Казино-сервистерден транзакцияларды қаржылық бақылау

Австралияда казино-сервистермен операциялар қатаң қаржылық бақылауда. Бұл ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес туралы заңнаманың (AML/CTF Act 2006) талаптарына, сондай-ақ салық есептілігі бойынша міндеттерге байланысты. Транзакциялардың қаржылық мониторингін банктер, AUSTRAC (Австралиялық есептілік және транзакцияларды талдау орталығы) және ATO (Австралиялық салық қызметі) жүргізеді.

Бақылаудың негізгі мақсаттары:

• Салық салуға жататын кірістерді анықтау.
• Казино арқылы қылмыстық қаражатты жылыстатудың алдын алу.
• Қаржы ағындарының ашықтығын қамтамасыз ету.

Банктер казино транзакцияларын қалай бақылайды:

• 1. MCC кодтары бойынша автоматты мониторинг

Құмар ойындарға байланысты барлық төлемдер банк жүйесінде белгіленеді.
2. Шекті операциялар

$10 000 AUD және одан жоғары аударымдар AUSTRAC-та міндетті есептілікке жатады.
3. Транзакциялық белсенділікті талдау

Мәлімделген кіріске сәйкес келмейтін тұрақты ірі депозиттер мен қорытындыларды анықтау.
4. Күдікті операциялар туралы хабарлар (SMR)

Аударымдардың немесе сомаларды бөлшектеудің ерекше схемасы анықталған кезде AUSTRAC-қа беріледі.

AUSTRAC рөлі:

• Threshold Transaction Reports (TTR) және Suspicious Matter Reports (SMR) банктері мен казиноларынан алады.
• Салық төлеуден жалтарудың немесе заңсыз қызметті қаржыландырудың ықтимал жағдайларын анықтау үшін деректерді талдайды.
• АТО-ға және құқық қорғау органдарына релевантты ақпарат береді.

АТО бұл деректерді қалай пайдаланады:

• Берілген салық декларацияларымен транзакциялар көлемін салыстырады.
• Егер ұтыстар немесе қаражат қорытындылары декларацияланған кірістен анық асып кетсе, тексеруге бастамашылық жасайды.
• Ойыншылардан қаражаттың шығу тегі бойынша растайтын құжаттарды сұратады.

Ерекше назар аударатын белгілер:

• Қысқа мерзім ішінде көптеген ірі депозиттер немесе қорытындылар.
• Шетелдік казиноларға байланысты шетелдік шоттарға аударымдар.
• Есептілік шегін айналып өту үшін сомаларды бөлшектеу.
• Ойын операциялары үшін бірнеше банк шоттарын пайдалану.

Ойыншыларға ұсынымдар:

• 1. Қаражаттың шығу тегін растауды сақтау (жалақы, мүлікті сату, мұра).
• 2. Транзакцияларды бөлшектеу схемаларынан аулақ болыңыз.
• 3. Казино операциялары үшін жеке шот жүргізу.
• 4. Салық салынатын ұтыстарды белгiленген мерзiмде мәлiмдеуге.

Шығару
Австралиядағы казино-сервистерден транзакцияларды қаржылық бақылау - бұл банктердің автоматты мониторингін, AUSTRAC талдауын және АТО салықтық қадағалауын қамтитын кешенді жүйе. Ашық қаржылық қызметті жүргізетін және қаражат көзін құжатпен растауға дайын ойыншыларға тексерулер қауіп төндірмейді, ал ережелерді елемеу айыппұл салуға және шоттарды бұғаттауға әкелуі мүмкін.