Хатари истифодаи корти Австралия дар казино оффшорӣ
1) Чаро истифодаи корти австралиягӣ дар казиноҳои оффшорӣ хатарнок аст
Казиноҳои оффшорӣ аз ҷониби мақомоти Австралия танзим карда намешаванд ва муомилот бо онҳо ба "минтақаи хокистарӣ" ворид мешавад. "Бонкҳо ва муассисаҳои молиявии Австралия бояд қонунҳои маҳаллӣ ва байналмилалиро риоя кунанд, аз ҷумла қонунигардонии қонунигардонии қонунигардонии (AML) ва қонунгузории маблағгузории зиддитеррористӣ (CTF). Ин амалиётро бо операторони оффшорӣ барои плеер эҳтимолан мушкил мекунад.
2) Хатари асосӣ барои бозингарон
а) Бастани амалиёт
Бонкҳои Австралия метавонанд пардохтро ба манфиати як казино оффшорӣ рад кунанд, агар амалиёт хатари баланд дошта бошад.
Дар сурати амалиётҳои оммавии шубҳанок, бонк метавонад кортро муваққатан ях кунад.
б) Сармо ё гирифтани маблағ
Ҳатто пас аз гирифтани қарз, транзаксияро дар натиҷаи дархостҳои танзимгарон ё бонки эмитент бекор кардан мумкин аст.
Хуруҷи бурдҳо ба корти Австралия метавонад баста шавад, агар казино ба талаботи KYC ё AML мувофиқат накунад.
в) ихроҷи маълумоти шахсӣ
Казиноҳои бехатарии оффшорӣ метавонанд тафсилоти кортро интиқол диҳанд ё гум кунанд, ки хатари қаллобиро зиёд мекунад.
Набудани стандартҳои қатъии PCI DSS дар баъзе қаламравҳо эҳтимолияти вайрон кардани тафсилотро зиёд мекунад.
г) Оқибатҳои ҳуқуқӣ
Расман, плеер бо иштирок дар бозиҳои оффшорӣ қонуни ҷиноиро вайрон намекунад, аммо аз бонкҳо талаб карда мешавад, ки дар бораи амалиёти шубҳанок ба AUSTRAC гузориш диҳанд.
Ҳангоми тафтиш, бонк метавонад шарҳи манбаъ ва мақсади пардохтро талаб кунад.
д) Имконоти маҳдуди баргардонидан
Пардохт дар амалиёти оффшорӣ аксар вақт душвор аст: бонк метавонад бо истинод ба хусусияти ихтиёрии амалиёт даст кашад.
Ҳатто бо қаллобии ошкоро, баргардонидан танҳо бо ҳамкории бонки харидории оффшорӣ имконпазир аст.
3) Хусусиятҳои кори бонкҳои Австралия дар заминаи пардохтҳои оффшорӣ
Бонкҳо ба таври худкор рамзҳои MCC (Кодекси категорияи тоҷирон) -ро месанҷанд ва метавонанд амалиётро бо рамзҳои марбут ба қимор манъ кунанд.
Пардохтҳои иловагии фаромарзӣ ва асъорӣ метавонанд татбиқ карда шаванд.
Баъзе кортҳо (хусусан кредит) тибқи шартҳои шартнома амалиётро бо операторони қимор манъ мекунанд, ки ба бонк ҳуқуқи бекор кардани кортро дар ҳолати вайрон кардан медиҳад.
4) Омилҳои иловагии хавф
а) Махфияти бурдҳо
Барои интиқоли калон дар Австралия, маълумот дар бораи воридот ба таври худкор ба мақомоти андоз интиқол дода мешавад.
Ҳатто агар андоз аз бурдҳо вуҷуд надошта бошад ҳам, миқдори ғайриоддӣ метавонад манфиати танзимгаронро ба вуҷуд орад.
б) Таъхирҳо бо сабаби тафтиши асъор
Ҳангоми интиқол бо асъори хориҷӣ, санҷиши иловагӣ оид ба пайдоиши маблағ имконпазир аст.
Казино метавонад пардохтҳоро ба корти Австралия ба таъхир андозад, ки дубора санҷишро талаб мекунад.
в) Хатари бастани суратҳисоб
Дар сурати интиқоли муназзам ба сайтҳои оффшорӣ, бонк метавонад дар бораи бекор кардани шартномаи хизматрасонӣ ба мизоҷон қарор қабул кунад.
5) Тавсияҳои кам кардани хатар
1. Усулҳои алтернативии пуркунӣ ва хуруҷро истифода баред - cryptocurrencies, ҳамёнҳои электронӣ, ваучерҳо.
2. Санҷед, ки оё казино дорои иҷозатнома дар қаламрави боэътимод аст (MGA, UKGC, Isle of Man).
3. Дар тавозуни як казино оффшорӣ маблағи калон нигоҳ надоред.
4. Ҳеҷ гоҳ маълумоти кортро дар сайтҳои шубҳанок бидуни HTTPS ва бидуни шаҳодатномаҳои амниятӣ ворид накунед.
5. Корти алоҳидаро барои муомилот дар Интернет нигоҳ доред, на бо ҳисобҳои асосӣ.
6) Хуруҷ
Истифодаи корти австралиягӣ дар казиноҳои оффшорӣ бо хатари баланди бастани амалиётҳо, ихроҷи маълумот ва хуруҷи мураккаб алоқаманд аст. Истифодаи усулҳои алтернативии пардохт, ки мустақиман бо суратҳисобҳои бонкии Австралия алоқаманд нестанд, бо мақсади кам кардани оқибатҳои молиявӣ ва ҳуқуқӣ бехатартар аст.
