Банктердің заңсыз казино транзакцияларын шектеудегі рөлі
Австралияда заңсыз онлайн казино сайттар мен IP-мекенжайларды бұғаттау арқылы ғана емес, сонымен қатар қаржылық аударымдарды шектеу арқылы да күреседі. Банктер мен төлем жүйелері Interactive Gambling Act 2001 (IGA) және Australian Communications and Media Authority (ACMA) енгізген шараларды орындауда маңызды рөл атқарады.
1. Құқықтық негіз
* IGA 2001 австралиялық лицензиясыз операторларға Австралияның резиденттерiнен ставкалар мен депозиттер қабылдауға тыйым салады.
ACMA банктермен және төлем провайдерлерімен заңсыз операторлардың шоттарына аударымдарды бөгеу үшін ынтымақтасады.
Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес туралы заң (* Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 *) қаржы мекемелерін күдікті транзакцияларды қадағалауға міндеттейді.
2. Банктер заңсыз казино аударымдарын қалай анықтайды
ACMA ұсынатын блокталған домендер мен компаниялардың тізімдері бойынша мониторинг.
Құмар ойындармен байланысты транзакцияларды көрсететін MCC кодтарын (Merchant Category Code) талдау.
Ойын қызметімен байланысты шетелдік шоттарға аударымдарды анықтау үшін AML/CTF жүйелерін пайдалану.
3. Шектеу тетіктері
Тікелей бұғаттау - тыйым салынған операторға байланысты деректемелер бойынша төлем жүргізуден бас тарту.
MCC кодтары бойынша сүзу - транзакциялардың белгілі бір санаттарын автоматты түрде бұғаттау.
Клиентті хабардар ету - банк жөнелтушіні аударымды қабылдамау себебі туралы хабардар етеді.
Күмәнді әрекетті оның тағайындалуын растағанға дейін тоқтату.
4. Ойыншыларға әсер ету
Ойыншы заңсыз казино шотын банк картасы немесе тікелей банк аударымы арқылы толтыра алмайды.
Кейбір офшорлық операторлар аралық төлем қызметтері немесе cryptocurrency арқылы бұғаттауды айналып өтеді, бірақ мұндай әдістер жоғары тәуекелге ие.
Айналма жолдарды пайдаланған кезде ойыншы дау туындаған жағдайда банк арқылы ақшаны қайтару мүмкіндігінен айырылады.
5. Төлем провайдерлерінің рөлі
Ірі халықаралық жүйелер (Visa, Mastercard, PayPal) сондай-ақ ACMA-мен ынтымақтасады және заңсыз казино аударымдарын бұғаттайды.
Австралиядағы PayPal жергілікті лицензиясыз онлайн казино транзакцияларына қызмет көрсетпейді.
AUSTRAC-та тіркелген криптовалюталық биржалар ойын сервистеріне күдікті аударымдар туралы хабарлауға міндетті.
6. Нарықты реттеу үшін мәні
Қаржылық бұғаттау - заңсыз операторларға қол жеткізуді шектеудің ең тиімді құралдарының бірі.
Сұр секторға қаражат ағынын азайтады және лицензияланған казинолардың тартымдылығын арттырады.
Ойыншыларды алаяқтықтан және ұтыстарды өндіріп алудың мүмкін еместігінен қорғауға ықпал етеді.
7. Ойыншыларға ұсынымдар
Депозит салынғанға дейін казино лицензиясын тексеру.
Баламалы сертификатталмаған төлем арналарын пайдаланудан аулақ болыңыз.
Аударымды оқшаулау кезінде банктен себебін нақтылау және операторды ACMA тізілімімен салыстыру.
Шығыс:
1. Құқықтық негіз
* IGA 2001 австралиялық лицензиясыз операторларға Австралияның резиденттерiнен ставкалар мен депозиттер қабылдауға тыйым салады.
ACMA банктермен және төлем провайдерлерімен заңсыз операторлардың шоттарына аударымдарды бөгеу үшін ынтымақтасады.
Ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес туралы заң (* Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 *) қаржы мекемелерін күдікті транзакцияларды қадағалауға міндеттейді.
2. Банктер заңсыз казино аударымдарын қалай анықтайды
ACMA ұсынатын блокталған домендер мен компаниялардың тізімдері бойынша мониторинг.
Құмар ойындармен байланысты транзакцияларды көрсететін MCC кодтарын (Merchant Category Code) талдау.
Ойын қызметімен байланысты шетелдік шоттарға аударымдарды анықтау үшін AML/CTF жүйелерін пайдалану.
3. Шектеу тетіктері
Тікелей бұғаттау - тыйым салынған операторға байланысты деректемелер бойынша төлем жүргізуден бас тарту.
MCC кодтары бойынша сүзу - транзакциялардың белгілі бір санаттарын автоматты түрде бұғаттау.
Клиентті хабардар ету - банк жөнелтушіні аударымды қабылдамау себебі туралы хабардар етеді.
Күмәнді әрекетті оның тағайындалуын растағанға дейін тоқтату.
4. Ойыншыларға әсер ету
Ойыншы заңсыз казино шотын банк картасы немесе тікелей банк аударымы арқылы толтыра алмайды.
Кейбір офшорлық операторлар аралық төлем қызметтері немесе cryptocurrency арқылы бұғаттауды айналып өтеді, бірақ мұндай әдістер жоғары тәуекелге ие.
Айналма жолдарды пайдаланған кезде ойыншы дау туындаған жағдайда банк арқылы ақшаны қайтару мүмкіндігінен айырылады.
5. Төлем провайдерлерінің рөлі
Ірі халықаралық жүйелер (Visa, Mastercard, PayPal) сондай-ақ ACMA-мен ынтымақтасады және заңсыз казино аударымдарын бұғаттайды.
Австралиядағы PayPal жергілікті лицензиясыз онлайн казино транзакцияларына қызмет көрсетпейді.
AUSTRAC-та тіркелген криптовалюталық биржалар ойын сервистеріне күдікті аударымдар туралы хабарлауға міндетті.
6. Нарықты реттеу үшін мәні
Қаржылық бұғаттау - заңсыз операторларға қол жеткізуді шектеудің ең тиімді құралдарының бірі.
Сұр секторға қаражат ағынын азайтады және лицензияланған казинолардың тартымдылығын арттырады.
Ойыншыларды алаяқтықтан және ұтыстарды өндіріп алудың мүмкін еместігінен қорғауға ықпал етеді.
7. Ойыншыларға ұсынымдар
Депозит салынғанға дейін казино лицензиясын тексеру.
Баламалы сертификатталмаған төлем арналарын пайдаланудан аулақ болыңыз.
Аударымды оқшаулау кезінде банктен себебін нақтылау және операторды ACMA тізілімімен салыстыру.
Шығыс:
- Австралиялық банктер мен төлем жүйелері - заңсыз онлайн казино күресінің белсенді қатысушылары. Транзакцияларды бұғаттау және сүзу арқылы олар тек лицензияланған алаңдардың жұмысын қолдай отырып, ойыншылардың оффшорлық операторларға қолжетімділігін төмендетеді. Бұл қаржылық қауіпсіздік деңгейін арттырады және елдегі құмар ойындар нарығын бақылауға көмектеседі.
