Нақши бонкҳо дар маҳдуд кардани амалиёт ба казиноҳои ғайриқонунӣ
Дар Австралия мубориза бо казиноҳои ғайриқонунии онлайн на танҳо тавассути бастани сайтҳо ва суроғаҳои IP, балки тавассути маҳдуд кардани интиқоли молиявӣ сурат мегирад. Бонкҳо ва системаҳои пардохт дар татбиқи Қонуни Интерактивии Қимор 2001 (IGA) ва чораҳое, ки аз ҷониби Маъмурияти Австралия оид ба коммуникатсия ва ВАО (ACMA) амалӣ карда мешаванд, нақши калидӣ доранд.
1. Асоси ҳуқуқӣ
* IGA 2001allows операторони бидуни литсензияи Австралия барои қабули тарифҳо ва пасандозҳо аз сокинони Австралия.
ACMA бо бонкҳо ва провайдерҳои пардохт барои бастани интиқол ба суратҳисобҳои операторони ғайриқонунӣ ҳамкорӣ мекунад.
Санади маблағгузории зиддитеррористӣ ва зиддитеррористӣ 2006 * аз ташкилотҳои молиявӣ талаб мекунад, ки амалиёти шубҳанокро назорат кунанд.
2. Чӣ гуна бонкҳо интиқолро ба казиноҳои ғайриқонунӣ муайян мекунанд
Мониторинги рӯйхати доменҳо ва ширкатҳои аз ҷониби ACMA пешниҳодшуда.
Таҳлили рамзҳои MCC (Кодекси категорияи тоҷирон), ки амалиётҳои қиморро нишон медиҳанд.
Истифодаи системаҳои AML/CTF барои муайян кардани интиқоли ҳисоби хориҷӣ вобаста ба фаъолияти қимор.
3. Механизмҳои маҳдудият
Бастани мустақим - рад кардани пардохт бо истифодаи тафсилоти марбут ба оператори манъшуда.
Филтр бо рамзҳои MCC - бастани худкори категорияҳои муайяни амалиёт.
Огоҳии мизоҷ - бонк ба фиристанда дар бораи сабаби рад кардани интиқол иттилоъ медиҳад.
Боздоштани як амалиёти шубҳанок то тасдиқи ҳадафи он.
4. Таъсир ба бозингарон
Плеер наметавонад бо истифода аз корти бонкӣ ё интиқоли мустақими бонк суратҳисобро дар як казино ғайриқонунӣ пур кунад.
Баъзе операторони оффшорӣ бастани хидматҳои мобайнии пардохт ё cryptocurrencies мебошанд, аммо чунин усулҳо хавфи зиёдтарро доранд.
Ҳангоми истифодаи роҳҳои корӣ, плеер аз имконияти баргардонидани пул тавассути бонк дар сурати баҳс маҳрум карда мешавад.
5. Нақши таъминкунандагони пардохт
Системаҳои калони байналмилалӣ (Visa, Mastercard, PAY) инчунин бо ACMA ҳамкорӣ мекунанд ва интиқолро ба казиноҳои ғайриқонунӣ манъ мекунанд.
Pay 'Pal дар Австралия ба муомилоти онлайнии казино бидуни литсензияи маҳаллӣ хидмат намекунад.
Биржаҳои Cryptocurrency, ки дар AUSTRAC ба қайд гирифта шудаанд, бояд дар бораи интиқоли шубҳанок ба хадамоти қимор гузориш диҳанд.
6. Оқибатҳои танзими бозор
Бастани молиявӣ яке аз воситаҳои самараноки маҳдуд кардани дастрасӣ ба операторони ғайриқонунӣ мебошад.
Ҷараёни маблағҳоро ба бахши хокистарӣ коҳиш медиҳад ва ҷолибияти казиноҳои литсензиониро зиёд мекунад.
Бозингаронро аз қаллобӣ ва қобилияти ҷамъоварии бурдҳо муҳофизат мекунад.
7. Тавсияҳо ба бозингарон
Пеш аз супоридани пасандоз иҷозатномаи казино санҷед.
Аз истифодаи каналҳои алтернативии пардохтнашуда худдорӣ намоед.
Ҳангоми бастани интиқол, бо бонк сабабро санҷед ва операторро бо қайди ACMA тафтиш кунед.
