Санади зидди шустушӯи пул ва қимор
Дар Австралия мубориза бо қонунигардонии маблағҳо ва маблағгузории терроризм аз ҷониби Санади маблағгузории зидди қонунигардонӣ ва зиддитеррористӣ 2006 (Санади AML/CTF) танзим карда мешавад. Ин қонун ба доираи васеи созмонҳо, аз ҷумла казиноҳо, букмекерҳо ва платформаҳои онлайни қимор дахл дорад. Мувофиқат аз ҷониби AUSTRAC, Маркази Ҳисобот ва Таҳлили Транзаксияи Австралия назорат карда мешавад.
Вазифаҳои қонун инҳоянд:
Ӯҳдадориҳои операторони қимор тибқи Қонуни AML/CTF:
Тафтиши шахсияти бозингар пеш аз гузаронидани амалиёти молиявӣ.
Ҷамъоварӣ ва нигоҳдории ҳуҷҷатҳое, ки шахсият ва суроғаро тасдиқ мекунанд.
2. Мониторинги амалиёт
Амалиётҳои калонро муайян ва сабт кунед (одатан $10,000 AUD ва болотар).
Таҳлили фаъолияти молиявии шубҳанок ё ғайриоддӣ.
3. Иттилооти амалиётӣ
Ҳисоботҳои ҳадди ниҳоӣ (TTR) - ҳисоботи ҳатмӣ оид ба амалиётҳои калон.
Ҳисоботҳои шубҳанок оид ба масъалаҳои шубҳанок (SMR) - гузоришҳо дар бораи фаъолияти шубҳаноки муштариён.
4. Сабти нигоҳдорӣ
Маълумотро дар бораи муштариён ва муомилот ҳадди аққал 7 сол нигоҳ доред.
5. Барномаҳои назорати дохилӣ
Мавҷудияти сиёсати тасдиқшудаи шустушӯи пул.
Таълими мунтазами кормандон.
Қонун ба бозингарон чӣ гуна таъсир мерасонад:
Оқибатҳои риоя накардани қонун барои операторон:
Хулоса
Санади AML/CTF як ҷузъи калидии танзим буда, қоидаҳои сахтро барои саноати қиморбозии Австралия ташаккул медиҳад. Барои бозингарон ин маънои муайянкунии ҳатмӣ, назорати амалиётҳои калон ва имконнопазирии пинҳон кардани пайдоиши маблағро дорад. Барои операторон - зарурати риояи қатъии расмиёти мониторинг ва ҳисоботдиҳӣ бо мақсади роҳ надодан ба ҷарима ва гум кардани иҷозатнома.
Вазифаҳои қонун инҳоянд:
- Пешгирии истифодаи қимор барои шустушӯи даромадҳои ҷиноятӣ.
- Муомилоти шубҳанок ва манбаъҳои онҳоро муайян кунед.
- Муҳофизати системаи молиявии Австралия аз муомилоти ғайриқонунӣ.
Ӯҳдадориҳои операторони қимор тибқи Қонуни AML/CTF:
- 1. Шиносоии муштариён (KYC)
Тафтиши шахсияти бозингар пеш аз гузаронидани амалиёти молиявӣ.
Ҷамъоварӣ ва нигоҳдории ҳуҷҷатҳое, ки шахсият ва суроғаро тасдиқ мекунанд.
2. Мониторинги амалиёт
Амалиётҳои калонро муайян ва сабт кунед (одатан $10,000 AUD ва болотар).
Таҳлили фаъолияти молиявии шубҳанок ё ғайриоддӣ.
3. Иттилооти амалиётӣ
Ҳисоботҳои ҳадди ниҳоӣ (TTR) - ҳисоботи ҳатмӣ оид ба амалиётҳои калон.
Ҳисоботҳои шубҳанок оид ба масъалаҳои шубҳанок (SMR) - гузоришҳо дар бораи фаъолияти шубҳаноки муштариён.
4. Сабти нигоҳдорӣ
Маълумотро дар бораи муштариён ва муомилот ҳадди аққал 7 сол нигоҳ доред.
5. Барномаҳои назорати дохилӣ
Мавҷудияти сиёсати тасдиқшудаи шустушӯи пул.
Таълими мунтазами кормандон.
Қонун ба бозингарон чӣ гуна таъсир мерасонад:
- Ҳангоми таҳия ё бозпас гирифтани миқдори назаррас, плеер бояд шахсиятро супорад.
- Кӯшиши рафъи талабот (тақсим кардани миқдор, истифодаи dummies) метавонад ба бастани ҳисоб ва интиқоли маълумот ба мақомоти ҳифзи ҳуқуқ оварда расонад.
- Маълумот дар бораи амалиёти шубҳанок ба AUSTRAC интиқол дода мешавад ва метавонад барои санҷиши ATO асос гардад.
Оқибатҳои риоя накардани қонун барои операторон:
- Ҷаримаҳои калон (миллионҳо доллар вобаста ба вазнинии қонуншиканиҳо).
- Боздоштани иҷозатнома ё бозхонд.
- Таъқиби ҷиноии шахсони масъул.
Хулоса
Санади AML/CTF як ҷузъи калидии танзим буда, қоидаҳои сахтро барои саноати қиморбозии Австралия ташаккул медиҳад. Барои бозингарон ин маънои муайянкунии ҳатмӣ, назорати амалиётҳои калон ва имконнопазирии пинҳон кардани пайдоиши маблағро дорад. Барои операторон - зарурати риояи қатъии расмиёти мониторинг ва ҳисоботдиҳӣ бо мақсади роҳ надодан ба ҷарима ва гум кардани иҷозатнома.
