Participação de bancos na filtragem de transações de sites não autorizados
Os bancos australianos têm um papel crucial na implementação das medidas ACMA para limitar o acesso a cassinos online não autorizados. Além do bloqueio de domínios por provedores de serviços de Internet, as instituições financeiras usam sistemas de filtragem e monitorização para impedir a transferência de fundos para operadoras sem licença de serviços de azar na Austrália.
1. Base legal
A Interactive Gambling Act 2001 (IGA) proíbe operadoras sem licença australiana de fornecer serviços aos jogadores.
Os bancos são obrigados a cumprir os requisitos do Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financiing Act 2006 (AML/CTF Act), incluindo a prevenção de transferências para serviços proibidos.
A ACMA entrega aos bancos e sistemas de pagamento uma lista de operadores sob bloqueio.
2. Mecanismos de filtragem de transações
Bloqueio automático com códigos MCC
Use códigos da categoria vendedor (Merchant Category Codes) para determinar transações relacionadas com jogos de azar.
Os bancos podem recusar transferências com determinados MCC se o operador estiver na lista ACMA.
Confecção com «listas negras» de domínios e adereços
Os sistemas de monitoramento verificam os beneficiários da base de dados de operadores proibidos.
Os domínios e contas bloqueados são atualizados em tempo real.
Monitoramento de transações de criptomoedas
As instituições financeiras usam plataformas de análise para rastrear transferências para carteiras cripto associadas a cassinos não autorizados.
3. Participação de sistemas internacionais de pagamento
Visa, Mastercard e PayPal também estão colaborando com ACMA e bancos para limitar transferências.
O bloqueio é possível ao nível de centros internacionais de processamento, tornando as restrições complexas.
4. Consequências para os jogadores
Desvio de pagamento quando tentamos pagar a conta de um casino não autorizado.
Possível suspensão do serviço de contabilidade por suspeita de violação da lei.
Transferência de dados para o AUSTRALAC para análise posterior e, se necessário, para o ATO para verificação fiscal.
5. Consequências para as operadoras
Perder a capacidade de processar pagamentos com bancos australianos.
A necessidade de usar métodos alternativos e menos confiáveis de reposição (criptomonedas, passarelas de pagamento de terceiros).
Aumenta o risco de bloqueio por causa das restrições.
Saída
A filtragem bancária de transações é uma das ferramentas mais eficazes da ACMA na luta contra cassinos não autorizados. A colaboração entre bancos, sistemas internacionais de pagamento e autoridades públicas reduz significativamente a capacidade de operadoras ilegais no mercado australiano e protege os jogadores contra riscos financeiros.
1. Base legal
A Interactive Gambling Act 2001 (IGA) proíbe operadoras sem licença australiana de fornecer serviços aos jogadores.
Os bancos são obrigados a cumprir os requisitos do Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financiing Act 2006 (AML/CTF Act), incluindo a prevenção de transferências para serviços proibidos.
A ACMA entrega aos bancos e sistemas de pagamento uma lista de operadores sob bloqueio.
2. Mecanismos de filtragem de transações
Bloqueio automático com códigos MCC
Use códigos da categoria vendedor (Merchant Category Codes) para determinar transações relacionadas com jogos de azar.
Os bancos podem recusar transferências com determinados MCC se o operador estiver na lista ACMA.
Confecção com «listas negras» de domínios e adereços
Os sistemas de monitoramento verificam os beneficiários da base de dados de operadores proibidos.
Os domínios e contas bloqueados são atualizados em tempo real.
Monitoramento de transações de criptomoedas
As instituições financeiras usam plataformas de análise para rastrear transferências para carteiras cripto associadas a cassinos não autorizados.
3. Participação de sistemas internacionais de pagamento
Visa, Mastercard e PayPal também estão colaborando com ACMA e bancos para limitar transferências.
O bloqueio é possível ao nível de centros internacionais de processamento, tornando as restrições complexas.
4. Consequências para os jogadores
Desvio de pagamento quando tentamos pagar a conta de um casino não autorizado.
Possível suspensão do serviço de contabilidade por suspeita de violação da lei.
Transferência de dados para o AUSTRALAC para análise posterior e, se necessário, para o ATO para verificação fiscal.
5. Consequências para as operadoras
Perder a capacidade de processar pagamentos com bancos australianos.
A necessidade de usar métodos alternativos e menos confiáveis de reposição (criptomonedas, passarelas de pagamento de terceiros).
Aumenta o risco de bloqueio por causa das restrições.
Saída
A filtragem bancária de transações é uma das ferramentas mais eficazes da ACMA na luta contra cassinos não autorizados. A colaboração entre bancos, sistemas internacionais de pagamento e autoridades públicas reduz significativamente a capacidade de operadoras ilegais no mercado australiano e protege os jogadores contra riscos financeiros.
