Udział banków w filtrowaniu transakcji na nielicencjonowanych stronach
Australijskie banki odgrywają kluczową rolę we wdrażaniu środków ACMA w celu ograniczenia dostępu do nielicencjonowanych kasyn online. Oprócz blokowania domen przez dostawców usług internetowych instytucje finansowe korzystają z systemów filtrowania i monitorowania, aby zapobiec przenoszeniu środków na operatorów nieuprawnionych do świadczenia usług hazardowych w Australii.
1. Podstawa prawna
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) zabrania operatorom bez australijskiej licencji świadczenia usług na rzecz graczy.
Banki są zobowiązane do przestrzegania ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z 2006 r. (AML/CTF Act), w tym zapobiegania transferom na rzecz usług zakazanych.
ACMA przekazuje bankom i systemom płatniczym listę operatorów blokowanych.
2. Mechanizmy filtrowania transakcji
Automatyczne blokowanie kodami MCC
Użyj kodów kategorii handlowców do identyfikacji transakcji związanych z hazardem.
Banki mogą odrzucić przelewy za pomocą określonych MCC, jeśli operator znajduje się na liście ACMA.
Weryfikacja z „czarnymi listami” domen i szczegółów
Systemy monitorowania sprawdzają odbiorców płatności w oparciu o bazę danych zabronionych operatorów.
Zablokowane domeny i konta są aktualizowane w czasie rzeczywistym.
Monitorowanie transakcji kryptowalutowych
Instytucje finansowe wykorzystują platformy analityczne do śledzenia transferów do portfeli kryptograficznych związanych z nielicencjonowanymi kasynami.
3. Udział międzynarodowych systemów płatniczych
Visa, Mastercard i PayPal współpracują również z ACMA i bankami, aby ograniczyć przelewy.
Blokowanie jest możliwe na poziomie międzynarodowych centrów przetwarzania, co utrudnia omijanie ograniczeń.
4. Konsekwencje dla graczy
Odmawiaj płatności przy próbie sfinansowania niezatwierdzonego konta kasynowego.
Ewentualne zawieszenie obsługi konta, jeśli podejrzewa się naruszenie prawa.
Przekazywanie danych do AUSTRAC w celu dalszej analizy oraz, w razie potrzeby, do ATO w celu przeprowadzenia przeglądu podatkowego.
5. Konsekwencje dla podmiotów gospodarczych
Utrata zdolności do przetwarzania płatności za pośrednictwem australijskich banków.
Potrzeba zastosowania alternatywnych i mniej wiarygodnych metod uzupełniania (kryptowaluty, bramy płatności osób trzecich).
Zwiększone ryzyko blokowania ze względu na obchodzenie ograniczeń.
Wniosek
Filtrowanie transakcji bankowych jest jednym z najskuteczniejszych narzędzi ACMA w walce z nielicencjonowanymi kasynami. Wspólna praca banków, międzynarodowych systemów płatniczych i agencji rządowych znacznie zmniejsza zdolność nielegalnych operatorów do działania na rynku australijskim i chroni graczy przed ryzykiem finansowym.
1. Podstawa prawna
Interactive Gambling Act 2001 (IGA) zabrania operatorom bez australijskiej licencji świadczenia usług na rzecz graczy.
Banki są zobowiązane do przestrzegania ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z 2006 r. (AML/CTF Act), w tym zapobiegania transferom na rzecz usług zakazanych.
ACMA przekazuje bankom i systemom płatniczym listę operatorów blokowanych.
2. Mechanizmy filtrowania transakcji
Automatyczne blokowanie kodami MCC
Użyj kodów kategorii handlowców do identyfikacji transakcji związanych z hazardem.
Banki mogą odrzucić przelewy za pomocą określonych MCC, jeśli operator znajduje się na liście ACMA.
Weryfikacja z „czarnymi listami” domen i szczegółów
Systemy monitorowania sprawdzają odbiorców płatności w oparciu o bazę danych zabronionych operatorów.
Zablokowane domeny i konta są aktualizowane w czasie rzeczywistym.
Monitorowanie transakcji kryptowalutowych
Instytucje finansowe wykorzystują platformy analityczne do śledzenia transferów do portfeli kryptograficznych związanych z nielicencjonowanymi kasynami.
3. Udział międzynarodowych systemów płatniczych
Visa, Mastercard i PayPal współpracują również z ACMA i bankami, aby ograniczyć przelewy.
Blokowanie jest możliwe na poziomie międzynarodowych centrów przetwarzania, co utrudnia omijanie ograniczeń.
4. Konsekwencje dla graczy
Odmawiaj płatności przy próbie sfinansowania niezatwierdzonego konta kasynowego.
Ewentualne zawieszenie obsługi konta, jeśli podejrzewa się naruszenie prawa.
Przekazywanie danych do AUSTRAC w celu dalszej analizy oraz, w razie potrzeby, do ATO w celu przeprowadzenia przeglądu podatkowego.
5. Konsekwencje dla podmiotów gospodarczych
Utrata zdolności do przetwarzania płatności za pośrednictwem australijskich banków.
Potrzeba zastosowania alternatywnych i mniej wiarygodnych metod uzupełniania (kryptowaluty, bramy płatności osób trzecich).
Zwiększone ryzyko blokowania ze względu na obchodzenie ograniczeń.
Wniosek
Filtrowanie transakcji bankowych jest jednym z najskuteczniejszych narzędzi ACMA w walce z nielicencjonowanymi kasynami. Wspólna praca banków, międzynarodowych systemów płatniczych i agencji rządowych znacznie zmniejsza zdolność nielegalnych operatorów do działania na rynku australijskim i chroni graczy przed ryzykiem finansowym.
