Medidas de AML e contra a lavagem de dinheiro
Os cassinos aprovados pela Comissão Australiana de Comunicação e Mídia (ACMA, na sigla em inglês) são obrigados a cumprir a legislação australiana contra a lavagem de dinheiro (Anti-Money Laundering, AML) e o financiamento do terrorismo (Counter-Terrorism Financiing, CTF). Estas medidas são reguladas pela Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financiing Act 2006 e administradas pela AUSTRALAC, a agência nacional de inteligência financeira.
1. Objetivos de controle AML em cassinos licenciados
Impedir o uso do casino para legalizar os lucros ilegais.
Detecção de transações financeiras suspeitas.
Assegure a transparência de todos os fluxos de dinheiro.
Cooperação com as autoridades policiais e fiscais.
2. Medidas básicas da AML obrigatórias para cassinos licenciados ACMA
Identificação do cliente (KYC)
Confirmar a identidade do jogador antes das transações financeiras.
Comprovação de documentos, passaporte, carta de condução, comprovante de endereço.
Comprovação adicional para grandes transações ou alteração de adereços pagos.
Monitorar transações
Análise automática de todas as operações em tempo real.
Detecção de patterns extraordinários ou suspeitos (depósitos de grande porte frequentes, conclusões rápidas, quantificação de quantias).
Verificação obrigatória de todas as transações acima dos limites definidos.
Relatório da AUSTRALAC
Preparar e enviar o Suspicious Matter Reports (SMR) para detectar operações suspeitas.
Mensagem de grandes transações em dinheiro (TTR) com quantias da AUD 10,000 ou superiores.
Armazenamento de relatórios e dados do cliente por pelo menos 7 anos.
Limitar pagamentos anónimos
Proibição do uso de carteiras eletrônicas não identificadas ou criptomoedas anónimas.
Trabalhar apenas com provedores de pagamento certificados.
3. Responsabilidade por violação de requisitos AML
Multas multimilionárias para o operador.
Suspensão ou revogação da licença ACMA.
Responsabilidade criminal dos funcionários da empresa.
4. Como o jogador compreender que o casino cumpre os padrões AML
Exige verificação de identidade obrigatória antes de levantar fundos.
Limita os depósitos e conclusões anónimas.
Faz verificações adicionais para grandes ganhos.
Indica claramente a política AML no site.
Saída
As medidas da AML nos cassinos licenciados ACMA têm como objetivo proteger o sistema financeiro australiano e os jogadores contra fraudes. A identificação transparente dos clientes, o monitoramento de transações e o relatório da AUSTRALAC garantem a segurança do processo de jogos e a conformidade com as normas internacionais de lavagem de dinheiro.
1. Objetivos de controle AML em cassinos licenciados
Impedir o uso do casino para legalizar os lucros ilegais.
Detecção de transações financeiras suspeitas.
Assegure a transparência de todos os fluxos de dinheiro.
Cooperação com as autoridades policiais e fiscais.
2. Medidas básicas da AML obrigatórias para cassinos licenciados ACMA
Identificação do cliente (KYC)
Confirmar a identidade do jogador antes das transações financeiras.
Comprovação de documentos, passaporte, carta de condução, comprovante de endereço.
Comprovação adicional para grandes transações ou alteração de adereços pagos.
Monitorar transações
Análise automática de todas as operações em tempo real.
Detecção de patterns extraordinários ou suspeitos (depósitos de grande porte frequentes, conclusões rápidas, quantificação de quantias).
Verificação obrigatória de todas as transações acima dos limites definidos.
Relatório da AUSTRALAC
Preparar e enviar o Suspicious Matter Reports (SMR) para detectar operações suspeitas.
Mensagem de grandes transações em dinheiro (TTR) com quantias da AUD 10,000 ou superiores.
Armazenamento de relatórios e dados do cliente por pelo menos 7 anos.
Limitar pagamentos anónimos
Proibição do uso de carteiras eletrônicas não identificadas ou criptomoedas anónimas.
Trabalhar apenas com provedores de pagamento certificados.
3. Responsabilidade por violação de requisitos AML
Multas multimilionárias para o operador.
Suspensão ou revogação da licença ACMA.
Responsabilidade criminal dos funcionários da empresa.
4. Como o jogador compreender que o casino cumpre os padrões AML
Exige verificação de identidade obrigatória antes de levantar fundos.
Limita os depósitos e conclusões anónimas.
Faz verificações adicionais para grandes ganhos.
Indica claramente a política AML no site.
Saída
As medidas da AML nos cassinos licenciados ACMA têm como objetivo proteger o sistema financeiro australiano e os jogadores contra fraudes. A identificação transparente dos clientes, o monitoramento de transações e o relatório da AUSTRALAC garantem a segurança do processo de jogos e a conformidade com as normas internacionais de lavagem de dinheiro.
