Нужна ли отчётность при использовании PayID и POLi
Актуально на: 11 августа 2025
Короткий вывод
Транзакции через PayID и POLi фиксируются банками и могут передаваться в AUSTRAC при выполнении определённых условий. Для любителей азартных игр отдельной налоговой отчётности не требуется, если выигрыши не облагаются налогом. Однако для профессиональных игроков и при крупных переводах возникает обязанность декларировать доход.
1. Что такое PayID и POLi
PayID — система мгновенных переводов между банками Австралии по номеру телефона, email или ABN.
POLi — платёжный сервис, позволяющий оплачивать онлайн напрямую с банковского счёта без карты.
Оба метода широко применяются австралийскими казино и букмекерами.
2. Отслеживание транзакций
Банки фиксируют все операции и передают данные в AUSTRAC при:- Переводах от 10 000 AUD и выше.
- Подозрении на отмывание средств или финансирование терроризма.
- Даже мелкие регулярные переводы могут вызвать интерес, если формируют «необычный» финансовый профиль клиента.
3. Налоговые последствия
Любители: выигрыши в азартных играх не облагаются налогом — отдельная отчётность не требуется.
Профессионалы: обязаны декларировать весь доход, включая поступления через PayID и POLi.
Все доходы от азартных игр за границей также подлежат декларированию, если игрок — налоговый резидент.
4. Примеры ситуаций
Любитель пополняет счёт казино через POLi и выигрывает — налоговая отчётность не нужна, но банк фиксирует перевод.
Профессиональный беттор получает ежемесячно выплаты через PayID — обязан указывать их как доход.
Игрок выводит 15 000 AUD через PayID единовременно — AUSTRAC автоматически получает уведомление.
5. Практические рекомендации
Хранить подтверждения переводов (скриншоты, банковские выписки, данные о транзакциях в казино).
При регулярных выплатах — вести учёт и готовить отчётность в ATO.
Избегать дробления крупных сумм для обхода порога AUSTRAC — это расценивается как нарушение.
Проверять, что казино использует лицензированные платёжные шлюзы.
6. Важные нюансы
PayID и POLi не предоставляют игроку анонимности — операции полностью прозрачны для банков и AUSTRAC.
В случае налоговой проверки данные о переводах будут использованы для анализа источника дохода.
Если казино зарегистрировано в офшоре, налоговые последствия зависят от статуса игрока (любитель/профессионал) и от юрисдикции выплат.
Вывод
Использование PayID и POLi не требует подачи отдельной налоговой отчётности для любителей, но все операции полностью видны банкам и AUSTRAC. Профессиональные игроки обязаны декларировать доход, полученный через эти системы, а крупные переводы автоматически попадают под финансовый мониторинг.
