Чӣ гуна казиноҳои қонунӣ бо шустушӯи пул мубориза мебаранд
Дар Австралия, AML/CTF дар қимор аз ҷониби Санади федералии қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои пулӣ ва зиддитеррористӣ 2006 танзим карда мешавад ва аз ҷониби AUSTRAC (Маркази ҳисобот ва таҳлили Австралия) назорат карда мешавад. Аз казиноҳои онлайни литсензионӣ талаб карда мешавад, ки як қатор чораҳоро оид ба истисно кардани истифодаи платформаҳои онҳо барои амалиёти ғайриқонунии молиявӣ татбиқ кунанд.
1. Талаботи асосии AML/CTF казино
Шиносоии муштариён (KYC) - Тафтиши шахсият пеш аз қабул ба амонатҳо ва меъёрҳо.
Мониторинги амалиёт - Назорати амалиёти шубҳанок дар вақти воқеӣ.
Гузориш додани амалиётҳои шубҳанок - интиқоли ҳатмии маълумот ба AUSTRAC ҳангоми ошкор шудани нишонаҳои шустушӯ.
Маҳдудиятҳо ва назорати миқдори калон - тафтиши манбаи маблағ ҳангоми сохтан ё гирифтани маблағи назаррас.
Нигоҳдорӣ ва нигаҳдории сабтҳо - ҳуҷҷатгузории ҳамаи амалиётҳои молиявӣ ва амали муштарӣ дар муддати на камтар аз 7 сол.
2. Усулҳое, ки казиноҳои ҳуқуқӣ истифода мебаранд
2. 1 Муштарии худро бидонед (KYC)
Дархост барои ҳуҷҷатҳо: шиноснома ё шаҳодатномаи ронандагӣ, тасдиқи суроға (векселҳои коммуналӣ, ҳисоботи бонк).
Муқоисаи маълумот бо пойгоҳи додаҳои миллӣ ва байналмилалӣ.
Манъи истифодаи усулҳои беном пардохт.
2. 2 Мониторинги фаъолияти муттасил
Таҳлили басомад ва ҳаҷми пасандозҳо ва хулосаҳо.
Муайян кардани схемаҳои пули нақди бонус.
Муайянкунии худкори намунаҳои шустушӯи пул.
2. 3 Ҳисобот ба AUSTRAC
* Ҳисоботи шубҳанок (SMR).
* Ҳисоботи ҳадди ниҳоӣ (TTR) - ҳисобот дар бораи амалиётҳо аз ҳадди муқарраршуда (10,000 AUD ва ғайра).
3. Намунаҳои ҳолатҳое, ки тасдиқро ба вуҷуд меоранд
Якчанд пасандозҳои калон бидуни бозӣ ё бо фаъолияти ҳадди аққал.
Истифодаи бисёр кортҳои гуногун ё ҳисобҳо барои top-up.
Сиклҳои ғайримуқаррарии зуд ба амонат гузоштан бидуни бозӣ.
Тафовут байни сатҳи гаравҳо ва даромади эълоншудаи бозингар.
4. Масъулияти операторон барои риоя накардани AML/CTF
Ҷаримаҳои калон (миллионҳо доллар).
Боздоштани иҷозатнома ё бозхонд.
Вуруди оммавӣ ба феҳристи ҷинояткорони AUSTRAC.
5. Таъсир ба бозингарон
Тафтиши ҳатмии шахсият пеш аз гирифтани маблағ.
Дархостҳои имконпазир барои маълумоти иловагӣ барои тарҷумаҳои калон.
Амалиётро то анҷом ёфтани санҷиш бозмедорад.
6. Бартариҳои тартиботи AML барои бозигарони виҷдон
Беҳтар кардани амнияти ҳисоб.
Кам кардани хатари рӯ ба рӯ шудан бо қаллобон.
