Роҳҳои бехатар барои нигоҳ доштани бурдҳо бидуни хатари андоз
Дар Австралия, нигоҳдории дурусти маблағҳое, ки аз бурди қимор ба даст омадаанд, на танҳо ба амнияти сармоя, балки ба кам кардани хатарҳои андоз низ таъсир мерасонад. Ҳатто агар бурдҳо андозбандӣ карда нашаванд (бозии ҳаводор), пайдоиши онҳо бояд шаффоф ва ҳуҷҷатгузорӣ карда шавад, то мушкилот бо Идораи андози Австралия (ATO) ва AUSTRAC пешгирӣ карда шаванд.
1. Суратҳисобҳои бонкӣ бо бонкҳои литсензионии Австралия
Усули беҳтарини нигоҳдорӣ интиқол додани бурдҳо ба суратҳисоби шахсии бонкӣ мебошад.
Бонкҳо ба таври худкор маълумотро дар бораи амалиётҳои калон ба AUSTRAC ба маблағи аз 10,000 AUD бо пули нақд ва барои амалиёти шубҳанок интиқол медиҳанд.
Тавсия дода мешавад, ки бурдҳоро дар пасандозҳо ё суратҳисоби сармоягузорӣ нигоҳ доред, то манбаи шаффофи маблағ дошта бошед.
2. Маҳсулоти сармоягузорӣ бо ҳисоботи шаффоф
Амонатҳои мӯҳлатнок.
Фондҳои биржавӣ (ETF) ва вомбаргҳо.
Маблағҳои идорашаванда бо ҳисоботҳое, ки дар ҳолати зарурӣ ба АТО пешниҳод карда мешаванд.
Ҳама сармоягузориҳо бояд ба номи пардохткунанда гузошта шаванд, то саволҳои моликиятро пешгирӣ кунанд.
3. Хариди дороиҳо бо далели манбаи маблағгузорӣ
Амволи ғайриманқул, нақлиёт, заргарӣ.
Пардохт бояд аз суратҳисоби бонкӣ сурат гирад, ки бурдҳо ба ҳисоб гирифта мешаванд.
Пардохти хариди калон бо пули нақд тавсия дода намешавад, зеро ин ба AUSTRAC таваҷҷӯҳи зиёд дорад.
4. Нагузоред, ки пули нақд нигоҳ дошта шавад
Нигоҳ доштани миқдори зиёди пули нақд хатари талафот, дуздӣ ва мушкилоти тасдиқи пайдоиши маблағро зиёд мекунад.
Ҳангоми дертар ба суратҳисоб гузоштани миқдори зиёди пули нақд, шарҳҳо талаб карда мешаванд.
5. Ҳисобҳои оффшорӣ - Хатари баланд
Интиқоли бурдҳо дар хориҷа имконпазир аст, аммо тасдиқи қатъии ҳуҷҷатиро талаб мекунад.
АТО дар Биржаи Байналмилалии Иттилооти Андоз (CRS) иштирок мекунад ва пинҳон кардани дороиҳо дар суратҳисобҳои оффшорӣ қариб ғайриимкон аст.
6. Исботи бурдҳо
Квитансия ё чекҳои казино.
Ҳисоботҳои электронии платформаҳои онлайн.
Изҳороти бонк бо гирифтани қарз аз маблағҳо.
Ҳуҷҷатҳо оид ба андозҳои дар кишвари дигар пардохтшуда (агар бурдҳо хориҷӣ бошанд).
7. Тавсияҳои махсус барои бозигарони касбӣ
Барои фаъолияти бозӣ ҳисоби алоҳида нигоҳ доред.
Ҳама букмекерӣ, пирӯзӣ ва хароҷотро нигоҳ доред.
Ҳангоми нигоҳ доштани маблағ дар сармоягузорӣ, ба назар гиред, ки фоида аз онҳо андоз ситонида мешавад, ҳатто агар худи бурд набошад ҳам.
Хатарҳо, агар бурдҳо нодуруст нигоҳ дошта шаванд:
Тавсияҳо барои кам кардани хатар:
Хулоса
Нигоҳдории бехатари бурдҳо дар Австралия шаффофияти пурра ва ҳуҷҷатгузории манбаи маблағро дар бар мегирад. Истифодаи суратҳисобҳои бонкӣ, сармоягузориҳои расмӣ ва канорагирӣ аз муомилоти пулӣ тадбирҳои асосии ҳифзи сармоя ва рафъи мушкилоти андоз мебошанд.
1. Суратҳисобҳои бонкӣ бо бонкҳои литсензионии Австралия
Усули беҳтарини нигоҳдорӣ интиқол додани бурдҳо ба суратҳисоби шахсии бонкӣ мебошад.
