаи шахсият.
2. Исботи суроға - суратҳисоби коммуналӣ, аризаи бонкӣ, ҳуҷҷати расмӣ аз 3 моҳ зиёд нест.
3. Тасдиқи усули пардохт - акси корти бонкӣ (бо рақамҳои пӯшида), скриншоти ҳамёни электронӣ.
5) Тафовутҳо дар қаламравҳо
UKGC - санҷиш ҳатто пеш аз супоридани амонат ҳатмист.
MGA (Малта) - KYC то пардохти аввал ҳатмист, бо имкони қисман бозӣ пеш аз санҷиш.
Curacao eaming - худи оператор лаҳзаи KYC-ро муайян мекунад, аммо вазифадор аст, ки онро пеш аз баромад иҷро кунад.
Ҷазираи Ман - шартҳои қатъии санҷиш, манъи таъхири раванд.
Kahnawake равиши тағйирпазир аст, аммо санҷиш барои муомилоти калон ҳатмист.
6) Хатарҳо ва сӯиистифодаҳо
Дар казиноҳои литсензионӣ дархости KYC қонунӣ буда, ба амният нигаронида шудааст.
Дар ҳолатҳои литсензионӣ, санҷишро метавон истифода бурд:
- Таъхири пардохтҳо.
- Рад кардани хулоса бо сабабҳои дур.
- Ҳуҷҷатҳои нолозимро талаб кунед (масалан, нусхаҳои нотариалӣ бе сабаб).
7) Чӣ гуна худро муҳофизат кардан мумкин аст
Танҳо дар казиноҳои литсензионӣ бо сиёсати дақиқи муайяншудаи KYC бозӣ кунед.
Пеш аз сабти ном худро бо қоидаҳо шинос кунед.
Нусхаҳои ҳуҷҷатҳоро дар ҷои бехатар нигоҳ доред.
Фиристодани маълумот танҳо тавассути каналҳои бехатар (SSL).
8) Хуруҷ
Талаботи санҷиши ҳуҷҷатҳо дар казиноҳои онлайн шарти қонунӣ ва ҳатмӣ барои оператороне мебошад, ки тибқи иҷозатнома фаъолият мекунанд. Барои бозигарони австралиягӣ ин тартиби муқаррарӣ буда, ҳам казино ва ҳам худи корбарро ҳимоя мекунад, ба шарте ки оператор ба салоҳияти салоҳиятдор тобеъ бошад.