Хулоса:
1. Асоси ҳуқуқӣ
* IGA 2001allows операторони бидуни литсензияи Австралия барои қабули тарифҳо ва пасандозҳо аз сокинони Австралия.
ACMA бо бонкҳо ва провайдерҳои пардохт барои бастани интиқол ба суратҳисобҳои операторони ғайриқонунӣ ҳамкорӣ мекунад.
Санади маблағгузории зиддитеррористӣ ва зиддитеррористӣ 2006 * аз ташкилотҳои молиявӣ талаб мекунад, ки амалиёти шубҳанокро назорат кунанд.
2. Чӣ гуна бонкҳо интиқолро ба казиноҳои ғайриқонунӣ муайян мекунанд
Мониторинги рӯйхати доменҳо ва ширкатҳои аз ҷониби ACMA пешниҳодшуда.
Таҳлили рамзҳои MCC (Кодекси категорияи тоҷирон), ки амалиётҳои қиморро нишон медиҳанд.
Истифодаи системаҳои AML/CTF барои муайян кардани интиқоли ҳисоби хориҷӣ вобаста ба фаъолияти қимор.
3. Механизмҳои маҳдудият
Бастани мустақим - рад кардани пардохт бо истифодаи тафсилоти марбут ба оператори манъшуда.
Филтр бо рамзҳои MCC - бастани худкори категорияҳои муайяни амалиёт.
Огоҳии мизоҷ - бонк ба фиристанда дар бораи сабаби рад кардани интиқол иттилоъ медиҳад.
Боздоштани як амалиёти шубҳанок то тасдиқи ҳадафи он.
4. Таъсир ба бозингарон
Плеер наметавонад бо истифода аз корти бонкӣ ё интиқоли мустақими бонк суратҳисобро дар як казино ғайриқонунӣ пур кунад.
Баъзе операторони оффшорӣ бастани хидматҳои мобайнии пардохт ё cryptocurrencies мебошанд, аммо чунин усулҳо хавфи зиёдтарро доранд.
Ҳангоми истифодаи роҳҳои корӣ, плеер аз имконияти баргардонидани пул тавассути бонк дар сурати баҳс маҳрум карда мешавад.
5. Нақши таъминкунандагони пардохт
Системаҳои калони байналмилалӣ (Visa, Mastercard, PAY) инчунин бо ACMA ҳамкорӣ мекунанд ва интиқолро ба казиноҳои ғайриқонунӣ манъ мекунанд.
Pay 'Pal дар Австралия ба муомилоти онлайнии казино бидуни литсензияи маҳаллӣ хидмат намекунад.
Биржаҳои Cryptocurrency, ки дар AUSTRAC ба қайд гирифта шудаанд, бояд дар бораи интиқоли шубҳанок ба хадамоти қимор гузориш диҳанд.
6. Оқибатҳои танзими бозор
Бастани молиявӣ яке аз воситаҳои самараноки маҳдуд кардани дастрасӣ ба операторони ғайриқонунӣ мебошад.
Ҷараёни маблағҳоро ба бахши хокистарӣ коҳиш медиҳад ва ҷолибияти казиноҳои литсензиониро зиёд мекунад.
Бозингаронро аз қаллобӣ ва қобилияти ҷамъоварии бурдҳо муҳофизат мекунад.
7. Тавсияҳо ба бозингарон
Пеш аз супоридани пасандоз иҷозатномаи казино санҷед.
Аз истифодаи каналҳои алтернативии пардохтнашуда худдорӣ намоед.
Ҳангоми бастани интиқол, бо бонк сабабро санҷед ва операторро бо қайди ACMA тафтиш кунед.
Хулоса:
- Бонкҳои Австралия ва системаҳои пардохт иштирокчиёни фаъоли мубориза бо казиноҳои ғайриқонунии онлайн мебошанд. Тавассути бастан ва филтр кардани транзаксияҳо, онҳо дастрасии бозингаронро ба операторони оффшорӣ коҳиш медиҳанд ва танҳо сайтҳои литсензиониро дастгирӣ мекунанд. Ин сатҳи амнияти молиявиро баланд мебардорад ва ба назорати бозори қимор дар кишвар мусоидат мекунад.
