Ақшаны жылыстатуға және гемблингке қарсы күрес туралы заң
Австралияда ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы күрес Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2006 (AML/CTF Act) реттеледі. Бұл заң казино, букмекерлік кеңселер және онлайн-гемблинг платформаларын қоса алғанда, ұйымдардың кең ауқымына қолданылады. Талаптардың орындалуын бақылауды AUSTRAC - Австралиялық есептілік және транзакцияларды талдау орталығы жүзеге асырады.
Заңның мақсаттары:
AML/CTF Act бойынша ойын операторларының міндеттері:
Қаржылық операциялар жүргізілгенге дейін ойыншының жеке басын тексеру.
Жеке басын және мекенжайын растайтын құжаттарды жинау және сақтау.
2. Операциялар мониторингі
Ірі транзакцияларды анықтау және тіркеу (әдетте $10 000 AUD және одан жоғары).
Күдікті немесе әдеттен тыс қаржылық әрекеттерді талдау.
3. Транзакциялар туралы хабарлар
Threshold Transaction Reports (TTR) - ірі операциялар туралы міндетті есептер.
Suspicious Matter Reports (SMR) - клиенттердің күдікті әрекеттері туралы есептер.
4. Жазбаларды жүргізу
Клиенттер мен транзакциялар туралы деректерді кемінде 7 жыл сақтау.
5. Ішкі бақылау бағдарламалары
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес жөніндегі бекітілген саясаттың болуы.
Персоналды тұрақты оқыту.
Заң ойыншыларға қалай әсер етеді:
Операторлар үшін заңды сақтамаудың салдары:
Шығару
AML/CTF Act - Австралияның құмар индустриясы үшін қатаң ережелерді қалыптастыратын негізгі нормативтік акт. Ойыншылар үшін бұл міндетті сәйкестендіруді, ірі транзакцияларды бақылауды және қаражаттың шығу тегін жасыра алмауды білдіреді. Операторлар үшін - айыппұлдар мен лицензияны жоғалтпау үшін мониторинг және есептілік рәсімдерін қатаң сақтау қажеттілігі.
Заңның мақсаттары:
- Қылмыстық кірістерді жылыстату үшін құмар ойындарды пайдалануды болдырмау.
- Күдікті транзакциялар мен олардың көздерін анықтау.
- Австралияның қаржы жүйесін заңсыз операциялардан қорғау.
AML/CTF Act бойынша ойын операторларының міндеттері:
- 1. Клиенттерді сәйкестендіру (KYC)
Қаржылық операциялар жүргізілгенге дейін ойыншының жеке басын тексеру.
Жеке басын және мекенжайын растайтын құжаттарды жинау және сақтау.
2. Операциялар мониторингі
Ірі транзакцияларды анықтау және тіркеу (әдетте $10 000 AUD және одан жоғары).
Күдікті немесе әдеттен тыс қаржылық әрекеттерді талдау.
3. Транзакциялар туралы хабарлар
Threshold Transaction Reports (TTR) - ірі операциялар туралы міндетті есептер.
Suspicious Matter Reports (SMR) - клиенттердің күдікті әрекеттері туралы есептер.
4. Жазбаларды жүргізу
Клиенттер мен транзакциялар туралы деректерді кемінде 7 жыл сақтау.
5. Ішкі бақылау бағдарламалары
Ақшаны жылыстатуға қарсы күрес жөніндегі бекітілген саясаттың болуы.
Персоналды тұрақты оқыту.
Заң ойыншыларға қалай әсер етеді:
- Елеулі сомаларды енгізу немесе шығару кезінде ойыншы сәйкестендіруден өтуге міндетті.
- Талаптарды айналып өту әрекеті (сомаларды бөлшектеу, жалған адамдарды пайдалану) шотты бұғаттауға және деректерді құқық қорғау органдарына беруге әкеп соғуы мүмкін.
- Күдікті транзакциялар туралы ақпарат AUSTRAC-қа беріледі және АТО-ны тексеру үшін негіз болуы мүмкін.
Операторлар үшін заңды сақтамаудың салдары:
- Ірі айыппұлдар (бұзушылықтың ауырлығына байланысты миллиондаған доллар).
- Лицензияны тоқтата тұру немесе қайтарып алу.
- Жауапты тұлғаларды қылмыстық қудалау.
Шығару
AML/CTF Act - Австралияның құмар индустриясы үшін қатаң ережелерді қалыптастыратын негізгі нормативтік акт. Ойыншылар үшін бұл міндетті сәйкестендіруді, ірі транзакцияларды бақылауды және қаражаттың шығу тегін жасыра алмауды білдіреді. Операторлар үшін - айыппұлдар мен лицензияны жоғалтпау үшін мониторинг және есептілік рәсімдерін қатаң сақтау қажеттілігі.