Кафолат диҳед, ки маблағҳо бо маблағҳои ғайриқонунӣ омехта намешаванд.
Хулоса:
1. Талаботи асосии AML/CTF казино
Шиносоии муштариён (KYC) - Тафтиши шахсият пеш аз қабул ба амонатҳо ва меъёрҳо.
Мониторинги амалиёт - Назорати амалиёти шубҳанок дар вақти воқеӣ.
Гузориш додани амалиётҳои шубҳанок - интиқоли ҳатмии маълумот ба AUSTRAC ҳангоми ошкор шудани нишонаҳои шустушӯ.
Маҳдудиятҳо ва назорати миқдори калон - тафтиши манбаи маблағ ҳангоми сохтан ё гирифтани маблағи назаррас.
Нигоҳдорӣ ва нигаҳдории сабтҳо - ҳуҷҷатгузории ҳамаи амалиётҳои молиявӣ ва амали муштарӣ дар муддати на камтар аз 7 сол.
2. Усулҳое, ки казиноҳои ҳуқуқӣ истифода мебаранд
2. 1 Муштарии худро бидонед (KYC)
Дархост барои ҳуҷҷатҳо: шиноснома ё шаҳодатномаи ронандагӣ, тасдиқи суроға (векселҳои коммуналӣ, ҳисоботи бонк).
Муқоисаи маълумот бо пойгоҳи додаҳои миллӣ ва байналмилалӣ.
Манъи истифодаи усулҳои беном пардохт.
2. 2 Мониторинги фаъолияти муттасил
Таҳлили басомад ва ҳаҷми пасандозҳо ва хулосаҳо.
Муайян кардани схемаҳои пули нақди бонус.
Муайянкунии худкори намунаҳои шустушӯи пул.
2. 3 Ҳисобот ба AUSTRAC
* Ҳисоботи шубҳанок (SMR).
* Ҳисоботи ҳадди ниҳоӣ (TTR) - ҳисобот дар бораи амалиётҳо аз ҳадди муқарраршуда (10,000 AUD ва ғайра).
3. Намунаҳои ҳолатҳое, ки тасдиқро ба вуҷуд меоранд
Якчанд пасандозҳои калон бидуни бозӣ ё бо фаъолияти ҳадди аққал.
Истифодаи бисёр кортҳои гуногун ё ҳисобҳо барои top-up.
Сиклҳои ғайримуқаррарии зуд ба амонат гузоштан бидуни бозӣ.
Тафовут байни сатҳи гаравҳо ва даромади эълоншудаи бозингар.
4. Масъулияти операторон барои риоя накардани AML/CTF
Ҷаримаҳои калон (миллионҳо доллар).
Боздоштани иҷозатнома ё бозхонд.
Вуруди оммавӣ ба феҳристи ҷинояткорони AUSTRAC.
5. Таъсир ба бозингарон
Тафтиши ҳатмии шахсият пеш аз гирифтани маблағ.
Дархостҳои имконпазир барои маълумоти иловагӣ барои тарҷумаҳои калон.
Амалиётро то анҷом ёфтани санҷиш бозмедорад.
6. Бартариҳои тартиботи AML барои бозигарони виҷдон
Беҳтар кардани амнияти ҳисоб.
Кам кардани хатари рӯ ба рӯ шудан бо қаллобон.
Кафолат диҳед, ки маблағҳо бо маблағҳои ғайриқонунӣ омехта намешаванд.
Хулоса:
- Казиноҳои литсензионии Австралия бояд ба стандартҳои қатъии AML/CTF, аз ҷумла муайянкунии бозингарон, мониторинги транзаксия ва ҳисобот ба AUSTRAC мувофиқат кунанд. Ин тадбирҳо ҳам системаи молиявии кишвар ва ҳам худи бозингаронро ҳифз мекунанд, ба истиснои истифодаи платформаҳои қимор барои шустушӯи пул ва хатарҳои ба он алоқаманд.
