Заңды казино қаражатты жылыстатумен қалай күреседі
Австралияда құмар ойындар саласындағы қаражатты жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес (AML/CTF) федералдық заңмен реттеледіAnti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 және AUSTRAC (Australian Transaction Report s and Analysis Centre). Лицензияланған онлайн-казино өздерінің платформаларын заңсыз қаржылық операциялар үшін пайдалануды болдырмайтын шаралар кешенін енгізуге міндетті.
1. Казино үшін AML/CTF негізгі талаптары
Клиенттерді сәйкестендіру (KYC) - депозиттер мен мөлшерлемелерге рұқсатқа дейін жеке басын тексеру.
Транзакциялар мониторингі - нақты уақытта күдікті операцияларды қадағалау.
Күдікті транзакциялар туралы хабарлама - жылыстату белгілері анықталған кезде деректерді міндетті түрде AUSTRAC-қа беру.
Лимиттер және iрi сомаларды бақылау - елеулi сомаларды енгiзу немесе шығару кезiнде қаражат көзiн тексеру.
Жазбаларды жүргізу және сақтау - клиенттің барлық қаржылық операциялары мен іс-әрекеттерінің құжаттамасы кемінде 7 жыл.
2. Заңды казино қолданатын әдістер
2. 1 Know Your Customer (KYC)
Құжаттарды сұрату: төлқұжат немесе жүргізуші куәлігі, мекенжайды растау (коммуналдық қызметтер үшін шот, банктік үзінді көшірме).
Деректерді ұлттық және халықаралық базалармен салыстыру.
Жасырын төлем әдістерін пайдалануға тыйым салу.
2. 2 Белсенділіктің тұрақты мониторингі
Депозиттер мен қорытындылардың жиілігі мен көлемін талдау.
Ойынсыз бонустарды қолма-қол ақшаға айналдыру схемаларын табу.
Құралдарды жууға тән паттерндерді автоматты түрде анықтау.
2. 3 AUSTRAC есептілігі
* Suspicious Matter Report (SMR) - күдікті қызмет туралы хабарлама.
* Threshold Transaction Report (TTR) - белгіленген лимиттен жоғары транзакциялар туралы есеп (10 000 AUD және одан жоғары).
3. Тексеруді тудыратын жағдайлардың үлгілері
Ойынсыз немесе белсенділігі аз көп мәрте ірі депозиттер.
Толтыру үшін көптеген әртүрлі карталарды немесе шоттарды пайдалану.
Ойын үдерісінсіз «депозит - шығару» әдеттен тыс жылдам циклдары.
Ставкалар деңгейінің ойыншының мәлімделген кірістеріне сәйкес келмеуі.
4. AML/CTF-ті сақтамағаны үшін операторлардың жауапкершілігі
Ірі айыппұлдар (миллион доллар).
Лицензияны тоқтата тұру немесе қайтарып алу.
AUSTRAC бұзушыларының тізіліміне көпшілік алдында енгізу.
5. Ойыншыларға әсер ету
Қаражатты шығару алдында жеке басын міндетті түрде тексеру.
Ірі аударымдар кезінде қосымша ақпараттың мүмкін болатын сұрау салулары.
Тексеру аяқталғанға дейін операцияларды тоқтата тұру.
6. Адал ойыншылар үшін AML процедураларының артықшылықтары
Шоттардың жоғары қауіпсіздігі.
Алаяқтарға тап болу қаупін төмендету.
Қаражаттың заңсыз қаржымен араласпайтынына кепілдік.
Шығыс:
1. Казино үшін AML/CTF негізгі талаптары
Клиенттерді сәйкестендіру (KYC) - депозиттер мен мөлшерлемелерге рұқсатқа дейін жеке басын тексеру.
Транзакциялар мониторингі - нақты уақытта күдікті операцияларды қадағалау.
Күдікті транзакциялар туралы хабарлама - жылыстату белгілері анықталған кезде деректерді міндетті түрде AUSTRAC-қа беру.
Лимиттер және iрi сомаларды бақылау - елеулi сомаларды енгiзу немесе шығару кезiнде қаражат көзiн тексеру.
Жазбаларды жүргізу және сақтау - клиенттің барлық қаржылық операциялары мен іс-әрекеттерінің құжаттамасы кемінде 7 жыл.
2. Заңды казино қолданатын әдістер
2. 1 Know Your Customer (KYC)
Құжаттарды сұрату: төлқұжат немесе жүргізуші куәлігі, мекенжайды растау (коммуналдық қызметтер үшін шот, банктік үзінді көшірме).
Деректерді ұлттық және халықаралық базалармен салыстыру.
Жасырын төлем әдістерін пайдалануға тыйым салу.
2. 2 Белсенділіктің тұрақты мониторингі
Депозиттер мен қорытындылардың жиілігі мен көлемін талдау.
Ойынсыз бонустарды қолма-қол ақшаға айналдыру схемаларын табу.
Құралдарды жууға тән паттерндерді автоматты түрде анықтау.
2. 3 AUSTRAC есептілігі
* Suspicious Matter Report (SMR) - күдікті қызмет туралы хабарлама.
* Threshold Transaction Report (TTR) - белгіленген лимиттен жоғары транзакциялар туралы есеп (10 000 AUD және одан жоғары).
3. Тексеруді тудыратын жағдайлардың үлгілері
Ойынсыз немесе белсенділігі аз көп мәрте ірі депозиттер.
Толтыру үшін көптеген әртүрлі карталарды немесе шоттарды пайдалану.
Ойын үдерісінсіз «депозит - шығару» әдеттен тыс жылдам циклдары.
Ставкалар деңгейінің ойыншының мәлімделген кірістеріне сәйкес келмеуі.
4. AML/CTF-ті сақтамағаны үшін операторлардың жауапкершілігі
Ірі айыппұлдар (миллион доллар).
Лицензияны тоқтата тұру немесе қайтарып алу.
AUSTRAC бұзушыларының тізіліміне көпшілік алдында енгізу.
5. Ойыншыларға әсер ету
Қаражатты шығару алдында жеке басын міндетті түрде тексеру.
Ірі аударымдар кезінде қосымша ақпараттың мүмкін болатын сұрау салулары.
Тексеру аяқталғанға дейін операцияларды тоқтата тұру.
6. Адал ойыншылар үшін AML процедураларының артықшылықтары
Шоттардың жоғары қауіпсіздігі.
Алаяқтарға тап болу қаупін төмендету.
Қаражаттың заңсыз қаржымен араласпайтынына кепілдік.
Шығыс:
- Австралияның лицензияланған казинолары қатаң AML/CTF стандарттарын сақтауға міндетті, соның ішінде ойыншыларды сәйкестендіру, операциялар мониторингі және AUSTRAC есептілігі. Бұл шаралар ақшаны жылыстату үшін құмар платформаларды пайдалануды және осыған байланысты тәуекелдерді қоспағанда, елдің қаржы жүйесін де, ойыншылардың өзін де қорғайды.
