Ҳисоботи молиявӣ ҳангоми гирифтани маблағи калон аз казиноҳо
Дар Австралия гирифтани маблағҳои калон аз казиноҳо бо ӯҳдадориҳои ҳисоботи молиявӣ дар назди бонкҳо, мақомоти андоз (ATO) ва AUSTRAC ҳамроҳ карда мешавад. Шаффофияти амалиётҳо барои пешгирии шубҳаи шустушӯи пул, маблағгузории фаъолиятҳои ғайриқонунӣ ва саркашӣ аз андоз кӯмак мекунад.
Кӣ назорат мекунад
АТО (Идораи андозбандии Австралия) - мувофиқати даромад ва хароҷотро месанҷад, зарурати андозбандиро муайян мекунад.
AUSTRAC (Маркази Ҳисобот ва Таҳлили Австралия) - амалиётҳои калон ва шубҳанокро барои пешгирии ҷинояти молиявӣ назорат мекунад.
Бонкҳо ва провайдерҳои пардохт бояд дар бораи амалиётҳои калон ва интиқолҳои шубҳанок гузориш диҳанд.
Ҳадди ҳисоботи ҳатмӣ:
Амалҳои зарурӣ ҳангоми гирифтани бурди калон:
Квитансияҳои казино, чекҳо, ҳисоботи бонкӣ.
Мусобиқа шаҳодатномаҳои ғолиб.
2. Кредити бонкии маблағҳо
Агар имконпазир бошад, интиқоли ғайринақдиро мустақиман аз ҳисоби казино барои содда кардани транзаксия истифода баред.
3. Захираи ҳисобот
Ҳама ҳуҷҷатҳои марбут ба бурд бояд ҳадди аққал 5 сол нигоҳ дошта шаванд.
4. Тафтиши зарурати эъломияи андоз
Бурдҳои ҳаводор андозбандӣ карда намешаванд, аммо барои бозигарони касбӣ фоида ҳамчун даромад эълон карда мешавад.
Хавфҳо дар сурати мавҷуд набудани ҳисоботи дуруст:
Хавфҳоро чӣ гуна бояд кам кард:
Хулоса
Ҳисоботи молиявии дуруст ҳангоми гирифтани миқдори калон аз казиноҳо дар Австралия қонунияти амалиётро таъмин мекунад, аз даъвои AUSTRAC ва ATO ҳимоя мекунад ва инчунин далели пайдоиши маблағҳоро дар амалиёти минбаъдаи молиявӣ содда мекунад.
Кӣ назорат мекунад
АТО (Идораи андозбандии Австралия) - мувофиқати даромад ва хароҷотро месанҷад, зарурати андозбандиро муайян мекунад.
AUSTRAC (Маркази Ҳисобот ва Таҳлили Австралия) - амалиётҳои калон ва шубҳанокро барои пешгирии ҷинояти молиявӣ назорат мекунад.
Бонкҳо ва провайдерҳои пардохт бояд дар бораи амалиётҳои калон ва интиқолҳои шубҳанок гузориш диҳанд.
Ҳадди ҳисоботи ҳатмӣ:
- Амалиётҳои нақдӣ дар ҳаҷми 10,000 AUD бояд дар AUSTRAC ҳисоботи ҳатмӣ дошта бошанд (Ҳисоботи ҳадди транзаксия).
- Ҳама гуна амалиётҳои шубҳанок метавонанд ҳамчун Ҳисоботи шубҳанок оид ба масъалаҳои шубҳанок новобаста аз миқдор содир карда шаванд.
Амалҳои зарурӣ ҳангоми гирифтани бурди калон:
- 1. Гирифтани ҳуҷҷатҳои тасдиқкунанда
Квитансияҳои казино, чекҳо, ҳисоботи бонкӣ.
Мусобиқа шаҳодатномаҳои ғолиб.
2. Кредити бонкии маблағҳо
Агар имконпазир бошад, интиқоли ғайринақдиро мустақиман аз ҳисоби казино барои содда кардани транзаксия истифода баред.
3. Захираи ҳисобот
Ҳама ҳуҷҷатҳои марбут ба бурд бояд ҳадди аққал 5 сол нигоҳ дошта шаванд.
4. Тафтиши зарурати эъломияи андоз
Бурдҳои ҳаводор андозбандӣ карда намешаванд, аммо барои бозигарони касбӣ фоида ҳамчун даромад эълон карда мешавад.
Хавфҳо дар сурати мавҷуд набудани ҳисоботи дуруст:
- Озод кардани маблағҳо аз ҷониби бонк то тасдиқи пайдоиши онҳо.
- Дархост барои шарҳ аз ATO ва AUSTRAC.
- Ҷазоҳои эҳтимолӣ барои риоя накардани талаботи мониторинги молиявӣ.
Хавфҳоро чӣ гуна бояд кам кард:
- Ҳамеша тасдиқи хаттии бурдро аз казино ҷамъ кунед.
- Миқдори зиёдро ба якчанд амалиёти хурд тақсим накунед (ин сохтор ҳисобида мешавад ва вайронкунии қонун аст).
- Барои ҳамаи амалиётҳои марбут ба қимор як суратҳисоби бонкиро истифода баред.
- Барои бурди мунтазами калон, бо мутахассиси андоз машварат кунед.
Хулоса
Ҳисоботи молиявии дуруст ҳангоми гирифтани миқдори калон аз казиноҳо дар Австралия қонунияти амалиётро таъмин мекунад, аз даъвои AUSTRAC ва ATO ҳимоя мекунад ва инчунин далели пайдоиши маблағҳоро дар амалиёти минбаъдаи молиявӣ содда мекунад.
