Салықтар үшін тәуекелсіз ұтыстарды сақтаудың қауіпсіз тәсілдері
Австралияда құмар ұтыстардан алынған қаражатты дұрыс сақтау капиталдың қауіпсіздігі үшін ғана емес, салықтық тәуекелдерді барынша азайту үшін де маңызды. Тіпті егер ұтысқа салық салынбаса да (әуесқойлық ойын), оның шығу тегі Австралиялық салық қызметі (АТО) мен AUSTRAC-пен проблемаларды болдырмау үшін ашық және құжатпен расталуы тиіс.
1. Лицензияланған австралиялық банктердегі банк шоттары
Сақтаудың оңтайлы тәсілі - ұтысты жеке банк шотына аудару.
Банктер ірі транзакциялар туралы ақпаратты AUSTRAC-қа 10 000 AUD-дан бастап қолма-қол ақшамен және күдікті операциялар кезінде автоматты түрде береді.
Ашық қаражат көзі болу үшін ұтысты жинақ немесе инвестициялық шотта сақтау ұсынылады.
2. Ашық есептілігі бар инвестициялық өнімдер
Терминалдық депозиттер (Term deposits).
Биржалық қорлар (ETF) және облигациялар.
Қажет болған жағдайда АТО-ға ұсынуға болатын есептері бар басқарылатын қорлар.
Барлық инвестициялар иелену туралы сұрақтарға жол бермеу үшін ұтысты алушының атына ресімделуі тиіс.
3. Қаражат көзін растай отырып активтерді сатып алу
Жылжымайтын мүлік, көлік, асыл заттар.
Төлем ұтыс есептелген банк шотынан жүргізілуге тиіс.
Ірі сатып алуларды қолма-қол ақшамен төлеу ұсынылмайды, өйткені бұл AUSTRAC-тың жоғары қызығушылығын тудырады.
4. Қолма-қол ақшамен сақтаудан аулақ болыңыз
Ірі сомаларды қолма-қол ақшамен сақтау қаражаттың жоғалу, ұрлану және шығу тегін растау проблемаларының тәуекелін арттырады.
Шотқа ірі қолма-қол соманы кейіннен салу кезінде түсініктеме талап етілуі мүмкін.
5. Оффшорлық шоттар - жоғары тәуекел аймағы
Ұтыстарды шетелге аудару мүмкін, бірақ қатаң құжаттамалық растауды талап етеді.
АТО халықаралық салық ақпаратымен алмасуға (CRS) қатысады және оффшорлық шоттардағы активтерді жасыру іс жүзінде мүмкін емес.
6. Ұтысты құжаттамалық растау
Казино түбіртектері немесе чектері.
Онлайн платформалардың электрондық есептері.
Қаражатты есепке ала отырып банктік үзінділер.
Басқа елде төленген салықтар туралы құжаттар (егер ұтыс шетелдік болса).
7. Кәсіби ойыншыларға арналған ерекше ұсыныстар
Ойын әрекеті үшін жеке есеп жүргізу.
Ставкалар, ұтыстар мен шығыстар туралы барлық жазбаларды сақтау.
Инвестицияларда қаражатты сақтау кезінде олардан түсетін пайдаға салық салынатынын ескеру керек, тіпті ұтыстың өзі болмаса да.
Ұтыстарды дұрыс сақтамау кезіндегі тәуекелдер:
Тәуекелдерді азайтуға арналған ұсынымдар:
Шығару
Ұтыстарды Австралияда қауіпсіз сақтау толық ашықтықты және қаражат көзін құжаттамалық растауды көздейді. Банк шоттарын, ресми инвестицияларды пайдалану және қолма-қол транзакцияларды болдырмау - капиталды қорғау және салық проблемаларын жою үшін негізгі шаралар.
1. Лицензияланған австралиялық банктердегі банк шоттары
Сақтаудың оңтайлы тәсілі - ұтысты жеке банк шотына аудару.
