Lei contra lavagem de dinheiro e hembling
Na Austrália, o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo é regulado pela Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financiing Act 2006 (AML/CTF Act). Esta lei aplica-se a uma grande variedade de organizações, incluindo cassinos, casas de apostas e plataformas de hembling online. O Centro Australiano de Relatórios e Análises de Transações é supervisionado pela AUSTRALAC.
Objetivos da lei:
Responsabilidades dos operadores de jogo em AML/CTF Act:
Verificar a identidade do jogador antes das transações financeiras.
Recolher e armazenar documentos de identificação e endereço.
2. Monitoramento de operações
Detecção e registro de grandes transações (normalmente US $10.000 AUD ou superior).
Análise de ações financeiras suspeitas ou incomuns.
3. Mensagens de transação
Threshold Transation Reports (TTR) - relatórios de grandes operações obrigatórios.
Suspicious Matter Reports (SMR) - relatórios de ações suspeitas dos clientes.
4. Gravação
Armazenamento de clientes e transações por pelo menos 7 anos.
5. Programas de Controle Interno
Há uma política contra a lavagem de dinheiro aprovada.
Treinamento regular de pessoal.
Como a lei afeta os jogadores:
Consequências do não cumprimento da lei para os operadores:
Saída
A AML/CTF Act é uma regulamentação essencial para a indústria de apostas australiana. Para os jogadores, isso significa identificação obrigatória, controle de grandes transações e impossibilidade de ocultar a origem dos fundos. Para os operadores - a necessidade de cumprir rigorosamente os procedimentos de monitoramento e relatórios para evitar multas e perda de licença.
Objetivos da lei:
- Evitar o uso de jogos de azar para lavar os lucros do crime.
- Detecção de transações suspeitas e suas fontes.
- Proteger o sistema financeiro australiano de transações ilegais.
Responsabilidades dos operadores de jogo em AML/CTF Act:
- 1. Identificação de clientes (KYC)
Verificar a identidade do jogador antes das transações financeiras.
Recolher e armazenar documentos de identificação e endereço.
2. Monitoramento de operações
Detecção e registro de grandes transações (normalmente US $10.000 AUD ou superior).
Análise de ações financeiras suspeitas ou incomuns.
3. Mensagens de transação
Threshold Transation Reports (TTR) - relatórios de grandes operações obrigatórios.
Suspicious Matter Reports (SMR) - relatórios de ações suspeitas dos clientes.
4. Gravação
Armazenamento de clientes e transações por pelo menos 7 anos.
5. Programas de Controle Interno
Há uma política contra a lavagem de dinheiro aprovada.
Treinamento regular de pessoal.
Como a lei afeta os jogadores:
- Quando você fornece ou retira quantias significativas, o jogador deve ser identificado.
- A tentativa de contornar as exigências (descumprimento de quantias, uso de pessoas de fachada) pode levar ao bloqueio da conta e à transferência de dados para as autoridades policiais.
- As informações sobre transações suspeitas são transmitidas para a AUSTRALAC e podem servir de base para a verificação da ATO.
Consequências do não cumprimento da lei para os operadores:
- Grandes multas (milhões de dólares, dependendo da gravidade das violações).
- Suspensão ou revogação da licença.
- Acusações criminais contra responsáveis
Saída
A AML/CTF Act é uma regulamentação essencial para a indústria de apostas australiana. Para os jogadores, isso significa identificação obrigatória, controle de grandes transações e impossibilidade de ocultar a origem dos fundos. Para os operadores - a necessidade de cumprir rigorosamente os procedimentos de monitoramento e relatórios para evitar multas e perda de licença.
