AML i środki przeciwdziałające praniu pieniędzy
Kasyna zatwierdzone przez Australian Communications and Media Commission (ACMA) są zobowiązane do przestrzegania australijskich przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy (AML) i finansowania zwalczania terroryzmu (CTF). Środki te są regulowane przez ustawę o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu z 2006 r. i zarządzane przez AUSTRAC - krajową agencję wywiadu finansowego.
1. Cele kontroli AML w licencjonowanych kasynach
Zapobieganie wykorzystaniu kasyn do legalizacji nielegalnych przychodów.
Identyfikacja podejrzanych transakcji finansowych.
Zapewnienie przejrzystości wszystkich przepływów pieniężnych.
Współpraca z organami ścigania i podatkowymi.
2. Podstawowe środki AML obowiązkowe dla kasyn licencjonowanych przez ACMA
Identyfikacja klienta (KYC)
Potwierdzenie tożsamości gracza przed rozpoczęciem transakcji finansowych.
Weryfikacja dokumentów: paszport, prawo jazdy, potwierdzenie adresu.
Dodatkowa weryfikacja w przypadku dużych transakcji lub zmian w szczegółach płatności.
Monitorowanie transakcji
Automatyczna analiza wszystkich operacji w czasie rzeczywistym.
Identyfikacja nietypowych lub podejrzanych wzorów (częste duże depozyty, szybkie wnioski, podział kwot).
Obowiązkowa weryfikacja wszystkich transakcji przekraczających ustalone limity.
Sprawozdawczość dla AUSTRAC
Przygotowuj i przedkładaj raporty podejrzanych spraw (SMR) w przypadku zidentyfikowania podejrzanych transakcji.
Zgłaszanie dużych transakcji gotówkowych (raporty transakcji progowych, TTR) z kwotami od 10 000 AUD i powyżej.
Przechowywanie raportów i danych klientów przez co najmniej 7 lat.
Ograniczenie płatności anonimowych
Zakaz stosowania niezidentyfikowanych e-portfeli lub anonimowych kryptowalut.
Pracuj tylko z certyfikowanymi dostawcami płatności.
3. Odpowiedzialność za naruszenie wymogów AML
Wielomilionowa grzywna dla operatora.
Zawieszenie lub cofnięcie licencji ACMA.
Odpowiedzialność karna urzędników spółek.
4. Jak gracz rozumie, że kasyno spełnia standardy AML
Wymaga obowiązkowej weryfikacji tożsamości przed wypłatą środków.
Ogranicza anonimowe depozyty i wnioski.
Przeprowadza dodatkowe kontrole dużych wygranych.
Wyraźnie wskazuje politykę AML na stronie.
Wniosek
Środki AML w licencjonowanych kasynach ACMA mają na celu ochronę australijskiego systemu finansowego i hazardzistów przed oszustwami. Przejrzysta identyfikacja klienta, monitorowanie transakcji i raportowanie do AUSTRAC zapewniają bezpieczeństwo gier i zgodność z międzynarodowymi standardami przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.
1. Cele kontroli AML w licencjonowanych kasynach
Zapobieganie wykorzystaniu kasyn do legalizacji nielegalnych przychodów.
Identyfikacja podejrzanych transakcji finansowych.
Zapewnienie przejrzystości wszystkich przepływów pieniężnych.
Współpraca z organami ścigania i podatkowymi.
2. Podstawowe środki AML obowiązkowe dla kasyn licencjonowanych przez ACMA
Identyfikacja klienta (KYC)
Potwierdzenie tożsamości gracza przed rozpoczęciem transakcji finansowych.
Weryfikacja dokumentów: paszport, prawo jazdy, potwierdzenie adresu.
Dodatkowa weryfikacja w przypadku dużych transakcji lub zmian w szczegółach płatności.
Monitorowanie transakcji
Automatyczna analiza wszystkich operacji w czasie rzeczywistym.
Identyfikacja nietypowych lub podejrzanych wzorów (częste duże depozyty, szybkie wnioski, podział kwot).
Obowiązkowa weryfikacja wszystkich transakcji przekraczających ustalone limity.
Sprawozdawczość dla AUSTRAC
Przygotowuj i przedkładaj raporty podejrzanych spraw (SMR) w przypadku zidentyfikowania podejrzanych transakcji.
Zgłaszanie dużych transakcji gotówkowych (raporty transakcji progowych, TTR) z kwotami od 10 000 AUD i powyżej.
Przechowywanie raportów i danych klientów przez co najmniej 7 lat.
Ograniczenie płatności anonimowych
Zakaz stosowania niezidentyfikowanych e-portfeli lub anonimowych kryptowalut.
Pracuj tylko z certyfikowanymi dostawcami płatności.
3. Odpowiedzialność za naruszenie wymogów AML
Wielomilionowa grzywna dla operatora.
Zawieszenie lub cofnięcie licencji ACMA.
Odpowiedzialność karna urzędników spółek.
4. Jak gracz rozumie, że kasyno spełnia standardy AML
Wymaga obowiązkowej weryfikacji tożsamości przed wypłatą środków.
Ogranicza anonimowe depozyty i wnioski.
Przeprowadza dodatkowe kontrole dużych wygranych.
Wyraźnie wskazuje politykę AML na stronie.
Wniosek
Środki AML w licencjonowanych kasynach ACMA mają na celu ochronę australijskiego systemu finansowego i hazardzistów przed oszustwami. Przejrzysta identyfikacja klienta, monitorowanie transakcji i raportowanie do AUSTRAC zapewniają bezpieczeństwo gier i zgodność z międzynarodowymi standardami przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.
