Criptomonedă și legile cazinoului în context NSW
În New South Wales (NSW), utilizarea cryptocurrencies în jocuri de noroc este la intersecția regulamentului de jocuri de noroc și fintech. Nu există reguli directe dedicate exclusiv tranzacțiilor cu criptomonede în cazinouri, dar aplicarea acestora se încadrează în legile actuale privind jocurile de noroc, Legea privind combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului 2006 (Cth), precum și în cerințele Centrului australian de rapoarte și analiză a tranzacțiilor (AUSTRAC).
1. Statutul Criptomonedă în Australia
Criptomonedele sunt considerate active digitale și nu au statutul de licitație legală.
Utilizarea lor în jocurile de noroc este reglementată în același mod ca și alte forme de plăți fără numerar, sub rezerva cerințelor AML/CTF.
2. Poziția NSW pe cazinouri Criptomonedă
Operatorii cu licență NSW pot accepta criptomonedă numai dacă clientul este pe deplin identificat (KYC).
Toate tranzacțiile trebuie convertite în dolari australieni în scopuri contabile.
Plățile pentru criptomonede trebuie monitorizate pentru tranzacții suspecte în conformitate cu reglementările AUSTRAC.
3. Restricții pentru operatorii offshore
Interactive Gambling Act 2001 (Cth) interzice operatorilor offshore să ofere servicii de jocuri de noroc interactive rezidenților australieni, inclusiv cazinouri Criptomonedă.
Jucătorii NSW implicați în jocuri pe astfel de platforme sunt în afara protecției autorităților locale de reglementare.
4. Principalele riscuri pentru jucători
Ireversibilitatea tranzacțiilor cu criptomonede este lipsa unui mecanism de chargeback.
Protecție juridică limitată în litigiile cu operatorii offshore.
Volatilitate ridicată a valorii criptomonedei, afectând valoarea reală a câștigurilor.
5. Cerințele operatorului
Identificarea obligatorie a identității clientului și a sursei de fonduri.
Păstrarea evidenței tuturor tranzacțiilor cu criptomonede timp de cel puțin 7 ani.
Implementarea sistemelor suspecte de monitorizare și raportare a tranzacțiilor.
6. Perspective de reglementare
Guvernul federal australian este de așteptat să introducă un regulament separat pentru tranzacțiile cu criptomonede în jocuri de noroc în 2025.
Posibila introducere a unei licențe obligatorii pentru operatorii care lucrează cu active digitale și standarde minime pentru protecția jucătorilor.
Concluzie:
1. Statutul Criptomonedă în Australia
Criptomonedele sunt considerate active digitale și nu au statutul de licitație legală.
Utilizarea lor în jocurile de noroc este reglementată în același mod ca și alte forme de plăți fără numerar, sub rezerva cerințelor AML/CTF.
2. Poziția NSW pe cazinouri Criptomonedă
Operatorii cu licență NSW pot accepta criptomonedă numai dacă clientul este pe deplin identificat (KYC).
Toate tranzacțiile trebuie convertite în dolari australieni în scopuri contabile.
Plățile pentru criptomonede trebuie monitorizate pentru tranzacții suspecte în conformitate cu reglementările AUSTRAC.
3. Restricții pentru operatorii offshore
Interactive Gambling Act 2001 (Cth) interzice operatorilor offshore să ofere servicii de jocuri de noroc interactive rezidenților australieni, inclusiv cazinouri Criptomonedă.
Jucătorii NSW implicați în jocuri pe astfel de platforme sunt în afara protecției autorităților locale de reglementare.
4. Principalele riscuri pentru jucători
Ireversibilitatea tranzacțiilor cu criptomonede este lipsa unui mecanism de chargeback.
Protecție juridică limitată în litigiile cu operatorii offshore.
Volatilitate ridicată a valorii criptomonedei, afectând valoarea reală a câștigurilor.
5. Cerințele operatorului
Identificarea obligatorie a identității clientului și a sursei de fonduri.
Păstrarea evidenței tuturor tranzacțiilor cu criptomonede timp de cel puțin 7 ani.
Implementarea sistemelor suspecte de monitorizare și raportare a tranzacțiilor.
6. Perspective de reglementare
Guvernul federal australian este de așteptat să introducă un regulament separat pentru tranzacțiile cu criptomonede în jocuri de noroc în 2025.
Posibila introducere a unei licențe obligatorii pentru operatorii care lucrează cu active digitale și standarde minime pentru protecția jucătorilor.
Concluzie:
- În NSW, utilizarea criptomonedelor în jocurile de noroc este supusă regulilor generale de jocuri de noroc și monitorizare financiară. Pentru jucători, acest lucru înseamnă că trebuie să alegeți operatori care îndeplinesc standardele australiene, iar pentru cazinouri, cerințe stricte privind AML/CTF și KYC.
