Иштироки бонкҳо дар амалиёти филтрии сайтҳои бидуни иҷозатнома
Бонкҳои Австралия дар татбиқи чораҳои ACMA барои маҳдуд кардани дастрасӣ ба казиноҳои онлайни литсензионӣ нақши калидӣ доранд. Илова ба доменҳои басташавии ISP, муассисаҳои молиявӣ системаҳои филтр ва мониторингро барои пешгирии интиқоли маблағ ба операторҳое, ки барои пешниҳоди хидматҳои қимор дар Австралия иҷозатнома надоранд, истифода мебаранд.
1. Асоси ҳуқуқӣ
Санади интерактивии қимор 2001 (IGA) операторонро бидуни литсензияи Австралия аз хидматрасонӣ ба бозингарон манъ мекунад.
Аз бонкҳо талаб карда мешавад, ки ба Қонун дар бораи қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои пулӣ ва зиддитеррористӣ 2006 (Қонуни AML/CTF), аз ҷумла пешгирии интиқол ба манфиати хидматҳои манъшуда, риоя кунанд.
ACMA ба бонкҳо ва системаҳои пардохт рӯйхати операторони басташударо интиқол медиҳад.
2. Механизмҳои филтркунии транзаксия
Бастани худкор бо рамзҳои MCC
Барои муайян кардани амалиётҳои марбут ба қимор рамзҳои категорияи савдогаронро истифода баред.
Бонкҳо метавонанд интиқолҳоро бо MCC-ҳои мушаххас рад кунанд, агар оператор дар рӯйхати ACMA бошад.
Санҷиш бо "рӯйхати сиёҳ" -и доменҳо ва тафсилот
Системаҳои мониторинг гирандагони пардохтҳоро дар асоси пойгоҳи додаҳои операторони манъшуда тафтиш мекунанд.
Доменҳо ва ҳисобҳои басташуда дар вақти воқеӣ нав карда мешаванд.
Мониторинги муомилоти Cryptocurrency
Муассисаҳои молиявӣ платформаҳои таҳлилиро барои пайгирии интиқол ба ҳамёнҳои крипто, ки бо казиноҳои литсензионӣ алоқаманданд, истифода мебаранд.
3. Иштироки системаҳои байналмилалии пардохт
Visa, Mastercard ва Paypal инчунин бо ACMA ва бонкҳо барои маҳдуд кардани интиқол ҳамкорӣ мекунанд.
Басташавӣ дар сатҳи марказҳои байналмилалии коркард имконпазир аст, ки гузаштани маҳдудиятҳоро душвор мегардонад.
4. Оқибатҳои бозингарон
Ҳангоми кӯшиши маблағгузории ҳисоби казино бидуни иҷозатнома пардохтҳоро рад кунед.
Дар сурати гумонбар шудани вайронкунии қонун, эҳтимолияти боздоштани хадамоти ҳисоб.
Интиқоли маълумот ба AUSTRAC барои таҳлили минбаъда ва дар ҳолати зарурӣ ба АТО барои баррасии андоз.
5. Оқибатҳо барои операторон
Аз даст додани қобилияти коркарди пардохтҳо тавассути бонкҳои Австралия.
Зарурати истифодаи усулҳои алтернативӣ ва камтар боэътимоди пуркунӣ (cryptocurrencies, дарвозаҳои пардохти шахсони сеюм).
Хатари зиёд барои бастани маҳдудиятҳо.
Хулоса
Филтри муомилоти бонкӣ яке аз воситаҳои самараноки ACMA дар мубориза бо казиноҳои литсензионӣ мебошад. Кори муштараки бонкҳо, системаҳои байналмилалии пардохт ва мақомоти давлатӣ қобилияти операторони ғайриқонуниро дар бозори Австралия ба таври назаррас коҳиш медиҳад ва бозингаронро аз хатарҳои молиявӣ муҳофизат мекунад.
1. Асоси ҳуқуқӣ
Санади интерактивии қимор 2001 (IGA) операторонро бидуни литсензияи Австралия аз хидматрасонӣ ба бозингарон манъ мекунад.
Аз бонкҳо талаб карда мешавад, ки ба Қонун дар бораи қонунигардонии (расмикунонии) даромадҳои пулӣ ва зиддитеррористӣ 2006 (Қонуни AML/CTF), аз ҷумла пешгирии интиқол ба манфиати хидматҳои манъшуда, риоя кунанд.
ACMA ба бонкҳо ва системаҳои пардохт рӯйхати операторони басташударо интиқол медиҳад.
2. Механизмҳои филтркунии транзаксия
Бастани худкор бо рамзҳои MCC
Барои муайян кардани амалиётҳои марбут ба қимор рамзҳои категорияи савдогаронро истифода баред.
Бонкҳо метавонанд интиқолҳоро бо MCC-ҳои мушаххас рад кунанд, агар оператор дар рӯйхати ACMA бошад.
Санҷиш бо "рӯйхати сиёҳ" -и доменҳо ва тафсилот
Системаҳои мониторинг гирандагони пардохтҳоро дар асоси пойгоҳи додаҳои операторони манъшуда тафтиш мекунанд.
Доменҳо ва ҳисобҳои басташуда дар вақти воқеӣ нав карда мешаванд.
Мониторинги муомилоти Cryptocurrency
Муассисаҳои молиявӣ платформаҳои таҳлилиро барои пайгирии интиқол ба ҳамёнҳои крипто, ки бо казиноҳои литсензионӣ алоқаманданд, истифода мебаранд.
3. Иштироки системаҳои байналмилалии пардохт
Visa, Mastercard ва Paypal инчунин бо ACMA ва бонкҳо барои маҳдуд кардани интиқол ҳамкорӣ мекунанд.
Басташавӣ дар сатҳи марказҳои байналмилалии коркард имконпазир аст, ки гузаштани маҳдудиятҳоро душвор мегардонад.
4. Оқибатҳои бозингарон
Ҳангоми кӯшиши маблағгузории ҳисоби казино бидуни иҷозатнома пардохтҳоро рад кунед.
Дар сурати гумонбар шудани вайронкунии қонун, эҳтимолияти боздоштани хадамоти ҳисоб.
Интиқоли маълумот ба AUSTRAC барои таҳлили минбаъда ва дар ҳолати зарурӣ ба АТО барои баррасии андоз.
5. Оқибатҳо барои операторон
Аз даст додани қобилияти коркарди пардохтҳо тавассути бонкҳои Австралия.
Зарурати истифодаи усулҳои алтернативӣ ва камтар боэътимоди пуркунӣ (cryptocurrencies, дарвозаҳои пардохти шахсони сеюм).
Хатари зиёд барои бастани маҳдудиятҳо.
Хулоса
Филтри муомилоти бонкӣ яке аз воситаҳои самараноки ACMA дар мубориза бо казиноҳои литсензионӣ мебошад. Кори муштараки бонкҳо, системаҳои байналмилалии пардохт ва мақомоти давлатӣ қобилияти операторони ғайриқонуниро дар бозори Австралия ба таври назаррас коҳиш медиҳад ва бозингаронро аз хатарҳои молиявӣ муҳофизат мекунад.