Банктер ірі транзакциялар туралы ақпаратты AUSTRAC-қа 10 000 AUD-дан бастап қолма-қол ақшамен және күдікті операциялар кезінде автоматты түрде береді.
Ашық қаражат көзі болу үшін ұтысты жинақ немесе инвестициялық шотта сақтау ұсынылады.
2. Ашық есептілігі бар инвестициялық өнімдер
Терминалдық депозиттер (Term deposits).
Биржалық қорлар (ETF) және облигациялар.
Қажет болған жағдайда АТО-ға ұсынуға болатын есептері бар басқарылатын қорлар.
Барлық инвестициялар иелену туралы сұрақтарға жол бермеу үшін ұтысты алушының атына ресімделуі тиіс.
3. Қаражат көзін растай отырып активтерді сатып алу
Жылжымайтын мүлік, көлік, асыл заттар.
Төлем ұтыс есептелген банк шотынан жүргізілуге тиіс.
Ірі сатып алуларды қолма-қол ақшамен төлеу ұсынылмайды, өйткені бұл AUSTRAC-тың жоғары қызығушылығын тудырады.
4. Қолма-қол ақшамен сақтаудан аулақ болыңыз
Ірі сомаларды қолма-қол ақшамен сақтау қаражаттың жоғалу, ұрлану және шығу тегін растау проблемаларының тәуекелін арттырады.
Шотқа ірі қолма-қол соманы кейіннен салу кезінде түсініктеме талап етілуі мүмкін.
5. Оффшорлық шоттар - жоғары тәуекел аймағы
Ұтыстарды шетелге аудару мүмкін, бірақ қатаң құжаттамалық растауды талап етеді.
АТО халықаралық салық ақпаратымен алмасуға (CRS) қатысады және оффшорлық шоттардағы активтерді жасыру іс жүзінде мүмкін емес.
6. Ұтысты құжаттамалық растау
Казино түбіртектері немесе чектері.
Онлайн платформалардың электрондық есептері.
Қаражатты есепке ала отырып банктік үзінділер.
Басқа елде төленген салықтар туралы құжаттар (егер ұтыс шетелдік болса).
7. Кәсіби ойыншыларға арналған ерекше ұсыныстар
Ойын әрекеті үшін жеке есеп жүргізу.
Ставкалар, ұтыстар мен шығыстар туралы барлық жазбаларды сақтау.
Инвестицияларда қаражатты сақтау кезінде олардан түсетін пайдаға салық салынатынын ескеру керек, тіпті ұтыстың өзі болмаса да.
Ұтыстарды дұрыс сақтамау кезіндегі тәуекелдер:
- Ірі сатып алулар немесе аударымдар кезінде қаражаттың шығу тегі туралы АТО-ға сұрау салу.
- Растау жеткіліксіз болған кезде қаражатты салық салынатын кіріс ретінде саралау.
- Мән-жайлар анықталғанға дейін шоттарды бұғаттау.
- Күмәнді қаржы тарихынан кредиттер мен ипотекалар алу кезіндегі проблемалар.
Тәуекелдерді азайтуға арналған ұсынымдар:
- 1. Әрқашан ресми есептілікпен қаржы құралдарында ұтысты сақтау.
- 2. Есеп беруді тексеріп шығу үшін үлкен сомаларды бөлшектемеу - AML/CTF бұзылуы.
- 3. Ақшаның шығуын растайтын құжаттардың толық жиынтығын қолдау.
- 4. Күмәнданған жағдайда салық маманымен кеңесуге.
Шығару
Ұтыстарды Австралияда қауіпсіз сақтау толық ашықтықты және қаражат көзін құжаттамалық растауды көздейді. Банк шоттарын, ресми инвестицияларды пайдалану және қолма-қол транзакцияларды болдырмау - капиталды қорғау және салық проблемаларын жою үшін негізгі шаралар.