Бонкҳо ба таври худкор маълумотро дар бораи амалиётҳои калон ба AUSTRAC ба маблағи аз 10,000 AUD бо пули нақд ва барои амалиёти шубҳанок интиқол медиҳанд.
Тавсия дода мешавад, ки бурдҳоро дар пасандозҳо ё суратҳисоби сармоягузорӣ нигоҳ доред, то манбаи шаффофи маблағ дошта бошед.
2. Маҳсулоти сармоягузорӣ бо ҳисоботи шаффоф
Амонатҳои мӯҳлатнок.
Фондҳои биржавӣ (ETF) ва вомбаргҳо.
Маблағҳои идорашаванда бо ҳисоботҳое, ки дар ҳолати зарурӣ ба АТО пешниҳод карда мешаванд.
Ҳама сармоягузориҳо бояд ба номи пардохткунанда гузошта шаванд, то саволҳои моликиятро пешгирӣ кунанд.
3. Хариди дороиҳо бо далели манбаи маблағгузорӣ
Амволи ғайриманқул, нақлиёт, заргарӣ.
Пардохт бояд аз суратҳисоби бонкӣ сурат гирад, ки бурдҳо ба ҳисоб гирифта мешаванд.
Пардохти хариди калон бо пули нақд тавсия дода намешавад, зеро ин ба AUSTRAC таваҷҷӯҳи зиёд дорад.
4. Нагузоред, ки пули нақд нигоҳ дошта шавад
Нигоҳ доштани миқдори зиёди пули нақд хатари талафот, дуздӣ ва мушкилоти тасдиқи пайдоиши маблағро зиёд мекунад.
Ҳангоми дертар ба суратҳисоб гузоштани миқдори зиёди пули нақд, шарҳҳо талаб карда мешаванд.
5. Ҳисобҳои оффшорӣ - Хатари баланд
Интиқоли бурдҳо дар хориҷа имконпазир аст, аммо тасдиқи қатъии ҳуҷҷатиро талаб мекунад.
АТО дар Биржаи Байналмилалии Иттилооти Андоз (CRS) иштирок мекунад ва пинҳон кардани дороиҳо дар суратҳисобҳои оффшорӣ қариб ғайриимкон аст.
6. Исботи бурдҳо
Квитансия ё чекҳои казино.
Ҳисоботҳои электронии платформаҳои онлайн.
Изҳороти бонк бо гирифтани қарз аз маблағҳо.
Ҳуҷҷатҳо оид ба андозҳои дар кишвари дигар пардохтшуда (агар бурдҳо хориҷӣ бошанд).
7. Тавсияҳои махсус барои бозигарони касбӣ
Барои фаъолияти бозӣ ҳисоби алоҳида нигоҳ доред.
Ҳама букмекерӣ, пирӯзӣ ва хароҷотро нигоҳ доред.
Ҳангоми нигоҳ доштани маблағ дар сармоягузорӣ, ба назар гиред, ки фоида аз онҳо андоз ситонида мешавад, ҳатто агар худи бурд набошад ҳам.
Хатарҳо, агар бурдҳо нодуруст нигоҳ дошта шаванд:
- Дархости ATO дар бораи пайдоиши маблағ дар хариди калон ё интиқол.
- Тахассуси маблағҳо ҳамчун даромади андозбандишаванда дар ҳолати набудани тасдиқ.
- Бастани ҳисобҳо то муайян шудани вазъият.
- Мушкилот дар гирифтани қарз ва ипотека аз сабаби таърихи шубҳаноки молиявӣ.
Тавсияҳо барои кам кардани хатар:
- 1. Ҳамеша бурдҳоро дар воситаҳои молиявӣ бо ҳисоботи расмӣ нигоҳ доред.
- 2. Тақсим накардани маблағҳои калон барои пешгирӣ кардани гузориш вайронкунии AML/CTF мебошад.
- 3. Маҷмӯи пурраи ҳуҷҷатҳоро, ки пайдоиши пулро тасдиқ мекунанд, нигоҳ доред.
- 4. Агар шубҳа дошта бошед, бо мутахассиси андоз машварат кунед.
Хулоса
Нигоҳдории бехатари бурдҳо дар Австралия шаффофияти пурра ва ҳуҷҷатгузории манбаи маблағро дар бар мегирад. Истифодаи суратҳисобҳои бонкӣ, сармоягузориҳои расмӣ ва канорагирӣ аз муомилоти пулӣ тадбирҳои асосии ҳифзи сармоя ва рафъи мушкилоти андоз мебошанд.