Казиноҳои оффшорӣ аз ҷониби мақомоти Австралия танзим карда намешаванд ва муомилот бо онҳо ба "минтақаи хокистарӣ" ворид мешавад. "Бонкҳо ва муассисаҳои молиявии Австралия бояд қонунҳои маҳаллӣ ва байналмилалиро риоя кунанд, аз ҷумла қонунигардонии қонунигардонии қонунигардонии (AML) ва қонунгузории маблағгузории зиддитеррористӣ (CTF). Ин амалиётро бо операторони оффшорӣ барои плеер эҳтимолан мушкил мекунад.
2) Хатари асосӣ барои бозингарон
а) Бастани амалиёт
Бонкҳои Австралия метавонанд пардохтро ба манфиати як казино оффшорӣ рад кунанд, агар амалиёт хатари баланд дошта бошад.
Дар сурати амалиётҳои оммавии шубҳанок, бонк метавонад кортро муваққатан ях кунад.
б) Сармо ё гирифтани маблағ
Ҳатто пас аз гирифтани қарз, транзаксияро дар натиҷаи дархостҳои танзимгарон ё бонки эмитент бекор кардан мумкин аст.
Хуруҷи бурдҳо ба корти Австралия метавонад баста шавад, агар казино ба талаботи KYC ё AML мувофиқат накунад.
в) ихроҷи маълумоти шахсӣ
Казиноҳои бехатарии оффшорӣ метавонанд тафсилоти кортро интиқол диҳанд ё гум кунанд, ки хатари қаллобиро зиёд мекунад.
Набудани стандартҳои қатъии PCI DSS дар баъзе қаламравҳо эҳтимолияти вайрон кардани тафсилотро зиёд мекунад.
г) Оқибатҳои ҳуқуқӣ
Расман, плеер бо иштирок дар бозиҳои оффшорӣ қонуни ҷиноиро вайрон намекунад, аммо аз бонкҳо талаб карда мешавад, ки дар бораи амалиёти шубҳанок ба AUSTRAC гузориш диҳанд.
Ҳангоми тафтиш, бонк метавонад шарҳи манбаъ ва мақсади пардохтро талаб кунад.
д) Имконоти маҳдуди баргардонидан
Пардохт дар амалиёти оффшорӣ аксар вақт душвор аст: бонк метавонад бо истинод ба хусусияти ихтиёрии амалиёт даст кашад.
Ҳатто бо қаллобии ошкоро, баргардонидан танҳо бо ҳамкории бонки харидории оффшорӣ имконпазир аст.
3) Хусусиятҳои кори бонкҳои Австралия дар заминаи пардохтҳои оффшорӣ
Бонкҳо ба таври худкор рамзҳои MCC (Кодекси категорияи тоҷирон) -ро месанҷанд ва метавонанд амалиётро бо рамзҳои марбут ба қимор манъ кунанд.
Пардохтҳои иловагии фаромарзӣ ва асъорӣ метавонанд татбиқ карда шаванд.
Баъзе кортҳо (хусусан кредит) тибқи шартҳои шартнома амалиётро бо операторони қимор манъ мекунанд, ки ба бонк ҳуқуқи бекор кардани кортро дар ҳолати вайрон кардан медиҳад.
4) Омилҳои иловагии хавф
а) Махфияти бурдҳо
Барои интиқоли калон дар Австралия, маълумот дар бораи воридот ба таври худкор ба мақомоти андоз интиқол дода мешавад.
Ҳатто агар андоз аз бурдҳо вуҷуд надошта бошад ҳам, миқдори ғайриоддӣ метавонад манфиати танзимгаронро ба вуҷуд орад.
б) Таъхирҳо бо сабаби тафтиши асъор
Ҳангоми интиқол бо асъори хориҷӣ, санҷиши иловагӣ оид ба пайдоиши маблағ имконпазир аст.
Казино метавонад пардохтҳоро ба корти Австралия ба таъхир андозад, ки дубора санҷишро талаб мекунад.
в) Хатари бастани суратҳисоб
Дар сурати интиқоли муназзам ба сайтҳои оффшорӣ, бонк метавонад дар бораи бекор кардани шартномаи хизматрасонӣ ба мизоҷон қарор қабул кунад.
5) Тавсияҳои кам кардани хатар
1. Усулҳои алтернативии пуркунӣ ва хуруҷро истифода баред - cryptocurrencies, ҳамёнҳои электронӣ, ваучерҳо.
2. Санҷед, ки оё казино дорои иҷозатнома дар қаламрави боэътимод аст (MGA, UKGC, Isle of Man).
3. Дар тавозуни як казино оффшорӣ маблағи калон нигоҳ надоред.
4. Ҳеҷ гоҳ маълумоти кортро дар сайтҳои шубҳанок бидуни HTTPS ва бидуни шаҳодатномаҳои амниятӣ ворид накунед.
5. Корти алоҳидаро барои муомилот дар Интернет нигоҳ доред, на бо ҳисобҳои асосӣ.
6) Хуруҷ
Истифодаи корти австралиягӣ дар казиноҳои оффшорӣ бо хатари баланди бастани амалиётҳо, ихроҷи маълумот ва хуруҷи мураккаб алоқаманд аст. Истифодаи усулҳои алтернативии пардохт, ки мустақиман бо суратҳисобҳои бонкии Австралия алоқаманд нестанд, бо мақсади кам кардани оқибатҳои молиявӣ ва ҳуқуқӣ бехатартар аст.
