Меры по борьбе с отмыванием денег в казино NSW
В Новом Южном Уэльсе (NSW) казино обязаны внедрять комплекс мер по предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма в соответствии с Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) и местными законами о гемблинге, включая Casino Control Act 1992. Основная цель — исключить использование игорных заведений для проведения незаконных финансовых операций.
1. Законодательная база
AML/CTF Act 2006 — федеральный закон, обязывающий казино идентифицировать клиентов, фиксировать и передавать информацию о подозрительных транзакциях.
Casino Control Act 1992 — устанавливает дополнительные обязательства по финансовому контролю в NSW.
Нормативы AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) — главный регулятор по вопросам AML/CTF.
2. Идентификация клиентов (KYC)
Проверка личности перед началом игры или при достижении определённых лимитов транзакций.
Использование официальных документов: паспорт, водительское удостоверение, банковские выписки.
Периодическая повторная верификация, особенно для VIP-игроков и клиентов с высокими оборотами.
3. Мониторинг транзакций
Автоматическое выявление операций, превышающих порог 10 000 AUD, с обязательной регистрацией в AUSTRAC.
Отслеживание повторяющихся депозитов и снятий наличных без очевидной игровой активности.
Анализ подозрительных ставок и игровых паттернов.
4. Обязанности казино
Ведение Программы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF Program).
Обучение персонала распознаванию подозрительных действий.
Передача отчётов о подозрительных операциях (Suspicious Matter Reports, SMR) в AUSTRAC в течение 24 часов.
Сотрудничество с правоохранительными органами при расследованиях.
5. Санкции за нарушение AML-требований
Штрафы для компаний — до 22,2 млн AUD.
Лишение лицензии в случае систематических нарушений.
Уголовная ответственность руководства при доказанном умысле в содействии незаконным операциям.
6. Примеры мер на практике
Ограничения на анонимную игру и депозиты.
Запрет на использование определённых форм наличных транзакций.
Внедрение ПО для анализа финансовых потоков и выявления аномалий.
Вывод:
1. Законодательная база
AML/CTF Act 2006 — федеральный закон, обязывающий казино идентифицировать клиентов, фиксировать и передавать информацию о подозрительных транзакциях.
Casino Control Act 1992 — устанавливает дополнительные обязательства по финансовому контролю в NSW.
Нормативы AUSTRAC (Australian Transaction Reports and Analysis Centre) — главный регулятор по вопросам AML/CTF.
2. Идентификация клиентов (KYC)
Проверка личности перед началом игры или при достижении определённых лимитов транзакций.
Использование официальных документов: паспорт, водительское удостоверение, банковские выписки.
Периодическая повторная верификация, особенно для VIP-игроков и клиентов с высокими оборотами.
3. Мониторинг транзакций
Автоматическое выявление операций, превышающих порог 10 000 AUD, с обязательной регистрацией в AUSTRAC.
Отслеживание повторяющихся депозитов и снятий наличных без очевидной игровой активности.
Анализ подозрительных ставок и игровых паттернов.
4. Обязанности казино
Ведение Программы по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CTF Program).
Обучение персонала распознаванию подозрительных действий.
Передача отчётов о подозрительных операциях (Suspicious Matter Reports, SMR) в AUSTRAC в течение 24 часов.
Сотрудничество с правоохранительными органами при расследованиях.
5. Санкции за нарушение AML-требований
Штрафы для компаний — до 22,2 млн AUD.
Лишение лицензии в случае систематических нарушений.
Уголовная ответственность руководства при доказанном умысле в содействии незаконным операциям.
6. Примеры мер на практике
Ограничения на анонимную игру и депозиты.
Запрет на использование определённых форм наличных транзакций.
Внедрение ПО для анализа финансовых потоков и выявления аномалий.
Вывод:
- Казино в NSW работают в условиях жёсткого AML-контроля, который включает обязательную идентификацию игроков, мониторинг операций и отчётность перед AUSTRAC. Эти меры минимизируют риски использования азартных игр для отмывания денег и усиливают прозрачность индустрии.
