Чораҳои AML ва зидди шустушӯи пул
Казиноҳо, ки аз ҷониби Комиссияи Австралия оид ба коммуникатсия ва ВАО (ACMA) тасдиқ шудаанд, бояд ба қонунгузории Австралия оид ба қонунигардонии пулҳо (AML) ва маблағгузории зиддитеррористӣ (CTF) мувофиқат кунанд. Ин тадбирҳо аз ҷониби Санади маблағгузории зидди қонунигардонӣ ва зиддитерроризм дар соли 2006 танзим карда мешаванд ва аз ҷониби AUSTRAC - агентии миллии иктишофи молиявӣ идора карда мешаванд.
1. Ҳадафҳои назорати AML дар казиноҳои литсензионӣ
Пешгирии истифодаи казиноҳо барои қонунӣ кардани даромадҳои ғайриқонунӣ.
Муайян кардани амалиётҳои шубҳаноки молиявӣ.
Таъмини шаффофияти тамоми гардиши пули нақд.
Ҳамкорӣ бо мақомоти ҳифзи ҳуқуқ ва андоз.
2. Чораҳои асосии AML барои казиноҳои дорои иҷозатномаи ACMA ҳатмӣ мебошанд
Шиносоии муштариён (KYC)
Тасдиқи шахсияти бозингар пеш аз оғози амалиёти молиявӣ.
Тафтиши ҳуҷҷатҳо: шиноснома, шаҳодатномаи ронандагӣ, тасдиқи суроға.
Санҷиши иловагӣ дар сурати амалиётҳои калон ё тағирот дар тафсилоти пардохт.
Мониторинги амалиёт
Таҳлили автоматии ҳамаи амалиётҳо дар вақти воқеӣ.
Муайян кардани намунаҳои ғайриоддӣ ё шубҳанок (зуд-зуд пасандозҳои калон, хулосаҳои зуд, тақсимоти маблағ).
Тафтиши ҳатмии ҳамаи амалиётҳо, ки аз ҳудуди муқарраршуда зиёданд.
Ҳисобот ба AUSTRAC
Ҳангоми муайян кардани амалиёти шубҳанок ҳисоботҳои шубҳанок (SMR) омода ва пешниҳод кунед.
Ҳисобот дар бораи амалиётҳои калони нақдӣ (Ҳисоботи ҳадди ниҳоӣ, TTR) бо маблағи аз 10,000 AUD ва бештар аз он.
Нигоҳдории ҳисоботҳо ва маълумоти муштариён ҳадди аққал 7 сол.
Маҳдуд кардани пардохтҳои беном
Манъи истифодаи ҳамёнҳои электронии номаълум ё cryptocurrencies номаълум.
Танҳо бо провайдерҳои пардохтшудаи тасдиқшуда кор кунед.
3. Масъулият барои вайрон кардани талаботи AML
Ҷаримаҳои бисёрмиллион долларӣ барои оператор.
Боздоштан ё бекор кардани иҷозатномаи ACMA.
Ҷавобгарии ҷиноии масъулини ширкат.
4. Чӣ гуна як бозигар мефаҳмад, ки як казино ба стандартҳои AML мувофиқат мекунад
Пеш аз гирифтани маблағ санҷиши ҳатмии шахсиятро талаб мекунад.
Амонатҳо ва хулосаҳои беномро маҳдуд мекунад.
Барои бурдҳои калон санҷишҳои иловагӣ мегузаронад.
Равшан аст, ки сиёсати AML дар сайт нишон дода шудааст.
Хулоса
Тадбирҳои AML дар казиноҳои дорои иҷозатномаи ACMA ба ҳифзи системаи молиявии Австралия ва қиморбозон аз қаллобӣ нигаронида шудаанд. Шиносоии шаффофи муштариён, мониторинги транзаксия ва ҳисоботдиҳӣ ба AUSTRAC бехатарии бозӣ ва риояи стандартҳои байналмилалии зидди қонунигардонии пулро таъмин мекунад.
1. Ҳадафҳои назорати AML дар казиноҳои литсензионӣ
Пешгирии истифодаи казиноҳо барои қонунӣ кардани даромадҳои ғайриқонунӣ.
Муайян кардани амалиётҳои шубҳаноки молиявӣ.
Таъмини шаффофияти тамоми гардиши пули нақд.
Ҳамкорӣ бо мақомоти ҳифзи ҳуқуқ ва андоз.
2. Чораҳои асосии AML барои казиноҳои дорои иҷозатномаи ACMA ҳатмӣ мебошанд
Шиносоии муштариён (KYC)
Тасдиқи шахсияти бозингар пеш аз оғози амалиёти молиявӣ.
Тафтиши ҳуҷҷатҳо: шиноснома, шаҳодатномаи ронандагӣ, тасдиқи суроға.
Санҷиши иловагӣ дар сурати амалиётҳои калон ё тағирот дар тафсилоти пардохт.
Мониторинги амалиёт
Таҳлили автоматии ҳамаи амалиётҳо дар вақти воқеӣ.
Муайян кардани намунаҳои ғайриоддӣ ё шубҳанок (зуд-зуд пасандозҳои калон, хулосаҳои зуд, тақсимоти маблағ).
Тафтиши ҳатмии ҳамаи амалиётҳо, ки аз ҳудуди муқарраршуда зиёданд.
Ҳисобот ба AUSTRAC
Ҳангоми муайян кардани амалиёти шубҳанок ҳисоботҳои шубҳанок (SMR) омода ва пешниҳод кунед.
Ҳисобот дар бораи амалиётҳои калони нақдӣ (Ҳисоботи ҳадди ниҳоӣ, TTR) бо маблағи аз 10,000 AUD ва бештар аз он.
Нигоҳдории ҳисоботҳо ва маълумоти муштариён ҳадди аққал 7 сол.
Маҳдуд кардани пардохтҳои беном
Манъи истифодаи ҳамёнҳои электронии номаълум ё cryptocurrencies номаълум.
Танҳо бо провайдерҳои пардохтшудаи тасдиқшуда кор кунед.
3. Масъулият барои вайрон кардани талаботи AML
Ҷаримаҳои бисёрмиллион долларӣ барои оператор.
Боздоштан ё бекор кардани иҷозатномаи ACMA.
Ҷавобгарии ҷиноии масъулини ширкат.
4. Чӣ гуна як бозигар мефаҳмад, ки як казино ба стандартҳои AML мувофиқат мекунад
Пеш аз гирифтани маблағ санҷиши ҳатмии шахсиятро талаб мекунад.
Амонатҳо ва хулосаҳои беномро маҳдуд мекунад.
Барои бурдҳои калон санҷишҳои иловагӣ мегузаронад.
Равшан аст, ки сиёсати AML дар сайт нишон дода шудааст.
Хулоса
Тадбирҳои AML дар казиноҳои дорои иҷозатномаи ACMA ба ҳифзи системаи молиявии Австралия ва қиморбозон аз қаллобӣ нигаронида шудаанд. Шиносоии шаффофи муштариён, мониторинги транзаксия ва ҳисоботдиҳӣ ба AUSTRAC бехатарии бозӣ ва риояи стандартҳои байналмилалии зидди қонунигардонии пулро таъмин мекунад.
