Ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i hazardowi
W Australii walkę z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu reguluje ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z 2006 r. (AML/CTF Act). Prawo to stosuje się do szerokiej gamy organizacji, w tym kasyn, bukmacherów i platform hazardowych online. Zgodność jest kontrolowana przez AUSTRAC, Australijskie Centrum Sprawozdawczości i Analizy Transakcji.
Cele ustawy są następujące:
Obowiązki operatorów gier hazardowych wynikające z ustawy AML/CTF:
Weryfikacja tożsamości gracza przed dokonaniem transakcji finansowych.
Gromadzenie i przechowywanie dokumentów potwierdzających tożsamość i adres.
2. Monitorowanie operacji
Identyfikacja i rejestrowanie dużych transakcji (zazwyczaj $10,000 AUD i powyżej).
Analiza podejrzanych lub nietypowych działań finansowych.
3. Wiadomości dotyczące transakcji
Raporty transakcji progowych (TTR) - obowiązkowe sprawozdania dotyczące dużych transakcji.
Raporty podejrzanych spraw (SMR) - raporty o podejrzanej aktywności klienta.
4. Prowadzenie dokumentacji
Przechowywanie danych klientów i transakcji przez co najmniej 7 lat.
5. Programy kontroli wewnętrznej
Istnienie zatwierdzonej polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Regularne szkolenie personelu.
Jak prawo wpływa na graczy:
Konsekwencje niezgodności z prawem dla podmiotów gospodarczych:
Wniosek
Ustawa AML/CTF jest kluczowym elementem regulacji kształtujących trudne zasady dla australijskiego przemysłu hazardowego. Dla graczy oznacza to obowiązkową identyfikację, kontrolę dużych transakcji i niemożność ukrycia pochodzenia funduszy. W przypadku operatorów - konieczność ścisłego przestrzegania procedur monitorowania i sprawozdawczości w celu uniknięcia grzywien i utraty licencji.
Cele ustawy są następujące:
- Zapobieganie wykorzystywaniu hazardu do prania dochodów przestępczych.
- Zidentyfikować podejrzane transakcje i ich źródła.
- Ochrona australijskiego systemu finansowego przed nielegalnymi transakcjami.
Obowiązki operatorów gier hazardowych wynikające z ustawy AML/CTF:
- 1. Identyfikacja klienta (KYC)
Weryfikacja tożsamości gracza przed dokonaniem transakcji finansowych.
Gromadzenie i przechowywanie dokumentów potwierdzających tożsamość i adres.
2. Monitorowanie operacji
Identyfikacja i rejestrowanie dużych transakcji (zazwyczaj $10,000 AUD i powyżej).
Analiza podejrzanych lub nietypowych działań finansowych.
3. Wiadomości dotyczące transakcji
Raporty transakcji progowych (TTR) - obowiązkowe sprawozdania dotyczące dużych transakcji.
Raporty podejrzanych spraw (SMR) - raporty o podejrzanej aktywności klienta.
4. Prowadzenie dokumentacji
Przechowywanie danych klientów i transakcji przez co najmniej 7 lat.
5. Programy kontroli wewnętrznej
Istnienie zatwierdzonej polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy.
Regularne szkolenie personelu.
Jak prawo wpływa na graczy:
- Przy dokonywaniu lub wycofywaniu znaczących kwot gracz musi przejść identyfikację.
- Próba obejścia wymogów (podział kwot, użycie manekinów) może prowadzić do zablokowania konta i przekazania danych organom ścigania.
- Informacje o podejrzanych transakcjach są przekazywane do AUSTRAC i mogą stać się podstawą weryfikacji ATO.
Konsekwencje niezgodności z prawem dla podmiotów gospodarczych:
- Wielkie grzywny (miliony dolarów w zależności od wagi naruszeń).
- Zawieszenie lub cofnięcie licencji.
- Ściganie odpowiedzialnych osób.
Wniosek
Ustawa AML/CTF jest kluczowym elementem regulacji kształtujących trudne zasady dla australijskiego przemysłu hazardowego. Dla graczy oznacza to obowiązkową identyfikację, kontrolę dużych transakcji i niemożność ukrycia pochodzenia funduszy. W przypadku operatorów - konieczność ścisłego przestrzegania procedur monitorowania i sprawozdawczości w celu uniknięcia grzywien i utraty licencji.
