Participarea băncilor la filtrarea tranzacțiilor site-urilor fără licență
Băncile australiene joacă un rol esențial în implementarea măsurilor ACMA pentru a restricționa accesul la cazinouri online fără licență. În plus față de domeniile de blocare ISP, instituțiile financiare folosesc sisteme de filtrare și monitorizare pentru a preveni transferarea fondurilor către operatorii care nu au licență pentru a furniza servicii de jocuri de noroc în Australia.
1. Temeiul juridic
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) interzice operatorilor fără licență australiană să furnizeze servicii jucătorilor.
Băncile trebuie să respecte Legea 2006 privind combaterea spălării banilor și combaterea terorismului (Legea AML/CTF), inclusiv prevenirea transferurilor în favoarea serviciilor interzise.
ACMA transmite băncilor și sistemelor de plăți o listă a operatorilor aflați în curs de blocare.
2. Mecanisme de filtrare a tranzacțiilor
Blocarea automată prin coduri MCC
Utilizați Codurile categoriei comercianților pentru a identifica tranzacțiile legate de jocuri de noroc.
Băncile pot respinge transferurile cu anumite MCC-uri dacă operatorul se află pe lista ACMA.
Verificarea cu „liste negre” a domeniilor si detaliilor
Sistemele de monitorizare verifică destinatarii plăților pe baza bazei de date a operatorilor interziși.
Domeniile și conturile blocate sunt actualizate în timp real.
Monitorizarea tranzacțiilor cu criptomonede
Instituțiile financiare folosesc platforme de analiză pentru a urmări transferurile către portofele cripto asociate cu cazinouri fără licență.
3. Participarea sistemelor internaționale de plată
Visa, Mastercard și PayPal sunt, de asemenea, parteneriatul cu ACMA și băncile pentru a limita transferurile.
Blocarea este posibilă la nivelul centrelor internaționale de prelucrare, ceea ce face dificilă ocolirea restricțiilor.
4. Implicații pentru jucători
Refuzați plățile atunci când încercați să finanțați un cont de cazino fără licență.
Posibila suspendare a serviciului de conturi în cazul în care se suspectează o încălcare a legii.
Transferul datelor către AUSTRAC pentru analize suplimentare și, dacă este necesar, către ATO pentru revizuirea taxelor.
5. Consecințe pentru operatori
Pierderea capacității de a procesa plățile prin intermediul băncilor australiene.
Necesitatea de a utiliza metode alternative și mai puțin fiabile de reaprovizionare (criptomonede, gateway-uri de plată terțe părți).
Risc crescut de blocare din cauza eludării restricțiilor.
Concluzie
Filtrarea tranzacțiilor bancare este unul dintre cele mai eficiente instrumente ACMA în lupta împotriva cazinourilor fără licență. Activitatea comună a băncilor, a sistemelor internaționale de plăți și a agențiilor guvernamentale reduce semnificativ capacitatea operatorilor ilegali de a opera pe piața australiană și protejează jucătorii de riscurile financiare.
1. Temeiul juridic
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) interzice operatorilor fără licență australiană să furnizeze servicii jucătorilor.
Băncile trebuie să respecte Legea 2006 privind combaterea spălării banilor și combaterea terorismului (Legea AML/CTF), inclusiv prevenirea transferurilor în favoarea serviciilor interzise.
ACMA transmite băncilor și sistemelor de plăți o listă a operatorilor aflați în curs de blocare.
2. Mecanisme de filtrare a tranzacțiilor
Blocarea automată prin coduri MCC
Utilizați Codurile categoriei comercianților pentru a identifica tranzacțiile legate de jocuri de noroc.
Băncile pot respinge transferurile cu anumite MCC-uri dacă operatorul se află pe lista ACMA.
Verificarea cu „liste negre” a domeniilor si detaliilor
Sistemele de monitorizare verifică destinatarii plăților pe baza bazei de date a operatorilor interziși.
Domeniile și conturile blocate sunt actualizate în timp real.
Monitorizarea tranzacțiilor cu criptomonede
Instituțiile financiare folosesc platforme de analiză pentru a urmări transferurile către portofele cripto asociate cu cazinouri fără licență.
3. Participarea sistemelor internaționale de plată
Visa, Mastercard și PayPal sunt, de asemenea, parteneriatul cu ACMA și băncile pentru a limita transferurile.
Blocarea este posibilă la nivelul centrelor internaționale de prelucrare, ceea ce face dificilă ocolirea restricțiilor.
4. Implicații pentru jucători
Refuzați plățile atunci când încercați să finanțați un cont de cazino fără licență.
Posibila suspendare a serviciului de conturi în cazul în care se suspectează o încălcare a legii.
Transferul datelor către AUSTRAC pentru analize suplimentare și, dacă este necesar, către ATO pentru revizuirea taxelor.
5. Consecințe pentru operatori
Pierderea capacității de a procesa plățile prin intermediul băncilor australiene.
Necesitatea de a utiliza metode alternative și mai puțin fiabile de reaprovizionare (criptomonede, gateway-uri de plată terțe părți).
Risc crescut de blocare din cauza eludării restricțiilor.
Concluzie
Filtrarea tranzacțiilor bancare este unul dintre cele mai eficiente instrumente ACMA în lupta împotriva cazinourilor fără licență. Activitatea comună a băncilor, a sistemelor internaționale de plăți și a agențiilor guvernamentale reduce semnificativ capacitatea operatorilor ilegali de a opera pe piața australiană și protejează jucătorii de riscurile financiare.
