Закон о борьбе с отмыванием денег и гемблинг
В Австралии борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма регулируется Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act). Этот закон распространяется на широкий круг организаций, включая казино, букмекерские конторы и онлайн-гемблинг-платформы. Контроль за исполнением требований осуществляет AUSTRAC — Австралийский центр отчетности и анализа транзакций.
Цели закона:
Обязанности игорных операторов по AML/CTF Act:
Проверка личности игрока до проведения финансовых операций.
Сбор и хранение документов, подтверждающих личность и адрес.
2. Мониторинг операций
Выявление и регистрация крупных транзакций (обычно $10 000 AUD и выше).
Анализ подозрительных или необычных финансовых действий.
3. Сообщения о транзакциях
Threshold Transaction Reports (TTR) — обязательные отчеты о крупных операциях.
Suspicious Matter Reports (SMR) — отчеты о подозрительных действиях клиентов.
4. Ведение записей
Хранение данных о клиентах и транзакциях не менее 7 лет.
5. Программы внутреннего контроля
Наличие утвержденной политики по борьбе с отмыванием денег.
Регулярное обучение персонала.
Как закон затрагивает игроков:
Последствия несоблюдения закона для операторов:
Вывод
AML/CTF Act — ключевой нормативный акт, формирующий жесткие правила для азартной индустрии Австралии. Для игроков это означает обязательную идентификацию, контроль крупных транзакций и невозможность скрыть происхождение средств. Для операторов — необходимость строгого соблюдения процедур мониторинга и отчетности, чтобы избежать штрафов и потери лицензии.
Цели закона:
- Предотвращение использования азартных игр для отмывания преступных доходов.
- Выявление подозрительных транзакций и их источников.
- Защита финансовой системы Австралии от незаконных операций.
Обязанности игорных операторов по AML/CTF Act:
- 1. Идентификация клиентов (KYC)
Проверка личности игрока до проведения финансовых операций.
Сбор и хранение документов, подтверждающих личность и адрес.
2. Мониторинг операций
Выявление и регистрация крупных транзакций (обычно $10 000 AUD и выше).
Анализ подозрительных или необычных финансовых действий.
3. Сообщения о транзакциях
Threshold Transaction Reports (TTR) — обязательные отчеты о крупных операциях.
Suspicious Matter Reports (SMR) — отчеты о подозрительных действиях клиентов.
4. Ведение записей
Хранение данных о клиентах и транзакциях не менее 7 лет.
5. Программы внутреннего контроля
Наличие утвержденной политики по борьбе с отмыванием денег.
Регулярное обучение персонала.
Как закон затрагивает игроков:
- При внесении или выводе значительных сумм игрок обязан пройти идентификацию.
- Попытка обойти требования (дробление сумм, использование подставных лиц) может привести к блокировке счета и передаче данных в правоохранительные органы.
- Информация о подозрительных транзакциях передается в AUSTRAC и может стать основанием для проверки ATO.
Последствия несоблюдения закона для операторов:
- Крупные штрафы (миллионы долларов в зависимости от тяжести нарушений).
- Приостановка или отзыв лицензии.
- Уголовное преследование ответственных лиц.
Вывод
AML/CTF Act — ключевой нормативный акт, формирующий жесткие правила для азартной индустрии Австралии. Для игроков это означает обязательную идентификацию, контроль крупных транзакций и невозможность скрыть происхождение средств. Для операторов — необходимость строгого соблюдения процедур мониторинга и отчетности, чтобы избежать штрафов и потери лицензии.
