Măsuri AML și de combatere a spălării banilor
Cazinourile aprobate de Comisia Australiană pentru Comunicații și Media (ACMA) sunt obligate să respecte legislația australiană privind combaterea spălării banilor (AML) și finanțarea combaterii terorismului (CTF). Aceste măsuri sunt reglementate de Legea de combatere a spălării banilor și a combaterii terorismului 2006 și administrată de AUSTRAC - agenția națională de informații financiare.
1. Obiectivele de control AML în cazinouri licențiate
Prevenirea utilizării cazinourilor pentru a legaliza veniturile ilegale.
Identificați tranzacțiile financiare suspecte.
Asigurarea transparenței tuturor fluxurilor de numerar.
Cooperarea cu autoritățile de aplicare a legii și cu autoritățile fiscale.
2. Măsuri AML de bază obligatorii pentru cazinourile licențiate ACMA
Identificarea clientului (KYC)
Confirmarea identității jucătorului înainte de începerea tranzacțiilor financiare.
Verificarea documentelor: pașaport, permis de conducere, confirmarea adresei.
Verificare suplimentară în cazul tranzacțiilor mari sau modificări ale detaliilor de plată.
Monitorizarea tranzacțiilor
Analiza automată a tuturor operațiunilor în timp real.
Identificarea modelelor neobișnuite sau suspecte (depozite mari frecvente, concluzii rapide, împărțirea sumelor).
Verificarea obligatorie a tuturor tranzacțiilor care depășesc limitele stabilite.
Raportarea către AUSTRAC
Pregătiți și trimiteți rapoarte suspecte (SMR) atunci când sunt identificate tranzacții suspecte.
Raportarea tranzacțiilor mari în numerar (Rapoarte de tranzacții de prag, TTR) cu sume de la 10.000 AUD și peste.
Stocarea rapoartelor și a datelor clienților timp de cel puțin 7 ani.
Limitarea plăților anonime
Interzicerea utilizării portofelelor electronice neidentificate sau a criptomonedelor anonime.
Lucrați numai cu furnizori de plăți certificați.
3. Răspunderea pentru încălcarea cerințelor AML
Amenzi de milioane de dolari pentru operator.
Suspendarea sau revocarea licenței ACMA.
Răspunderea penală a funcționarilor societății.
4. Cum un jucător înțelege că un cazinou respectă standardele AML
Necesită verificarea obligatorie a identității înainte de retragerea fondurilor.
Limitează depozitele și concluziile anonime.
Efectuează verificări suplimentare pentru câștiguri mari.
Indică în mod clar politica AML pe site.
Concluzie
Măsurile AML la cazinourile licențiate ACMA au scopul de a proteja sistemul financiar din Australia și jucătorii de fraudă. Identificarea transparentă a clienților, monitorizarea tranzacțiilor și raportarea către AUSTRAC asigură siguranța jocului și respectarea standardelor internaționale de combatere a spălării banilor.
1. Obiectivele de control AML în cazinouri licențiate
Prevenirea utilizării cazinourilor pentru a legaliza veniturile ilegale.
Identificați tranzacțiile financiare suspecte.
Asigurarea transparenței tuturor fluxurilor de numerar.
Cooperarea cu autoritățile de aplicare a legii și cu autoritățile fiscale.
2. Măsuri AML de bază obligatorii pentru cazinourile licențiate ACMA
Identificarea clientului (KYC)
Confirmarea identității jucătorului înainte de începerea tranzacțiilor financiare.
Verificarea documentelor: pașaport, permis de conducere, confirmarea adresei.
Verificare suplimentară în cazul tranzacțiilor mari sau modificări ale detaliilor de plată.
Monitorizarea tranzacțiilor
Analiza automată a tuturor operațiunilor în timp real.
Identificarea modelelor neobișnuite sau suspecte (depozite mari frecvente, concluzii rapide, împărțirea sumelor).
Verificarea obligatorie a tuturor tranzacțiilor care depășesc limitele stabilite.
Raportarea către AUSTRAC
Pregătiți și trimiteți rapoarte suspecte (SMR) atunci când sunt identificate tranzacții suspecte.
Raportarea tranzacțiilor mari în numerar (Rapoarte de tranzacții de prag, TTR) cu sume de la 10.000 AUD și peste.
Stocarea rapoartelor și a datelor clienților timp de cel puțin 7 ani.
Limitarea plăților anonime
Interzicerea utilizării portofelelor electronice neidentificate sau a criptomonedelor anonime.
Lucrați numai cu furnizori de plăți certificați.
3. Răspunderea pentru încălcarea cerințelor AML
Amenzi de milioane de dolari pentru operator.
Suspendarea sau revocarea licenței ACMA.
Răspunderea penală a funcționarilor societății.
4. Cum un jucător înțelege că un cazinou respectă standardele AML
Necesită verificarea obligatorie a identității înainte de retragerea fondurilor.
Limitează depozitele și concluziile anonime.
Efectuează verificări suplimentare pentru câștiguri mari.
Indică în mod clar politica AML pe site.
Concluzie
Măsurile AML la cazinourile licențiate ACMA au scopul de a proteja sistemul financiar din Australia și jucătorii de fraudă. Identificarea transparentă a clienților, monitorizarea tranzacțiilor și raportarea către AUSTRAC asigură siguranța jocului și respectarea standardelor internaționale de combatere a spălării banilor.
